1. Causas e consequências de cartões congelados
2. Situação básica de congelamento
3. Como lidar com isso após o congelamento
4. Compartilhamento de casos descongelados
1. Causas e consequências de cartões congelados
Em 2020, a fim de combater crimes online, como jogos de azar online e fraudes em telecomunicações, e para eliminar formas de lavagem de fundos por criminosos, o estado lançou a "Operação de Limpeza de Rede" e a subsequente "Operação de Desconexão de Cartão" para reprimir a compra , venda, empréstimo e empréstimo de cartões telefônicos e bancários e outros atos ilegais e criminosos Por um tempo, muitos internautas e plataformas de pesquisa apareceram "Cartão bancário congelado?" congelado pela polícia em outro lugar?" "Somente os jogadores que tiverem seus cartões bancários congelados para jogos de azar online serão multados." Muitas mensagens como "Por que meu sêmen foi congelado na bolsa" deslumbraram muitos internautas congelados e eles não sabem como lidar com esta situação? Sentir-se ansioso ou ter problemas para dormir ou comer. As propriedades naturais da moeda virtual blockchain também têm sido usadas por criminosos como uma forma importante de lavagem de dinheiro, o que indiretamente fez com que o círculo monetário se tornasse a área mais atingida depois do jogo online. ainda são graves. Muitos jogadores online abandonaram completamente o jogo online desde que os seus cartões foram congelados, o que mostra que a correcção das acções de limpeza e quebra de cartões online é inquestionável e protegeu os bens legítimos de muitas pessoas comuns.
2. Situação básica de congelamento
O congelamento de cartões bancários pode ser dividido em duas situações, uma por 3 dias e outra por 6 meses. Dentro de 3 dias, quer você tenha 48 horas ou 12 horas, serão contados como 3 dias. O banco informou claramente que você não precisa fazer nada para desbloqueá-lo em 3 dias. O horário de desbloqueio de cada banco é diferente, por exemplo, o Banco de Construção da China informou que o horário de desbloqueio no dia 12 é geralmente um dia depois do esperado no dia 13. Há também o horário de desbloqueio do dia 13. será desbloqueado após as 22h30 do dia do desbloqueio. Existem muitos bancos que não dão exemplos um por um, basta aguardar o horário correspondente.
Quando você fica congelado por 3 dias, fica mais preocupado com outra questão, se será renovado. A forma mais simples é perguntar ao banco a data de desbloqueio no dia em que o banco informar a data de desbloqueio. você que o tempo de desbloqueio não mudou, ou seja, não foi prorrogado, então é só esperar para ver! Por exemplo, se o seu cartão do banco estiver congelado no dia 4, e você entrar em contato com o banco para avisar que ele será desbloqueado no dia 6, se você está preocupado com a renovação do congelamento neste horário, vá ao banco durante o dia no dia 6 para perguntar sobre o horário de desbloqueio ou ligar para o atendimento ao cliente na madrugada do dia 6, a resposta do banco para você ainda é no dia 6, o que significa que você não estendeu o congelamento e apenas espere com calma.
Há também uma situação em que na primeira vez que fui ao banco me disseram que demoraria 3 dias, e depois de 3 dias fui ao banco novamente e fui congelado por outro policial. Esta é uma situação em que vários policiais. os policiais congelam porque vários de seus dinheiro foram examinados ou uma quantia em dinheiro foi congelada por vários policiais. O descongelamento por vários policiais é mais problemático do que o congelamento por um policial. policial de repente congela para você por 6 meses, leia mais tarde sobre o método de congelamento de 6 meses. Trata-se do grupo de congelamento de 3 dias. Na verdade, o congelamento de 3 dias é mais uma tortura psicológica, ansiedade e desamparo. Isso acontecerá com qualquer pessoa que o tenha pela primeira vez. roubados de mais de uma dúzia de lugares. A polícia congelou todos ao mesmo tempo. Eu realmente não sei o que eles estavam fazendo...
