Como veterano do círculo monetário há 7 anos, não fui bloqueado nenhuma vez nos últimos 3 anos, por isso tenho uma palavra a dizer relativamente forte nesta questão.
Tomarei como exemplo a pergunta mais comum feita por amigos de moeda de varejo no grupo, transações de depósito e retirada em bolsas, e discutirei como evitar congelamentos de cartão em transações OTC.
(1) Para transações OTC, tente escolher grandes plataformas como Binance e Oyi. Estas plataformas têm melhores canais de comunicação e métodos de controlo de risco com as agências reguladoras e agências de aplicação da lei do continente.
(2) Tente escolher uma plataforma OTC que suporte a estratégia de retirada T+1/T+2. Embora você não possa sacar dinheiro imediatamente após a venda das moedas, isso reduz o risco de lavagem de dinheiro por meio de transações OTC. Por exemplo, Binance T+1 e Huobi Select Trading (em comparação com negociação livre, retirada T+2).
(3) Evite usar diretamente transações OTC em moeda estável, como USDT. Tente usar moedas convencionais, como BTC e ETH, para transações OTC.
(4) O cartão bancário utilizado para transações OTC deve ser um cartão separado que não seja utilizado normalmente e separado do cartão de vencimento. Desta forma, mesmo que esteja congelado, não afetará a utilização de outros fundos. investigação, é fácil esclarecer o fluxo de recursos.
(5) Os cartões bancários para transacções OTC devem tentar utilizar cartões de bancos locais, tais como bancos comerciais municipais e bancos comerciais rurais em vários locais. Os bancos comerciais e de ações de grande e médio porte, como o Industrial and Peasant China Construction Bank, têm filiais em todo o país, de modo que as agências de aplicação da lei podem basicamente congelá-las diretamente.
(6) Não realize transações frequentes com comerciantes fixos e não realize transações frequentes com usuários fixos. É muito perigoso para um mesmo usuário fazer mais de 3 compras indiretas em um dia, ou voltar a vender algumas horas depois, sendo altamente suspeito de lavagem de dinheiro.
(7) Encontre comerciantes OTC confiáveis para transações. Tente tomar a iniciativa de receber pedidos de grandes comerciantes e formadores de mercado, fazer menos pedidos e contatar menos comerciantes em áreas problemáticas. Na verdade, como usuário comum, é difícil dizer quais comerciantes são confiáveis. Por exemplo, um grande número de amigos que fizeram transações com comerciantes do serviço Huobi Blue Shield também tiveram seus cartões congelados.
(8) Reduzir a frequência dos saques em dinheiro e aumentar a quantidade de dinheiro.
(9) Após transações OTC, não transfira para seus outros cartões bancários para evitar contaminar outros fundos e dificultar a cooperação com a investigação. Se precisar de dinheiro com urgência, você pode sacar dinheiro em caixas eletrônicos ou gastá-lo online.
(10) Procure escolher dias úteis para saque. É melhor negociar durante o horário normal de trabalho, como dias úteis, como sacar entre 9h e 21h.
(11) Não transfira dinheiro imediatamente após recebê-lo. Depois de vender o USDT e convertê-lo em RMB, não o transfira imediatamente, mantenha-o na conta por um período de tempo.
Como devemos explicar quando o nosso cartão está congelado para que possamos provar que não estamos envolvidos em atividades de lavagem de dinheiro?
(1) O indivíduo é uma transação normal de compra e venda de Bitcoin e não envolve lavagem de dinheiro ou outras transações;
(2) Ele não sabia que a dívida recebida pela venda de moedas era suspeita de ser crime;
(3) Cooperar para fornecer todos os registros de transações, registros de bate-papo, registros de transferência em cadeia, etc.;
(4) Você deve deixar bem claro que as transações pessoais em ativos digitais não violam a lei.
Nas transações OTC, o cartão bancário de retirada é congelado pelas autoridades de segurança pública e judiciais. Que materiais a outra parte exigirá que o indivíduo forneça para suspender o congelamento?
As informações comuns a serem fornecidas incluem principalmente: registros completos de transações, como transações com cartão bancário, registros de transações em cadeia, registros de pedidos na plataforma de negociação, registros de bate-papo WeChat (incluindo conteúdo que comunica o processo de transação) e outras evidências que possam provar o legitimidade dos bens, ou mesmo comprovante de renda, etc.
Se o valor do seu saque for relativamente grande (mais de 10 milhões), pode não ser adequado para o modo de negociação OTC. Você pode procurar um método mais confiável, que é a estratégia anticongelante avançada.
Histórico pessoal de Sanma Ge: 6 anos no setor bancário, 7 anos no círculo monetário, veterano com experiência prática. Bem-vindos a todos para deixar uma mensagem, seguir, curtir, encaminhar e comunicar. Vamos avançar juntos no caminho do sucesso e da riqueza.