Na segunda-feira, a Binance conduziu uma sessão AMA (Ask Me Anything) no Twitter, onde o CEO Changpeng Zhao respondeu a algumas perguntas preocupantes sobre a Binance e a indústria de criptomoedas. Abaixo estão as principais conclusões da sessão AMA de 80 minutos, que teve mais de 40.000 ouvintes.

Obrigado a todos os mais de 40 mil que assistiram, certamente foi nosso maior espaço no Twitter até agora! Caso você tenha perdido, você pode ouvir o replay abaixo – a ação começa às 8m 25s. Vejo todos vocês no próximo 🤝https://t.co/4t8fJqQjbG

– Binance (@binance) 14 de novembro de 2022

Binance está trabalhando em um protocolo de prova de reserva com Vitalik Buterin da Ethereum

O CEO da Binance disse que o cofundador da Ethereum, Vitalik Buterin, pode ter tido uma ideia de como as exchanges podem provar suas reservas. Ele disse que Buterin está trabalhando em um novo protocolo de prova de reserva e quer que a Binance seja o primeiro caso de teste do novo protocolo. Zhao disse que a equipe da Binance trabalhará em estreita colaboração com Buterin nesse aspecto. O cronograma estimado para a conclusão do protocolo pode ser nas próximas “algumas semanas”.

Lembre-se, na semana passada, a Binance propôs a adoção de uma prova de reserva Merkle-tree como uma solução para restabelecer e promover a transparência e a confiança em todo o setor, que parecem ter diminuído à luz do colapso da FTX. Na AMA, Zhao disse que trabalha conjuntamente nesta solução específica desde 2014.

Mais ou menos uma desvantagem, Zhao acrescentou que esta abordagem de prova de reserva precisa de um auditor terceirizado envolvido, mas infelizmente “o auditor terceirizado número um que precisa está atualmente ocupado porque todos estão tentando fazer prova de reserva. ”

SAFU: Binance não tomou empréstimos de outras empresas

Falando sobre a segurança dos ativos dos usuários na Binance, Zhao reafirmou as reivindicações anteriores do SAFU (Secure Asset Fund for User) da exchange.

Segundo ele, a Binance opera um negócio simples e não tomou nenhum empréstimo de empresas, nem a bolsa recebeu financiamento de capital de risco que foi devolvido na forma de empréstimo, swap e investimento reverso. “Não temos empréstimos, não temos dívidas, não devemos dinheiro a ninguém”, disse Zhao.

Reforçando as afirmações, ele também afirmou que a Binance nunca retirou fundos da plataforma ou de ativos de usuários como empréstimos a terceiros para administrar ou gerar rendimentos. Além disso, a bolsa não realiza negociações. CZ disse que a exchange só lucra com as taxas de negociação dos usuários.

Ele admitiu que a Binance conduz certos serviços como o Programa de Margem, onde as economias dos usuários são emprestadas a traders de margem e DeFi Staking. No entanto, esses fundos nunca saem da bolsa e todos os riscos associados aos serviços são geridos pelos sistemas Binance.

“Nada é isento de riscos. As trocas de criptografia são negócios inerentemente bastante arriscados. Você tem que administrá-los bem, tem que fazer bem a segurança, tem que fazer bem uma série de coisas. Mas somos independentes. Não devemos a nenhuma outra pessoa.”

A grande participação de BUSD da Binance não é um risco

Antes da prova de reserva, a Binance publicou endereços de carteira para suas participações, o que gerou preocupações, já que uma porcentagem maior das participações da bolsa era dominada por BUSD e BNB, que supostamente são propriedade da bolsa.

De acordo com Zhao, a grande porcentagem de BUSD na reserva da Binance ocorre porque a maioria dos usuários da bolsa converteu suas participações em BUSD para se proteger contra o mercado baixista. A Binance não converte os acervos de criptomoedas dos usuários. Conseqüentemente, quaisquer ativos que os usuários detenham mais constituiriam a maior parte da reserva da bolsa.

“Numa bolsa hoje, num mercado em baixa, se os seus ativos não incluírem uma grande percentagem de stablecoins, isso é um sinal arriscado. Porque em qualquer lugar em um mercado baixista, muitas pessoas precisam converter Bitcoin, Ethereum e BNB em stablecoin”, disse Zhao.

Além disso, Zhao esclareceu que o BUSD não é emitido pela Binance, mas pela Paxos, que é uma empresa regulamentada. Em suas palavras, o BUSD é a stablecoin mais transparente e respaldada por fiduciárias. Embora outras reservas de stablecoins sejam diversificadas em diferentes veículos de investimento, o BUSD é principalmente apoiado por moedas fiduciárias.

Binance ajudará bons projetos com dificuldades de liquidez

Na segunda-feira, a Binance anunciou planos para estabelecer um fundo de recuperação da indústria, à luz do colapso da FTX. Ao enfatizar a mudança, Zhao admitiu que a Binance é uma das empresas fortes com reservas de caixa saudáveis ​​e, por meio da iniciativa, busca ajudar bons projetos a sobreviver à crise de liquidez e à turbulência do mercado.