Além dos dois pontos no tempo de 3 dias e 6 meses, há também um ponto no tempo mais pouco claro. Basta perguntar ao banco, e o banco me disse que não dá tempo. O sistema não mostra a hora. Está congelado por um determinado departamento de segurança pública ou judicial. Geralmente, cerca de 80% desse grupo será desbloqueado em 3 dias. . De acordo com os dados que contactei, se O que acontecerá se o bloqueio não for levantado durante 3 dias? Continue esperando. Se você esperar mais de uma semana e o bloqueio não for levantado, não há necessidade de duvidar. Basicamente, pode-se concluir que é um grupo de 6 meses. Isso envolve o tempo de desbloqueio do banco. Alguns bancos atrasarão de 1 a 2 dias, às vezes são possíveis atrasos no sistema, mas se não for desbloqueado por mais de uma semana, são basicamente 6 meses!
Em primeiro lugar, todos os amigos que foram congelados por 6 meses devem ter clareza sobre uma coisa: os bancos podem acionar o controle de risco do sistema devido à entrada e saída rápida de fundos, entrada e saída múltiplas, entrada múltipla e saída, etc., causando não falsificação ou parada de emergência Pague e espere 3 dias, mas o congelamento da segurança pública deve ser porque sua conta está ou recebeu dinheiro sujo da contraparte C2C da bolsa. deve ser uma vítima que chamou a polícia. Os cartões são congelados com base no direcionamento dos fundos. Em alguns casos, é normal que milhares ou dezenas de milhares de cartões sejam congelados.
Todas as pessoas que estão congeladas por 6 meses querem saber como ficará a situação depois de meio ano. Será prorrogado ou será desbloqueado automaticamente? pontos-chave e muitos fatores envolvidos. Diferentes locais, diferentes gerentes de caso, quantos lotes de fundos são recebidos, etc. afetarão a direção do cartão. Diferentes métodos de processamento terão resultados diferentes. congelado também é muito importante.
3. Como lidar com isso após o congelamento
Depois de serem congelados, muitos amigos monetários vão me perguntar se devem ir à unidade de congelamento para descongelar, porque muitas pessoas têm medo de serem detidas no passado e afetarem sua vida normal. Meu ponto de vista é que você deve ir se tiver a consciência limpa e se for um ladrão com a consciência pesada. A melhor política é confessar e buscar clemência da polícia e entrar em contato ativamente com a polícia para lidar com isso. isso. É uma bênção, não uma maldição. Você não pode evitá-lo, e evitá-lo não resolverá nenhum problema.
Em muitas situações normais, é normal fazer uma anotação, explicar com sinceridade a sua situação e depois ir para casa e aguardar notícias. Ninguém que conheço disse que foi detido. Afinal, há muitos grupos congelados. Meu entendimento só pode ser parte disso. Só posso anotar os dados que conheço. Por exemplo, há algum tempo, o blogueiro do Weibo Qing Tian foi para Thaw e foi detido por 37 dias. Ele era mais propenso a acreditar cegamente em negócios em massa e foi enganado por um certo negócio em massa. afinal, esse tipo de situação é minoria. A diferença entre comerciantes a granel e comerciantes comuns É a diferença entre um depósito de 100.000 U e um depósito de 10.000 U. Você pode solicitar se tiver dinheiro, mas isso não significa isso. você entende a essência do OTC se solicitar uma grande quantia. Só se pode dizer que a indústria OTC é muito profunda e é o destino encontrar um negócio U confiável e seguro a longo prazo.
