币圈出入金，银行卡冻结和解冻方案总结《收藏》
近几年涉嫌帮信罪的年轻人群体持续上升，因为网赌，炒币被冻卡的现象也时有发生。向我咨询关于银行卡被冻结的问题的人也非常多，根据我之前300+的银行卡解冻经验，归总了下面的小长文。字字都是经验，跟大家分享。
银行卡被冻结，第一时间要做的，是找到被冻结的原因，才能对症下药。
银行卡被冻结的状态无非有几种：
止付，只收不付，不收不付，暂停非柜。
如果遇到止付和只收不付的情况，一般是银行进行的紧急止付，不着急，先等3天，3天内很多会自动解除，当然，如果同一个银行不是第一次被止付或者只收不付，就得小心了。
如果是不收不付和暂停非柜业务，建议去银行卡开户行了解具体冻结的原因和提交冻结和风控的机关单位。
常见执行卡冻结的单位有：银行、公安、法院。
A、如果只是银行系统风控你的银行卡，很大可能是在断卡行动中排查异常交易涉及到你的卡，你反思一下是不是近期银行卡流水比平时大很多，小额多笔的次数很多，夜里甚至半夜也有频繁交易的情况。这些情况一般3天或者7天冻结便会自动解除。如果没有解冻，本人携带身份证银行卡，到银行提交相关流水证明，
B、公安司法冻结，很可能你的卡里面的资金流水涉及刑事案件了。自己回想一下，之前有没有把卡出借、出售给他人，而他人可能利用你的卡从事犯罪活动了，收黑钱了。这种情况比较棘手，情节严重甚至可能会让你面临涉嫌帮信罪的局面，处理不好还很可能会进入金融惩戒名单，5年内限制名下所有卡的线上使用，不得开立新卡。
C、法院冻结。
一般发生在民事纠纷或者涉及财产刑的刑事案件中发生。当地执行局会对被执行人名下的财产和资金进行冻结。这个情况跟起诉你的人沟通协商，能和解就行。
然后，搞清楚冻结卡的原因和来龙去脉了，下一步要怎么做呢？
下面重点讲一下，万一得知自己被金融惩戒了，（名下所有的卡被冻结，开不了新卡，被公安拉入涉案一级黑名单）时该如何应对，以及申请解除金融惩戒的一整套流程。只要把这个流程搞明白了，面对其他的冻卡情况都能迎刃而解。
下面都是经验之谈，实操性超强。
解除冻卡和金融惩戒的过程，其实也是几个机构之间互相踢皮球的过程。
第一步，第一时间去银行开户网点了解冻卡的情况（有条件一定要去开户行网点，其他网点可能解决不了问题）因为卡很可能涉案了，去开户行可以查询到涉案情况和涉案地公安的联系方式。
第二步，联系异地涉案公安，并提供证据证明自己并未参与违法行动。此时，异地GA会让你带上相关证据资料（包括但不仅限于银行流水，聊天记录，进货收货单据，客户转账回执等等）过去做笔录。
第三步，GA搜集好资料后，会移交开户行反诈中心，此时你就要去开户行的FZ中心再次做笔录，FZ的办事效率普遍比较高，几天时间审核通过，便会让你回开户行再次确认解除名单的操作。
到了此时，是不是就解决完问题了呢？现实情况是未必。
GA已经把你列入了一级涉案账户黑名单了，这个记录，不光在开户行，在整个人行系统都能看到，只是开户行给你解除限制不够，别的银行还是会拒绝你。
第四步：再次联系异地GA，说明情况。配合提供资料，GA会把材料移交给市行，由市人行解除管控。如果市行已经同意解除管控还是用不了卡，去找FZ中心，可能FZ这边没有及时处理到位。
第五步，这个步骤也很关键。卡解冻了，能正常使用了，也不代表高枕无忧了。此时还要回开户行，要求他们把涉案名单记录彻底移除。这样才能确保在银行内部和征信上面查不到你的涉案和风控的痕迹。不再影响以后办信用卡，贷款，按揭买车买房等业务。
其实整个流程就是在：开户银行--异地GA--FZ中心--市行， 这几个单位之间来回周旋。可能处理的过程中，会遇到一些特殊情况无法解决可以跟我沟通。
币圈玩币的朋友很多，在此提醒一下，出币冻结卡的风险很高，如何从容应对，需要一定的实操经验作支持，玩币盈利了还不是真正的赚钱，最终进口袋了才算真正的胜利。
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