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Existem vários golpes de criptomoeda no espaço blockchain. Alguns dos mais comuns incluem chantagem, trocas falsas, brindes falsos, phishing em mídias sociais, malware de copiar e colar, e-mails de phishing, esquemas Ponzi e de pirâmide e ransomware.

Vamos discutir brevemente cada um deles para que você possa aprender como evitar os golpes mais comuns de Bitcoin e manter seus acervos de criptomoedas sãos e salvos.

Introdução

Enquanto novas tecnologias forem introduzidas no mundo, os fraudadores continuarão a procurar um lugar para prosperar. Infelizmente, o Bitcoin oferece aos golpistas de criptomoedas uma oportunidade interessante, pois é uma moeda digital sem fronteiras.

A natureza descentralizada do Bitcoin permite que você tenha controle total sobre seus investimentos. No entanto, também torna mais difícil delinear um quadro regulamentar e de aplicação da lei adequado. Se os golpistas conseguirem induzi-lo a cometer erros ao usar Bitcoin, eles podem acabar roubando seu BTC e não há praticamente nada que você possa fazer para recuperar sua criptografia.

Dito isso, é crucial entender como os golpistas funcionam e aprender como identificar possíveis sinais de alerta. Existem muitos golpes de Bitcoin a serem observados, mas alguns são mais comuns que outros. Por esse motivo, vamos dar uma olhada em oito golpes comuns de Bitcoin e como você pode evitá-los.

Golpes comuns de Bitcoin (e como evitá-los!)

Chantagem

A chantagem é um método bem conhecido usado por golpistas para ameaçar outras pessoas com a divulgação de informações confidenciais, a menos que sejam reembolsados ​​de alguma forma. Esse reembolso geralmente vem na forma de criptomoeda, mais notavelmente Bitcoin.

A chantagem funciona por meio de golpistas que encontram ou fabricam informações confidenciais sobre você e aproveitam essas informações para forçá-lo a enviar bitcoins ou outras formas de dinheiro.

A melhor maneira de evitar que golpistas chantageiem você para obter seus bitcoins é ter cuidado ao selecionar suas credenciais de login, quais sites você visita on-line e a quem você fornece suas informações. Também é aconselhável usar a autenticação de dois fatores sempre que possível. Se as informações com as quais eles o chantageiam forem falsas e você souber disso, você pode estar livre.

Trocas falsas

Como o nome sugere, trocas falsas são cópias fraudulentas de trocas criptográficas legítimas. Normalmente, esses golpes serão apresentados como aplicativos móveis, mas você também poderá encontrá-los como aplicativos de desktop ou sites falsos. É preciso ter cuidado porque algumas exchanges falsas são muito parecidas com as originais. Eles podem parecer legítimos à primeira vista, mas o objetivo deles é roubar seu dinheiro.

Normalmente, essas bolsas falsas atrairão comerciantes e investidores de criptografia, oferecendo criptomoedas gratuitas, preços competitivos, taxas de câmbio baixas e até presentes.

Para evitar ser enganado em uma exchange falsa, você deve adicionar o URL real aos favoritos e sempre verificá-lo antes de fazer login. Você também pode usar o Binance Verify para verificar a legitimidade de URLs, grupos de Telegram, contas do Twitter e muito mais.

Quando se trata de aplicativos móveis, verifique as informações do desenvolvedor, o número de downloads, análises e comentários. Confira Golpes comuns em dispositivos móveis para mais detalhes.

Brindes falsos

Brindes falsos são usados ​​para roubar suas criptomoedas, oferecendo algo de graça em troca de um pequeno depósito. Normalmente, os golpistas pedirão que você envie fundos primeiro para um endereço de bitcoin para que possa receber mais bitcoins em troca (por exemplo, "envie 0,1 BTC para receber 0,5 BTC"). Mas se você fizer essas transações de bitcoin, não receberá nada e nunca mais verá seus fundos.

Existem muitas variantes de golpes de brindes falsos. Em vez de BTC, alguns golpes solicitarão outras criptomoedas, como ETH, BNB, XRP e muitas mais. Em alguns casos, eles podem solicitar suas chaves privadas ou outras informações confidenciais.

Brindes falsos são mais comumente encontrados no Twitter e em outras plataformas de mídia social, onde os golpistas se apegam a tweets populares, notícias virais ou anúncios (como uma atualização de protocolo ou uma ICO futura).

A melhor maneira de evitar golpes de brindes falsos é nunca participar de nenhum tipo de sorteio em que seja necessário enviar primeiro algo de valor. Brindes legítimos nunca pedirão fundos.

Phishing nas redes sociais

O phishing nas redes sociais é um golpe comum do Bitcoin que, assim como brindes falsos, você provavelmente encontrará nas redes sociais. Os golpistas criarão uma conta que se parece com alguém com alto nível de autoridade no espaço criptográfico (isso também é conhecido como personificação). Em seguida, eles oferecerão brindes falsos por meio de tweets ou mensagens diretas de chat.

