O mundo das finanças está agitado com uma nova fronteira: os projetos de Ativos do Mundo Real (RWA). Ao alavancar a tecnologia blockchain, estes projetos estão a transformar ativos tradicionais como imóveis, mercadorias e até arte em tokens digitais, abrindo a porta a um sistema financeiro mais inclusivo e eficiente.
O que são RWAs e por que são importantes?
Tradicionalmente, o investimento em imóveis ou outros ativos de elevado valor tem estado fora do alcance de muitos devido às elevadas barreiras à entrada e à liquidez limitada. A tokenização RWA muda o jogo. Ao criar tokens digitais que representam a propriedade de um ativo físico, esses projetos revelam diversas vantagens:
Propriedade fracionada: um edifício inteiro pode ser dividido em tokens menores e negociáveis, permitindo que mais pessoas participem do investimento.
Maior Liquidez: Os ativos tokenizados podem ser negociados 24 horas por dia, 7 dias por semana em bolsas globais, aumentando a liquidez em comparação com os mercados tradicionais.
Custos Reduzidos: Blockchain elimina intermediários, agilizando transações e reduzindo taxas associadas.
Transparência aprimorada: A natureza imutável do blockchain garante registros de propriedade e trilhas de auditoria claros.
Projetos RWA liderando o ataque
Vários projetos inovadores estão na vanguarda da revolução RWA:
Maple Finance: Fornece empréstimos DeFi para mutuários do mundo real, preenchendo a lacuna entre as finanças tradicionais e a criptografia.
Centrífuga: Especializada em tokenizar ativos do mundo real, como faturas e imóveis, tornando-os acessíveis aos investidores DeFi.
Stardust: Concentra-se na propriedade fracionada de bens de luxo, como relógios e bolsas, democratizando o acesso a esta classe de ativos.
O futuro dos RWA
O potencial dos projetos RWA é vasto. Podem desbloquear novas oportunidades de investimento para todos, desde investidores não profissionais até intervenientes institucionais. Além disso, os RWA podem melhorar o acesso ao capital para as empresas e revitalizar os instrumentos financeiros tradicionais.
É claro que os desafios permanecem. Os quadros regulamentares precisam de se adaptar a este cenário em evolução, e garantir a segurança dos ativos tokenizados é fundamental. Contudo, os benefícios potenciais dos projectos RWA são inegáveis. À medida que a tecnologia amadurece e as regulamentações se atualizam, podemos esperar que os RWA se tornem uma pedra angular de um futuro financeiro mais inclusivo e eficiente.
Aqui estão 5 projetos potenciais de RWA aos quais você deve prestar atenção
Pendle ($PENDL)
Preço: $ 4,29
Valor de mercado: $ 416 milhões
O que é Pendle:
Pendle é um protocolo DeFi construído na blockchain Ethereum que permite aos usuários separar e negociar o rendimento futuro gerado por suas participações criptográficas. Esta abordagem inovadora é alcançada através da tokenização de rendimento.
Veja como funciona:
Pendle agrupa seus tokens de rendimento (como stETH) em tokens principais (PTs) que representam o valor do ativo subjacente e tokens de rendimento (YTs) que representam os juros futuros ganhos sobre esse ativo.
Esses PTs e YTs podem então ser negociados livremente no Automated Market Maker (AMM) da Pendle, permitindo estratégias de rendimento avançadas.
Principais recursos do Pendle:
Desbloqueando o potencial de rendimento: Pendle permite que os usuários obtenham rendimentos fixos ou variáveis em seus ativos criptográficos, atendendo a diferentes preferências de risco.
Estratégias avançadas de rendimento: Ao separar o rendimento, o Pendle capacita os usuários a executar estratégias como bloquear rendimentos fixos ou apostar em aumentos futuros de rendimento.
Exposição a RWA e outros setores: Pendle oferece a capacidade de acessar ativos do mundo real (RWA) e potencialmente outros setores dentro do DeFi, demonstrando sua adaptabilidade.
Clearpool ($CPOOL)
Preço: $ 0,3448
Valor de mercado: US$ 145 milhões
O que é Clear Pool?
Clearpool é um protocolo de finanças descentralizadas (DeFi) que funciona como um mercado de crédito para mutuários e credores institucionais. O objetivo é oferecer uma alternativa aos modelos de empréstimo tradicionais, aproveitando a tecnologia blockchain.
Aqui está uma análise dos principais recursos do Clearpool:
Empréstimos institucionais sem garantia: Clearpool facilita empréstimos sem permissão para instituições pré-aprovadas. Isso significa que qualquer pessoa pode participar como credor na plataforma.
Pools de liquidez de um único mutuário: Os mutuários podem criar pools de liquidez individualizados para atrair credores. Isto permite condições de empréstimo mais flexíveis em comparação com as estruturas de empréstimo tradicionais.
Retornos ajustados ao risco: Os credores podem ganhar juros sobre os ativos emprestados, com taxas determinadas pela qualidade de crédito do mutuário. Isso permite que os usuários obtenham retornos potencialmente mais elevados enquanto gerenciam o risco.
