A Liquity deverá lançar um novo protocolo stablecoin, protocolo de dívida colateralizada (CDP), ainda este ano.
O protocolo stablecoin introduzirá suporte LST e taxas de juros dinâmicas definidas pelo usuário na tentativa de impulsionar o crescimento.
Liquity, o projeto por trás da stablecoin descentralizada LUSD, lançará um protocolo recentemente redesenhado, CDP, este ano.
Em 15 de fevereiro, a Liquity anunciou planos para lançar um protocolo de dívida colateralizada (CDP) renovado, buscando resolver as deficiências encontradas por sua oferta atual nos últimos anos.
Apresentando a próxima evolução dos CDPs
Por quase três anos, a Liquity se manteve como uma pedra angular dentro do DeFi. Com mais de US$ 4,5 bilhões em empréstimos emitidos e seu status como o protocolo de stablecoin mais bifurcado, seu impacto é inegável.
Compartilhamos um firme compromisso com…
— Liquity (@LiquityProtocol) 15 de fevereiro de 2024
O novo protocolo da Liquity apresentará vários novos recursos, incluindo suporte para tokens de staking líquido (LSTs) como garantia e novos mecanismos projetados para manter a paridade do LUSD com o dólar.
A Liquity também lançará “taxas de juros definidas pelo usuário” dinâmicas, juntamente com um novo sistema de liquidação que priorizará resgates forçados para usuários que pagam taxas mais baixas.
“Estamos fortemente convencidos de que a introdução desta nova primitiva DeFi, centrada em taxas de juros orientadas pelo usuário, não apenas aumenta seu apelo direto aos usuários, mas também abre portas para desenvolvedores e protocolos”, disse Liquity.
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“Ao escolher taxas de juros mais altas, os tomadores de empréstimo podem reduzir a probabilidade de serem afetados por resgates, alinhando assim seus incentivos individuais com a dinâmica de indexação de stablecoin do sistema.”
A Liquity disse que os usuários podem se proteger de resgates de liquidação no caso de forte pressão de venda aumentando as taxas de empréstimo.
“Os pagamentos de taxas mais altas resultantes servem como receita direta para o Pool de Estabilidade, impulsionando a demanda pela stablecoin, o que posteriormente ajuda a fixar a stablecoin e reduz o risco de resgate”, acrescentou.
A Liquity disse que pretende lançar o protocolo em algum momento por volta do final do terceiro trimestre de 2024.
Declínio da liquidez
A Liquity disse que seu “compromisso firme” com a descentralização causou problemas para o protocolo nos últimos anos.
A Liquity não conseguiu se adaptar ao cenário macroeconômico em evolução impulsionado pelas flutuações das taxas de juros, com a equipe concluindo que seu mecanismo de taxa algorítmica não permaneceu competitivo no ambiente econômico atual.
A Liquity também disse que sua participação de mercado diminuiu à medida que protocolos rivais introduziram suporte para LSTs, que permitem que usuários de CDP ganhem recompensas de staking em tokens que representam depósitos de ETH.
“O principal desafio passou de dimensionar a demanda por empréstimos… em um ambiente com taxas de juros crescentes”, disse a Liquity. “Isso… iluminou áreas onde nosso sistema atual pode melhorar e destacou oportunidades de inovação dentro de nossa base de código.”
Embora os usuários tenham obtido mais de US$ 4,5 bilhões em empréstimos da Liquity desde seu lançamento, o valor de mercado do LUSD caiu durante a maior parte da vida útil do protocolo.
Lançado em abril de 2021, o LUSD buscou abordar muitas das críticas enfrentadas pelo antigo e pioneiro CDP, MakerDAO, que havia alienado alguns usuários ao abandonar seu suporte original somente em ETH em favor do suporte a um número crescente de ativos altamente centralizados, como USDC.
A Liquity tentou resolver isso lançando um CDP com suporte exclusivo para ETH e descentralizando o protocolo para evitar que grandes mudanças fossem feitas no protocolo no futuro.
Apenas seis semanas após o lançamento, a capitalização de mercado do LUSD disparou para uma alta histórica de quase US$ 1,56 bilhão, antes de cair para US$ 445,5 milhões em agosto de 2021, de acordo com a CoinGecko.
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Seu valor de mercado então subiu para US$ 934 bilhões em 30 de novembro de 2021, mas caiu continuamente para US$ 160 milhões em junho de 2022.
A capitalização do LUSD aumentou novamente junto com o aumento dos preços do ETH em 2023, mas caiu pela metade após registrar uma alta local de US$ 300 milhões em 30 de agosto de 2023 — atualmente em US$ 152 milhões.
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