Zhao acrescentou que cerca de quatro outros fundos indicaram interesse em aderir à iniciativa, incluindo alguns projetos e intervenientes da indústria.

Não adivinhe o mercado: apenas HODL

Na semana passada, o mercado de criptomoedas viu uma imensa volatilidade negativa em meio a desenvolvimentos intrigantes em relação às bolsas.

A esse respeito, Zhao deu seu conselho aos usuários de criptomoedas, dizendo que a abordagem básica predominante para tal condição de mercado seria o HODL, especialmente para traders não especializados que não conseguem gerenciar o risco. “Alguns anos depois, tudo isso vai desaparecer. As pessoas podem ou não se lembrar disso”, disse Zhao.

Além disso, Zhao desencorajou os investidores em criptografia a investirem com dinheiro que será necessário ou usado no curto prazo (falamos de semanas ou um mês). Ele disse que os fundos de longo prazo são ideais para investimentos em criptomoedas.

As subsidiárias e projetos de portfólio da Binance também são seguros?

Zhao disse que a Binance investiu em mais de 150 projetos de criptomoeda e não conhece a situação de todas as empresas individuais. No entanto, desde a saga da FTX, Zhao disse que não houve qualquer pedido de resgate por parte das empresas do portfólio. Da mesma forma, acrescentou que o ecossistema do BNB parece ser menos impactado pela atual crise de liquidez do mercado.

Entretanto, admitiu que algumas empresas poderiam ter tido fundos depositados na FTX ou ter sido afetadas de alguma forma pelo contágio em cascata. No entanto, o impacto permaneceria menor em comparação com o FTX.

Para bolsas subsidiárias da Binance, como a Binance Turkey, Zhao disse que elas serão solicitadas a adotar igualmente prova de reserva, a fim de aumentar a transparência em todo o setor.

Binance ficará bem se todos os usuários retirarem seus fundos

À luz da má gestão de fundos da FTX, muitos investidores em criptomoedas estão sendo alertados por especialistas para retirar todos os fundos das bolsas centralizadas para carteiras externas. Falando sobre isso, Zhao concordou que os usuários podem sacar seus fundos em qualquer lugar, já que a Binance é apenas uma plataforma.

A maioria das pessoas que deixam fundos na Binance e em outras bolsas centralizadas são provavelmente aquelas que não são técnicas suficientes para manter criptomoedas por conta própria com segurança, de acordo com Zhao. E caso todos os fundos sejam retirados da Binance, Zhao disse que eles provavelmente fecharão a exchange, mas continuarão lucrativos em outras áreas.

“Binance vai ficar bem. Se todos retirarem os seus fundos da bolsa centralizada, simplesmente fecharemos a bolsa centralizada. Temos muitos outros negócios lucrativos”, disse Zhao.

Sinais de alerta a serem observados nas trocas de criptografia

Em 13 de novembro, Zhao disse que os usuários de criptomoedas deveriam ser cautelosos com exchanges que movimentam grandes quantidades de criptomoedas antes ou depois de demonstrarem seus endereços de carteira. Na AMA, ele acrescentou que seria necessário tão pouco esforço quanto bom senso para detectar sinais de alerta entre bolsas centralizadas.

Segundo ele, os investidores em criptomoedas devem ter cuidado com exchanges que oferecem incentivos como taxas de negociação zero, etc., mas não possuem uma reserva de caixa saudável. Ele acredita que um negócio deve ser lucrativo para se tornar sustentável.

Zhao acrescentou que é um sinal potencialmente arriscado para bolsas de criptomoedas que não conseguem conduzir a transparência da carteira ou o fazem de maneira errada.

FTX: Binance pode ir à falência se arcar com todos os fundos perdidos em criptografia

Quando questionado se a Binance se sente obrigada a compensar os detentores de FTT que consideraram o investimento inicial da Binance na FTX como um voto de confiança, Zhao disse que a Binance pode tentar ajudar os usuários afetados de alguma forma. No entanto, não pode decidir categoricamente se deve ou não devolver o dinheiro aos utilizadores afetados.

De acordo com Zhao, a Binance não pode ser responsabilizada ou responsabilizada por todos os problemas que acontecem na indústria de criptografia. “Não quero criar uma situação em que tudo dê errado na indústria, a Binance terá que pagar por isso”, disse Zhao, acrescentando que a Binance pode ir à falência se arcar com todos os fundos perdidos na indústria de criptografia.

O maior gargalo para a adoção da criptografia

Zhao observou ainda que a complexidade das carteiras criptografadas e a falta de educação e conscientização estão entre os gargalos que limitam a adoção do DeFi e do blockchain. Segundo ele, o DeFi será enorme se houver um meio mais fácil para as pessoas armazenarem com segurança suas próprias criptomoedas.

A troca centralizada pode existir, “o que é bom”. No entanto, ainda não existe uma solução rápida para remover a complexidade das carteiras externas.