Durante Muito tempo, o nosso país tem sido um DOS países Mais rigorosos EM termos de sistema de gestão cambial.Em circunstâncias normais, a quota anual de liquidação e compra de divisas nacionais para cada pessoa é de 50.000 dólares.Se este limite for excedido. precisa trazer uma grande quantidade de materiais de apoio. O processo de ir ao banco é extremamente complicado e inconveniente. Portanto, na prática, alguns residentes chineses que trabalham, viajam para o estrangeiro, estudam ou imigram para o estrangeiro necessitam frequentemente de utilizar alguns meios "cinzentos" para transferir os seus activos para o estrangeiro de forma mais conveniente e rápida.
Onde há demanda, há oferta. Os criptoativos (especialmente as criptomoedas) baseados na tecnologia blockchain têm características como transmissão ponto a ponto e transações globais. Atualmente, mais e mais indivíduos e organizações começaram a tentar usar criptografia. -ativos como forma de contornar ferramentas para controles cambiais e evasão fiscal. Hoje, a equipe de Sajie começará com um grande caso de banco clandestino recentemente descoberto pela polícia em Qingdao, Shandong, envolvendo um valor total de 15,8 bilhões de yuans, envolvendo 17 províncias e municípios em todo o país, e analisará os riscos da "linha vermelha" do uso ativos criptográficos para escapar do sistema de gestão cambial.
01 Como é o sistema de gestão cambial do meu país?
O Controlo Cambial, também conhecido como gestão cambial, refere-se simplesmente às medidas restritivas implementadas pelo governo de um país à entrada e saída de divisas, a fim de equilibrar a balança de pagamentos internacional e manter a taxa de câmbio da sua própria moeda. O conceito de gestão cambial apareceu pela primeira vez durante a Primeira Guerra Mundial. Devido à guerra, o sistema monetário internacional já estava em estado de colapso. Nessa altura, os países capitalistas mais desenvolvidos do mundo tinham registado enormes défices na balança de pagamentos internacional. , e as suas taxas de câmbio foram acentuadamente Flutuações, ocorreu um grande número de incidentes de fuga de capitais, afectando seriamente a ordem financeira e o desenvolvimento social e económico do país. Portanto, por um lado, a fim de concentrar fundos para a guerra, por outro lado, a fim de evitar que a fuga de capitais nacionais afecte a economia interna, os países geralmente proíbem a livre compra e venda de divisas e implementam regras estritas; controles cambiais. A julgar pelos países actuais em todo o mundo, a maioria dos países subdesenvolvidos adopta geralmente sistemas rigorosos de gestão cambial, tendo em consideração a estabilidade a longo prazo do seu próprio desenvolvimento económico, taxas de câmbio e ordem financeira, como os nossos vizinhos do Sudeste Asiático, Mianmar e o Filipinas, Tailândia, etc. Alguns países desenvolvidos também têm gestão cambial, mas a gravidade depende do estado de desenvolvimento económico e das características industriais de cada país. Por exemplo, os países insulares vizinhos não controlam as balanças comerciais e não comerciais em princípio, mas ainda impõem restrições. em moeda estrangeira. As receitas e despesas de projetos de capital são controladas. É claro que há também um pequeno número de países que basicamente não têm controlo sobre o câmbio estrangeiro e permitem que os seus nacionais, pessoas colectivas e entidades não constituídas em sociedade cambiem livremente as suas moedas. Esses países são geralmente países capitalistas antigos com economias extremamente desenvolvidas ou algumas que. fizeram fortuna no negócio de exportação de energia. Como mencionado anteriormente, o nosso país é um país com uma gestão cambial relativamente rigorosa.Os amigos que têm experiência de estudar no estrangeiro ou de viajar para o estrangeiro devem estar familiarizados com a "regra dos 50.000 yuans". Medidas": " O montante total anual é gerido para liquidação cambial individual e compra de divisas pessoais nacionais, o que equivale a 50.000 dólares por pessoa por ano. A Administração Estatal de Câmbio pode ajustar o montante total anual com base no saldo de. situação de pagamentos. "Em suma, o nosso país. A menos que seja para um propósito especial e os procedimentos relevantes sejam concluídos em um banco, uma pessoa só pode trocar/receber moeda estrangeira até US$ 50.000 dentro de um ano.Portanto, a “regra dos 50.000 yuans” também é chamada de “cota de facilitação”. Ressalta-se que o escopo de utilização da cota de facilitação não inclui “projetos de capital”. Por outras palavras, se um indivíduo quiser comprar uma casa no estrangeiro, investir em títulos, seguros e outros produtos financeiros estrangeiros, não pode utilizar directamente este montante para comprar divisas fora do país. Antes de os criptoativos se tornarem populares, os residentes chineses frequentemente “pediam emprestados” cotas facilitadas de seus familiares, amigos, etc. para comprar divisas e resolver o problema de cotas insuficientes. As infrações administrativas, uma vez verificadas, serão incluídas na “lista negra” da Administração Cambial do meu país. Não só a cota de facilitação para os próximos dois anos será cancelada, afetando o crédito pessoal, mas em casos graves, também poderá ser cancelada. suspeito de crimes.