A melhor maneira de evitar ser enganado por meio de phishing nas redes sociais é verificar novamente se a pessoa é realmente quem diz ser. Geralmente há indicadores disso em certas plataformas de mídia social, como marcas de seleção azuis no Twitter e no Facebook.

Copiar e colar malware

O malware de copiar e colar é uma maneira muito sorrateira de os golpistas roubarem seus fundos. Esse tipo de malware sequestra os dados da sua área de transferência e, se você não tomar cuidado, enviará dinheiro diretamente para golpistas.

Digamos que você queira enviar um pagamento BTC para seu amigo Bob. Como sempre, ele lhe envia seu endereço bitcoin para que você possa copiá-lo e colá-lo em sua carteira bitcoin. No entanto, se o seu dispositivo estiver infectado com um malware de copiar e colar, o endereço do golpista substituirá automaticamente o endereço de Bob no momento em que você o colar. Isso significa que assim que sua transação de bitcoin for enviada e confirmada, seu pagamento em BTC estará nas mãos do golpista e Bob não receberá nada.

Para evitar esse tipo de golpe, você precisa ter muito cuidado com a segurança do seu computador. Tenha cuidado com mensagens ou e-mails suspeitos que possam conter anexos infectados ou links perigosos. Preste atenção aos sites que você navega e ao software que instala em seus dispositivos. Você também deve considerar a instalação de um antivírus e a verificação de ameaças regularmente. Também é importante manter o sistema operacional (SO) do seu dispositivo atualizado.

E-mails de phishing

Existem vários tipos de phishing. Um dos mais comuns envolve o uso de e-mails de phishing que tentam induzi-lo a baixar um arquivo infectado ou clicar em um link que leva a um site malicioso que parece ser legítimo. Esses e-mails são particularmente perigosos quando imitam um produto ou serviço que você usa com frequência.

Normalmente, os golpistas incluirão uma mensagem solicitando que você tome medidas urgentes para proteger sua conta ou fundos. Eles podem solicitar que você atualize as informações da sua conta, redefina sua senha ou carregue documentos. Na maioria dos casos, o objetivo é coletar suas credenciais de login para tentar hackear sua conta.

A primeira etapa para evitar golpes de phishing por e-mail é verificar se os e-mails vêm da fonte original. Em caso de dúvida, você também pode entrar em contato diretamente com a empresa para confirmar se o e-mail que recebeu é deles. Em segundo lugar, você pode passar o mouse sobre os links do e-mail (sem clicar) para verificar se os URLs apresentam erros ortográficos, caracteres incomuns ou outras irregularidades.

Mesmo que você não consiga encontrar sinais de alerta, evite clicar nos links. Se precisar acessar sua conta, você deve fazê-lo por outros meios, como digitando a URL manualmente ou usando marcadores.

Esquemas Ponzi e pirâmide

Os esquemas Ponzi e de pirâmide são dois dos golpes financeiros mais antigos da história. Um esquema Ponzi é uma estratégia de investimento que paga retornos aos investidores mais antigos com o dinheiro dos novos investidores. Quando o golpista não consegue mais atrair novos investidores, o dinheiro para de fluir. OneCoin foi um bom exemplo de esquema criptográfico Ponzi.

Um esquema de pirâmide é um modelo de negócios que paga os membros com base em quantos novos membros eles inscrevem. Quando nenhum novo membro pode ser inscrito, o fluxo de dinheiro é interrompido.

A melhor maneira de evitar qualquer um desses esquemas é fazer uma pesquisa sobre as criptomoedas que você compra – seja uma altcoin ou Bitcoin. Se o valor de uma criptomoeda ou fundo Bitcoin depende puramente da adesão de novos investidores ou membros, você provavelmente se encontrou em um esquema Ponzi ou pirâmide.

Ransomware

Ransomware é um tipo de malware que bloqueia os dispositivos móveis ou de computador das vítimas ou as impede de acessar dados valiosos – a menos que um resgate seja pago (geralmente em BTC). Estes ataques podem ser particularmente destrutivos quando direcionados a hospitais, aeroportos e agências governamentais.

Normalmente, o ransomware bloqueia o acesso a arquivos ou bancos de dados importantes e ameaça excluí-los se o pagamento não for recebido antes do prazo. Mas, infelizmente, não há garantia de que os invasores honrarão a sua promessa.

Existem algumas coisas que você pode fazer para se proteger contra ataques de ransomware:

• Instale um antivírus e mantenha seu sistema operacional e aplicativos atualizados.

• Evite clicar em anúncios e links suspeitos.

• Tenha cuidado com anexos de e-mail. Você deve ter muito cuidado com arquivos que terminam com .exe, .vbs ou .scr.

• Faça backup de seus arquivos regularmente para poder restaurá-los caso seja infectado.

• Você pode encontrar conselhos úteis sobre prevenção de ransomware e ferramentas de recuperação gratuitas em NoMoreRansom.org.

Considerações finais

Existem muitos golpes de Bitcoin a serem observados. No entanto, saber como funcionam esses golpes é um primeiro passo importante para evitá-los completamente. Se você puder evitar os golpes mais comuns de Bitcoin, poderá manter seus acervos criptográficos sãos e salvos.