Pontos chave
A plataforma Binance P2P usa modelos avançados de linguagem em larga escala (LLM) para monitorar transações em busca de sinais de fraude e ajudar nas contestações dos usuários.
As táticas comuns de fraude incluem enganar os vendedores para que transfiram suas criptomoedas antes que o pagamento real seja recebido e pedir aos compradores que cancelem o pedido após o pagamento.
Ao combinar ferramentas de inteligência artificial e o trabalho de nossa equipe de suporte, nos esforçamos para garantir uma experiência Binance P2P segura e protegida.
Saiba mais sobre o trabalho dos heróis anônimos que ficam nos bastidores, mas ajudam a garantir uma experiência segura na Binance P2P.
A plataforma Binance P2P foi lançada no final de 2018 para facilitar transações de câmbio entre Bitcoin e moedas locais. A negociação P2P é conveniente, mas tem seus próprios riscos específicos. Em vez de passar por uma troca centralizada, você confia em outro usuário para atender sua solicitação de compra ou venda de criptomoeda.
O que você deve fazer se negociar com um fraudador? Mercados P2P respeitáveis, como o Binance P2P, usam um serviço de garantia e um processo rigoroso de verificação de identidade para combater fraudes. Mas mesmo com todas as medidas de segurança adequadas em vigor, os fraudadores podem encontrar, e muitas vezes conseguem, uma maneira de contorná-las.
Utilizando modelos de inteligência artificial (IA), criamos uma infraestrutura de segurança projetada para mitigar os riscos específicos associados à negociação P2P. Mas antes de entrarmos nisso com mais detalhes, vamos dar uma olhada em alguns dos golpes comuns que os traders encontram ao usar o Binance P2P Chat.
Quatro golpes comuns de Binance P2P
1. Representantes falsos do serviço de suporte
Os golpistas costumam se passar por suporte da Binance para induzir as vítimas a fornecerem detalhes de sua conta ou cartão de crédito. Eles podem alegar que a Binance já “recebeu o pagamento” antes de solicitar ao vendedor a transferência da criptomoeda por meio de depósito.
Aqui está o que você precisa lembrar: nossa equipe de suporte nunca, sob nenhuma circunstância, entrará em contato com você através do chat Binance P2P.
2. Fraude de garantia
Neste esquema, o fraudador se faz passar pelo comprador. Durante a transação, o golpista mente e afirma que o pagamento fiduciário é mantido no depósito Binance P2P. O golpe afirma que a Binance “enviará” dinheiro assim que você transferir a criptomoeda.
O sistema de garantia Binance P2P funciona de maneira diferente. Armazenamos apenas temporariamente a criptomoeda dos vendedores em depósito, e os pagamentos fiduciários dos compradores nunca passam pelo nosso serviço de depósito.
3. Ameaças de contato com a polícia
Os fraudadores podem alegar que pagaram após o pedido ter sido feito. Se você hesitar, eles irão pressioná-lo para fazer a transferência e ameaçar chamar a polícia.
Não seja intimidado no Binance P2P. Se você tiver uma disputa ou problema válido com seus parceiros comerciais, registre uma apelação seguindo as instruções neste guia: "Como apelar de pedidos P2P no aplicativo Binance".
4. Engano para forçar o comprador a cancelar o pedido após o pagamento
Os esquemas maliciosos não são implementados apenas pelos compradores - os vendedores também podem recorrer à fraude. Após receber o pagamento, o vendedor pode relatar um problema com a senha de uso único (OTP) ou transferência de pagamento e sugerir que o comprador cancele o pedido. O vendedor então “promete” reembolsar o valor total imediatamente após o cancelamento do pedido.
Claro, o vendedor é apenas um golpista que nunca planejou reembolsar. Qualquer pessoa que peça para você cancelar um pedido depois de efetuar o pagamento está tentando enganá-lo.
Vamos dar uma olhada nos guardas secretos no trabalho
Para proteger nossos usuários dos golpes mencionados acima, temos nossa própria equipe de heróis de IA trabalhando nos bastidores 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Nossos heróis são modelos de IA especializados e treinados para detectar usuários que agem com intenções maliciosas. Esses modelos atuam essencialmente como consultores, monitorando diversas fases do pipeline de transações com o único propósito de interceptar atividades fraudulentas. Vamos dar uma olhada nos modelos que usamos e como eles funcionam para fornecer negociações P2P confiáveis a milhões de usuários.