02 Caso de câmbio de moeda de banco subterrâneo de dez bilhões de criptomoedas
Em novembro de 2022, a polícia de Qingdao descobriu que milhares de contas apresentavam transações anormais. O giro diário médio dessas contas bancárias era de mais de 3 milhões de yuans e o valor total da transação atingiu mais de 2 bilhões de yuans. Após verificações adicionais, a polícia descobriu que as grandes quantias de fundos nessas contas eram altamente líquidas. Eles entravam e saíam das contas rapidamente e eram todos operados por meio de banco on-line ou banco móvel. Os endereços IP das operadoras eram exibidos no exterior. , mas os titulares dessas contas eram outros que não o filho de Jin, que mora no exterior há muito tempo e não tem registro de saída do país.
Ao perguntar sobre o fluxo da conta de Jin, descobriu-se que uma grande quantidade de fundos de Jin foi transferida para a conta bancária de Li, um funcionário de uma fábrica do condado na China, e os fundos só podiam entrar, mas não sair. Após investigação, descobriu-se que Li era uma pessoa do círculo monetário especializada em OTC e ganhava taxas de intermediário ajudando outros a converter moedas legais em moedas estáveis, como o USDT.
O caso em si não é complicado. Jin é responsável por coletar os fundos dos residentes chineses que precisam ir para o exterior e entregá-los a Li Li, que troca moeda legal em uma variedade de ativos criptográficos por meio de seus próprios canais e, em seguida, transfere os ativos criptográficos. através de bolsas no exterior. Troque-o por stablecoins como o USDT, que são mais fáceis de "vender". Como o USDT é um ativo criptográfico, a transação não só é extremamente conveniente e oculta, como também é muito conveniente realizá-la para fora do país e trocá-la por moeda estrangeira no exterior.
Actualmente, de acordo com informação pública da Administração Estatal de Câmbio, as pessoas envolvidas neste caso têm sido alvo de medidas coercivas criminais por suspeita de operações comerciais ilegais.
03 Quais são os riscos legais envolvidos na utilização de activos encriptados para evitar a gestão cambial?
1. Riscos jurídicos dos bancos clandestinos – crime de operações comerciais ilegais
Refira-se que a gestão cambial sempre teve um “estatuto” especial no nosso país. No sistema de direito penal do meu país, a "Decisão sobre a punição dos crimes de compra fraudulenta de divisas, evasão de divisas e compra e venda ilegal de divisas" (doravante designada por "Decisão") emitida pelo Comité Permanente de o Congresso Nacional Popular em Dezembro de 1998 é o único actualmente independente. Além do "Direito Penal" do meu país, o direito penal separado em vigor mostra que o meu país atribui grande importância ao sistema de gestão cambial. O artigo 4.º da "Decisão" estipula: "Quem comprar ou vender divisas fora dos locais de negociação prescritos pelo Estado e perturbar a ordem do mercado, se as circunstâncias forem graves, será condenado e punido de acordo com as disposições do "crime comercial ilegal "no artigo 225 da Lei Penal."
