É hora de descartar totalmente o AML/KYC.
A ideia de que os políticos deveriam saber como os cidadãos gastam o seu dinheiro é uma ideia nova e profundamente falha.
Bruce Fenton é o CEO da Chainstone Labs, consultor da Watchdog Capital e co-anfitrião do evento comunitário Satoshi Roundtable. Ele também é o ex-diretor executivo da Bitcoin Foundation e concorreu ao Senado em New Hampshire em 2022.
Uma geração inteira foi enganada ao pensar que esta é uma parte necessária das finanças e que o mundo continua a apostar num sistema impraticável.
Há apenas 30 anos, quando comecei minha carreira como corretor de bolsa/consultor financeiro, eu poderia ligar para você e vender ações da Microsoft (MSFT) ou da IBM (IBM) e não precisava da sua data de nascimento ou número de seguro social . Você nem precisava ter dinheiro na conta.
Da década de 1990 até o Patriot Act pós 11 de setembro (uma lei horrível), houve um aumento radical nos requisitos de combate à lavagem de dinheiro e de conhecimento do seu cliente (AML/KYC). Estes parecem piorar a cada ano.
Veja também: O projeto de lei Crypto AML Crypto de Elizabeth Warren é provavelmente inconstitucional | Opinião
No meu escritório, na década de 90, quando fomos obrigados a tirar carteira de motorista pela primeira vez, os corretores mais antigos ficaram incrédulos: “O que você quer dizer com precisamos de uma identidade para alguém que compra ações?!? O que vem a seguir, você precisa de uma identidade para comprar gasolina ou mantimentos?
Agora, apenas 25 anos depois, uma geração inteira pensa que isso é normal ou como deveria ser. Pior ainda, alguns acham que o sistema não funcionará sem ele. O oposto é verdadeiro – a conformidade atrapalha o trabalho e adiciona atrito onde não deveria existir.
Embora a classe reguladora aja arrogantemente como se as proteções AML/KYC fossem seu direito de nascença e acabar com o regime fosse uma espécie de trilho intocável, as justificações são fracas.
Por que temos esses regimes? Para acabar com a “lavagem de dinheiro?” O que é isso? Quem é a vítima? É para acabar com o “tráfico de pessoas” ou o “terrorismo?” Se sim, como? Será para “parar” as 12.000 entidades da lista do Gabinete de Controlo de Ativos Estrangeiros (OFAC), mexendo com os milhares de milhões de pessoas que não estão na lista?
Veja também: Tornado Cash Devs são pegos em uma rede de arrasto nos EUA | Opinião
Os grandes criminosos são de alguma forma impedidos por isso? Parou o crime? Mesmo que assim fosse, valeria a pena sobrecarregar milhões de empresas e milhares de milhões de pessoas com papelada e procedimentos que atrasam o comércio? Não deveriam ser feitos esforços para perseguir os verdadeiros criminosos, em vez de sobrecarregar o mundo inteiro com um regime de conformidade ineficiente?
O dinheiro deve ser capaz de fluir e se mover. As pessoas devem ser capazes de assumir riscos e fazer investimentos como quiserem. Esta é a força vital de uma economia sólida e dos empregos, do crescimento, da prosperidade e da paz que a acompanham. Os EUA (e, por extensão, grande parte do mundo devido à nossa influência) estão a sacrificar empregos, inovação e oportunidades ao perseguirem um regime de conformidade extremamente ineficaz e indirecto.
Toda a ideia pertence ao lixo da história. Deixemos que os investigadores persigam terroristas e traficantes de seres humanos por esses crimes reais e deixemos que outros milhares de milhões de nós utilizemos e movimentemos o nosso dinheiro como desejarmos.
Uma versão deste artigo foi postada pela primeira vez nas redes sociais.