Pau para toda obra - Modelo de linguagem grande (LLM)
O termo modelo de linguagem grande (LLM) refere-se a um sistema universal de IA que pode “entender” e gerar a fala humana. Os LLMs são ensinados usando dados textuais da Internet.
Com o tempo, esses modelos podem ser treinados ou ajustados para executar determinadas tarefas com sucesso, como gerar textos originais ou reconhecer mensagens que possam sinalizar intenções maliciosas dos remetentes.
Como usamos o LLM para treinar nossos modelos P2P?
Para ajustar nossos modelos, damos-lhes acesso a dados relacionados a transações P2P, ou seja, às mensagens que as pessoas enviam umas às outras durante a negociação. No início do processo de treinamento, nossos modelos receberam mais exemplos de atividades de transações gerais do que casos de fraude. Isto representava um grande obstáculo: como é que os nossos modelos aprenderiam como os fraudadores comunicam se houvesse tão poucos casos para analisar os dados?
Tentamos várias abordagens:
Aumentamos o conjunto de treinamento do grupo minoritário (exemplos de fraude) repetindo esses exemplos com mais frequência (sobreamostragem) no modelo.
Reduziu o número de exemplos de comunicação comum do usuário (discretização insuficiente).
Alterada a importância de cada grupo (alterando o peso das aulas).
Todos os três métodos ainda não nos satisfizeram devido à diversidade dos dados e ao tamanho limitado da amostra. A criação de exemplos adicionais para aprendizagem por meio do LLM, como LLaMa 2, OpenAssistant e Falcon, provou ser a forma mais eficaz.
Usamos esses LLMs para reformular exemplos existentes de comportamento de comunicação de fraudadores ou até mesmo criar novos exemplos com mensagens semelhantes. Isso proporcionou um conjunto de treinamento mais equilibrado com um tamanho de amostra satisfatório de trapaceiros para nossos modelos de classificação.
Compreendendo a intenção do usuário
Na Binance P2P, os usuários interagem com mais frequência no chat integrado. O conteúdo dessas conversas pode fornecer informações importantes sobre a intenção do usuário. Por exemplo, se um usuário se faz passar por um agente de atendimento ao cliente, viola as regras de pagamento ou precisa de ajuda para concluir um pedido, ele escreve certas coisas no chat.
Estamos constantemente melhorando nossos LLMs para identificar a intenção do usuário em diversas situações P2P, conforme mostrado no diagrama acima. Nossos modelos são treinados para compreender situações específicas do nosso mercado e distinguir entre interações suspeitas e normais.
Nosso objetivo é identificar fraudadores antes que eles tenham a chance de prejudicar nossos usuários. Os LLMs nos ajudam a sinalizar mensagens suspeitas antes que a transação discutida ocorra. Além de aumentar a segurança, eles regularmente nos ajudam a identificar e auxiliar os usuários que precisam de ajuda para concluir uma transação. Até agora, os modelos de IA ajudaram-nos a identificar e prevenir mais de 2.000 potenciais casos de fraude. Além disso, facilitaram automaticamente a execução de 212 mil mandados no chat de apelação, totalizando mais de US$ 28 milhões.
Para ilustrar melhor como nossos modelos funcionam, aqui estão dois exemplos em ação.
Resultados
Na Binance, investimos recursos significativos para garantir a segurança dos nossos usuários e usamos a mais ampla gama de abordagens para atingir esse objetivo, incluindo soluções inovadoras, incluindo ferramentas baseadas em IA. Usamos extensos padrões de linguagem em nosso mercado P2P para identificar usuários que possam estar envolvidos em atividades suspeitas. Nossos modelos de linguagem são constantemente aprimorados para detectar e combater as mais recentes táticas de fraude e tendências em constante mudança.
Além das ferramentas de IA, há também nossa equipe de agentes de atendimento — afinal, em algumas situações, não há substituto para um humano. Juntos, eles garantem não apenas a segurança da Binance, mas também uma experiência de usuário excepcional, para que os usuários possam confiar em todos os produtos e recursos disponíveis no ecossistema Binance.
Se você foi vítima de um golpe P2P, denuncie ao Suporte da Binance seguindo as etapas deste guia: Como denunciar um golpe ao Suporte da Binance.
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