Em 2018, o Supremo Tribunal Popular e a Suprema Procuradoria Popular emitiram as "Interpretações sobre diversas questões relativas à aplicação de leis em casos criminais de envolvimento ilegal em negócios de pagamento e liquidação de fundos e compra e venda ilegal de divisas", que reajustaram as normas de acusação para compra e venda de divisas, Especificamente, o envolvimento ilegal no pagamento de fundos e negócios de liquidação. Negócios ou comércio ilegal de divisas, se ocorrer qualquer uma das seguintes circunstâncias, será considerado como comportamento comercial ilegal com "circunstâncias graves": (1) O valor dos negócios ilegais é superior a 5 milhões de yuans; (2) O valor da receita ilegal é superior a 100.000 yuans; Os critérios para circunstâncias particularmente graves são: (1) O montante das operações comerciais ilegais excede 25 milhões de yuans; (2) O montante das receitas ilegais excede 500.000 yuans;
Portanto, o uso de ativos criptográficos para operar bancos clandestinos para câmbio de moeda e contornar o sistema de gestão cambial do meu país é absolutamente indesejável e é um ato criminoso.
2. Riscos legais para residentes que trocam moeda
De modo geral, no que diz respeito à troca direta de moeda legal por moeda estrangeira, os principais alvos das agências reguladoras do nosso país são os bancos clandestinos, e a intensidade da investigação e punição dos indivíduos que trocam moeda não é muito forte. intensidade de fiscalização das alfândegas do meu país, o montante de fundos para câmbio tradicional Não é grande, por isso, se for detectado, geralmente será tratado na forma de sanções administrativas. Neste modelo tradicional, o risco de perda de propriedade é. maior para residentes que trocam moeda. No entanto, se o modelo for trocar moeda fiduciária por criptomoeda, ele cairá em uma área legal cinzenta para residentes de câmbio, e esse comportamento apresenta vários riscos potenciais.
Em primeiro lugar, o comportamento cambial viola o "Aviso sobre Prevenção e Lidando com os Riscos de Especulação em Transações de Moeda Virtual" (doravante denominado "Aviso 9.24") emitido pelo Banco Popular da China e outros dez ministérios e comissões. O "Aviso 9.24" estipula claramente que as atividades financeiras ilegais, como o negócio de câmbio entre moeda legal e moeda virtual, e o negócio de câmbio entre moedas virtuais são estritamente proibidas e serão terminantemente proibidas de acordo com a lei. Aqueles que realizarem atividades financeiras ilegais relevantes que constituam crime serão investigados por responsabilidade criminal nos termos da lei. No entanto, atualmente existem apenas casos de punição de indivíduos e organizações que realizam negócios de câmbio, e não houve casos de punição de clientes de câmbio.
Em segundo lugar, depende da finalidade para a qual os residentes trocam moeda, o que pode constituir uma variedade de actos ilegais ou mesmo criminosos. Por exemplo, alguns residentes de bolsas aproveitam o facto de os activos criptográficos não serem facilmente investigados e utilizam este novo método de troca como um dos meios para fugir à supervisão fiscal. Os rendimentos estrangeiros dos cidadãos chineses também precisam de ser tributados de acordo com. a lei, mas a criptomoeda pode efetivamente ajudar os usuários a escapar do sistema de supervisão fiscal do sistema financeiro tradicional. Esse comportamento dos usuários de câmbio é ilegal e pode enfrentar sanções administrativas ou mesmo penais.
04 Escreva no final
A equipe Sajie lembra que, nos últimos anos, o uso de criptomoedas para lavagem de dinheiro, evasão de gestão cambial, financiamento do terrorismo e outros crimes tem aumentado gradualmente a nível internacional. Os principais países do mundo também fortaleceram gradualmente o controle da criptomoeda, e nosso país. não é exceção. Na verdade, os negócios relacionados com criptomoedas são atividades financeiras ilegais no meu país. O uso de criptomoedas para fugir à supervisão fiscal viola diretamente a ordem normal de gestão de câmbio estrangeiro do meu país e viola a “linha vermelha” da lei criminal do meu país. é para bancos clandestinos ou casas de câmbio. Para residentes chineses com necessidades cambiais, existem vários riscos legais. O texto acima é o compartilhamento de hoje, obrigado leitores!