A postagem FBI dos EUA emite alerta severo contra serviços de criptomoeda não registrados apareceu pela primeira vez em Coinpedia Fintech News
As forças reguladoras dos EUA lançaram um ataque completo aos serviços de criptomoeda que não estão registados nos EUA e não cumprem as suas regras.
O Federal Bureau of Investigation alertou os consumidores americanos sobre os riscos do uso de serviços de transmissão de dinheiro em criptomoedas não registrados como empresas de serviços monetários (MSBs).
Alerta do FBI sobre serviços de criptomoeda não licenciados
Num recente anúncio de serviço público, o FBI alertou os consumidores sobre os perigos dos serviços não licenciados de transmissão de dinheiro em criptomoedas. De acordo com o anúncio, esses serviços não cumprem as regulamentações federais, representam riscos significativos para o usuário e podem estar sujeitos a ações policiais.
Este alerta tem como objetivo evitar que indivíduos se envolvam com serviços que não atendam aos requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) ou coletem informações exigidas de “conheça seu cliente” (KYC).
Consequências do uso de serviços não registrados
O aviso do FBI não é geral, mas vem com uma disposição consequente.
O aviso do FBI alerta os clientes que o uso de serviços de criptomoeda não licenciados pode levar a perturbações financeiras se essas empresas estiverem sujeitas a operações de aplicação da lei. Como estes serviços muitas vezes misturam fundos legítimos com fundos obtidos através de meios ilegais, os utilizadores podem perder o acesso às suas criptomoedas ou sofrer atrasos significativos na recuperação do acesso.
O FBI ressalta que as autoridades policiais investigarão os serviços que infringem a lei propositalmente ou facilitem transações ilegais. A aplicação da lei visando uma empresa pode levar a interrupções significativas para os usuários.
Conseqüentemente, os usuários devem garantir que qualquer serviço que utilizem esteja em conformidade com as regulamentações federais para evitar complicações financeiras inesperadas.
Dicas para identificar serviços registrados
Para ajudar os consumidores a evitar serviços de criptomoeda não registrados, o FBI oferece várias dicas práticas, como –
Antes de utilizar um serviço de transmissão de dinheiro, os indivíduos devem verificar se este está registado como MSB na Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA.
O FBI recomenda visitar o site do FinCEN para confirmar o status de registro de um serviço.
O FBI desaconselha o uso de serviços que não solicitem informações KYC, como nome, data de nascimento, endereço e identificação, antes de permitir transações com dinheiro ou criptomoeda.
Os usuários devem ter cuidado com serviços que anunciam atividades ilegais ou que tenham reputação de serem usados por criminosos para lavagem de fundos.