o que é kyc
KYC é a abreviatura de “Conheça seu cliente”
Simplificando, é autenticação de nome real.
A certificação KYC é uma regra operacional que instituições financeiras, bancos, bolsas e outras empresas devem cumprir. KYC parece mais um registro das informações do perfil pessoal de um usuário, como nome real, número de telefone, número de identificação, aparência, status de propriedade, relações sociais, etc. Quando você vai a um banco para abrir uma conta, precisa preencher muitas informações pessoais detalhadas. Isso é KYC. Ou se você abrir Alipay ou WeChat Pay, também precisará de autenticação de nome real (preencha seu nome real, número de celular e número de identificação), que também é KYC. O KYC é muito necessário para a gestão empresarial, protegendo a segurança patrimonial própria e de seus usuários e atendendo aos requisitos regulatórios dos departamentos governamentais.
Qual é o papel da certificação KYC?
KYC é um elo essencial em todas as atividades financeiras na comunidade internacional. Usado principalmente para prevenir lavagem de dinheiro, roubo de identidade, fraude financeira e outros crimes. Os três elementos necessários para a verificação geral são: nome + cartão de identificação + verificação do telemóvel. Os principais objetivos do KYC são verificar a identidade do cliente, avaliar o risco do cliente e monitorar o comportamento comercial do cliente. As instituições financeiras exigem frequentemente que os clientes forneçam documentos de identificação e outras informações relevantes para verificação KYC.
Qual é o significado da certificação KYC?
A criptomoeda tem características de descentralização e um certo grau de anonimato, o que é até certo ponto contrário ao KYC. Além disso, as criptomoedas não estavam anteriormente sujeitas a regulamentação governamental e restrições legais, pelo que os requisitos KYC das bolsas não eram tão rigorosos no passado. No entanto, nos últimos anos, incidentes de fraude e roubo ocorreram frequentemente em transações de criptomoedas, e os criminosos também usaram criptomoedas para realizar atividades ilegais, como arrecadação de fundos, lavagem de dinheiro e tráfico de drogas. Portanto, impulsionados por governos e reguladores financeiros. autoridades de vários países, o KYC tornou-se gradualmente uma regra que as bolsas de criptomoedas devem aplicar. Se você pensar bem, no passado, os cartões bancários e os números de celular não exigiam autenticação de nome real. Nesta era de big data, pode-se dizer que os indivíduos basicamente não têm privacidade alguma. #kyc #热门话题 #