Token CPOOL: O token $CPOOL desempenha uma função dupla como token de governança e token de utilidade. Os detentores podem participar nas decisões de governança da plataforma e ganhar recompensas através do staking.
Centrífuga ($ CFG)
Preço: $ 1,03
Valor de mercado: US$ 502 milhões
O que é centrífuga?
Centrifuge é um protocolo de finanças descentralizadas (DeFi) que se concentra no financiamento de ativos do mundo real (RWA). O objetivo é criar um sistema mais transparente e eficiente para empréstimos e empréstimos, aproveitando a tecnologia blockchain.
Veja como funciona a centrífuga:
Desbloqueando o potencial RWA: a Centrifuge torna possível tokenizar ativos do mundo real, como faturas, contas a receber e imóveis, em tokens digitais. Esses tokens, chamados de títulos garantidos por ativos (ABS), podem ser facilmente negociados em mercados DeFi, aumentando a liquidez desses ativos.
Conectando mutuários e credores: A plataforma conecta mutuários que precisam de capital com credores que buscam oportunidades de investimento em RWAs. Isto pode potencialmente proporcionar custos de financiamento mais baixos para os mutuários e retornos atrativos para os mutuantes.
Transparente e seguro: a Centrifuge utiliza tecnologia blockchain para garantir transparência na originação de ativos, avaliação de qualidade de crédito e desempenho de empréstimos. Isto promove a confiança e reduz o risco da contraparte.
Token $ CFG: O token $ CFG é o token de utilidade nativo do ecossistema Centrifuge. Ele serve a vários propósitos, incluindo:
Governança: Os detentores podem participar nas decisões de governança da plataforma.
Staking: Os usuários podem apostar tokens $ CFG para ganhar recompensas pela validação de transações na rede.
Taxas: Certas taxas na plataforma são pagas em $CFG.
Ondo Finance ($ONDO)
Preço: $ 0,88
Valor de mercado: US$ 1,2 bilhão
O que é Ondo Finance?
Ondo Finance se posiciona como um banco de investimento descentralizado operando no espaço DeFi (finanças descentralizadas). Seu objetivo é preencher a lacuna entre as finanças tradicionais e o DeFi:
Facilitando conexões: Ondo atua como uma ponte, conectando diversas partes interessadas no ecossistema DeFi. Isso pode incluir credores, mutuários e desenvolvedores de protocolos.
Melhorar a acessibilidade: Ondo visa tornar os rendimentos do DeFi mais acessíveis a um público mais amplo, atraindo potencialmente usuários com diferentes tolerâncias ao risco.
Aqui está uma visão mais aprofundada das funcionalidades do Ondo:
Empréstimos isolados de risco: Ondo facilita a criação de empréstimos de rendimento fixo que são garantidos por criptoativos geradores de rendimento. Isso permite que os investidores obtenham retornos previsíveis, ao mesmo tempo que mitigam o risco.
Diversas oportunidades de investimento: A Ondo oferece uma variedade de produtos de investimento que atendem a diferentes perfis de risco. Isto pode incluir produtos de baixo risco baseados em stablecoin ou estratégias de geração de rendimento de alto risco.
Token $ONDO: O token $ONDO serve a vários propósitos dentro do ecossistema Ondo. Funciona como:
Token de governança: os detentores podem participar da votação nas principais decisões da plataforma.
Token utilitário: Ondo pode utilizar $ONDO para determinadas taxas ou serviços dentro da plataforma.
Corrente MANTRA ($OM)
Preço: $ 0,75
Valor de mercado: US$ 609 milhões
O que é a Cadeia MANTRA?
MANTRA Chain é um protocolo blockchain de camada 1 projetado especificamente para tokenização de ativos do mundo real (RWA). Ela se posiciona como uma ponte entre as finanças tradicionais (TradFi) e as finanças descentralizadas (DeFi), fornecendo a infraestrutura necessária para tokenizar ativos do mundo real de forma segura e compatível.
Aqui está uma análise dos principais recursos do MANTRA Chain:
Abordagem que prioriza a segurança: a MANTRA Chain prioriza a segurança e a conformidade regulatória, tornando-a adequada para instituições que se aventuram no DeFi com tokenização RWA.
Infraestrutura de tokenização RWA: A plataforma oferece ferramentas e funcionalidades projetadas especificamente para facilitar a criação e gerenciamento de ofertas de tokens RWA.
Interoperabilidade: Construída no Cosmos SDK, a MANTRA Chain se beneficia da interoperabilidade com outras blockchains dentro do ecossistema Cosmos por meio do IBC (Inter-Blockchain Communication). Isso permite a transferência perfeita de ativos e dados entre diferentes blockchains.
Token $ OM: O token $ OM serve a vários propósitos dentro do ecossistema MANTRA Chain, incluindo:
Staking: Os usuários podem apostar tokens $OM para participar da segurança da rede e ganhar recompensas.
Governança: Os titulares podem participar na votação de propostas e atualizações de plataforma.
Taxas: Certas taxas na plataforma podem ser pagas em $OM.
