Regulamentação das criptomoedas: desmascarando o mito da transparência
KYT sobre KYC: Abordando a “criptografia suja”
Eu só ouvi falar de "criptografia suja" e nunca a encontrei!
Se a sua carteira receber fundos que antes passaram por entidades como o grupo Lazarus da Coreia do Norte, ferramentas como Chainalysis ou Crystal podem marcar negativamente a sua carteira.
A mudança aqui é de KYC (conheça seu cliente) para KYT (conheça sua transação), focando não no usuário individual, mas na transação em si.
É provável que essas tecnologias se integrem diretamente em plataformas como carteiras e DEXs, sinalizando ativos suspeitos antes que possam causar problemas.
Combatendo ataques Sybil com DID
Os projetos estão implementando identidades descentralizadas (DIDs), como Gitcoin Passport e Anima, para mitigar ataques Sybil, onde os usuários criam inúmeras carteiras para explorar serviços para melhores lançamentos aéreos ou ganhos financeiros.
É importante ressaltar que esses sistemas verificam se há uma pessoa por trás de cada carteira, reduzindo a necessidade de dados pessoais.
Rastreando a origem dos fundos
Normalmente questionada pelos bancos durante o processo de legitimação de rendimentos, a origem dos fundos pode ser demonstrada através do histórico de transações e contratos, particularmente em bancos e jurisdições compatíveis com criptomoedas.
Esta transparência simplifica as declarações fiscais e o acompanhamento financeiro, mantendo a privacidade dos dados pessoais.
Contabilidade Descentralizada: Uma Nova Realidade
Cada rede blockchain envolve o gerenciamento de novas carteiras, ativos e chaves. Sem o rastreamento adequado, ativos valiosos como lançamentos aéreos ou NFTs podem ser perdidos ou esquecidos.
Os usuários devem cuidar de sua contabilidade, o que é cada vez mais viável com as tecnologias atuais.
Concluindo, os temores de regulamentações KYC-AML invasivas podem ser exagerados.
A verdadeira evolução na regulação da criptografia envolve soluções tecnológicas que respeitam a privacidade do usuário e ao mesmo tempo garantem a integridade das transações.