Depois de descobrir o congelamento, ligue para o atendimento ao cliente do banco o mais rápido possível para perguntar sobre a situação, horário de congelamento, unidade de congelamento, informações de contato da unidade de congelamento e motivo do congelamento. Alguns bancos não podem fazer perguntas por telefone, então vá ao balcão para. pergunte. Se não houver informações de contato, basta ligar para 110 ou 114 para verificar o número de telefone do órgão de segurança pública local. Se demorar 3 dias, normalmente, após ficar congelado por 6 meses, você deve entrar em contato ativamente com o. unidade de congelamento para perguntar sobre a situação, responder perguntas com sinceridade e preparar materiais: Transações por mais de meio ano, registros de transações na cadeia, registros de bate-papo na janela da plataforma de negociação, medidas KYC que você tomou durante a transação, comparação horizontal de. preços de transação, número de transações com a contraparte, certificado de renda pessoal ou outras informações no cartão Fonte de recursos, etc. Os materiais são entregues por entrega expressa e só falta esperar. Alguns podem ser descongelados após o envio dos materiais, alguns podem ser descongelados até o vencimento e alguns serão prorrogados após o vencimento.
Depois de contactar a polícia que trata do caso do seu cartão, geralmente existem duas possibilidades. A primeira exige que você traga seu cartão de identificação e extratos bancários. Geralmente, você fará uma consulta por escrito. . Forneça sua situação específica e informações pessoais, e todo o assunto poderá ser processado em um dia. A segunda opção é que, devido à recente epidemia, é inconveniente para mim enviar extratos bancários para eles. A outra opção é transferir o assunto para a polícia local. Depois que a polícia local concluir a transcrição, eles passarão suas informações para. a polícia em outro lugar.
Algumas pessoas não tomaram a iniciativa de contactar a polícia, mas foram contactadas pela polícia e pediram veementemente para irem tomar notas. Posso ir? Não há uma resposta fixa para esta pergunta. Haverá muitas situações após o congelamento: no passado, a pessoa pode ter sido enviada a milhares de quilômetros de distância, detida diretamente ou o pacote de 37 pacotes foi arranjado. No passado, o congelamento era descongelado após a realização das transcrições e os fundos necessários para indenizar a vítima eram descongelados. Algumas pessoas temiam não conseguir passar por vários motivos. descongelaria ou renovaria o congelamento quando ele expirasse; algumas pessoas não o entregariam a você. Eles foram listados como fugitivos online e alguns foram congelados e repentinamente retirados de suas casas sem tomar a iniciativa de contatá-los. Mais uma vez, diferentes congelamentos, diferentes gestores de casos, diferentes regiões e diferentes métodos de tratamento terão resultados diferentes. Se a polícia tomar a iniciativa de contatá-lo, como enviar-lhe uma carta de inquérito, apenas coopere ativamente. Se você for usado por criminosos para fraude de telecomunicações e lavagem de dinheiro porque vendeu cartões bancários, cartões de celular, etc., então você. são suspeitos de ajudar as informações Se você violar a lei criminal e for preso por atividades criminosas cibernéticas, tente lidar com isso o máximo possível, tenha uma boa atitude, se declare culpado e aceite a punição, você poderá receber uma sentença mais leve , como uma reprimenda, etc., mas você não será preso. É claro que, se você mesmo cometer um crime, será suspeito de abrir um banco ou atuar como agente, calcular pontuações, vender cartões, etc. saiba que a polícia não é apenas de graça. Na verdade, eles conhecem todas as suas transações. Se a polícia tomar a iniciativa de contatá-lo, você ainda terá que cooperar ativamente e explicar a situação com sinceridade.
Gostaria de acrescentar alguns pontos: em que circunstâncias posso ir e em que circunstâncias não posso ir? O mais importante de tudo é o dinheiro! Não importa se o dinheiro é importante para você. Algumas pessoas têm centenas ou milhares de dólares congelados. A passagem de ida e volta para a polícia em outro lugar pode custar muito dinheiro. Porque quando um cartão bancário é congelado, isso raramente acontece, exceto que seu dinheiro não pode ser usado. Algumas pessoas estão preocupadas com o relatório de crédito de seu banco, se terão antecedentes criminais em seu trabalho futuro, etc. Há muito poucas outras coisas que eu sei que acontecem, é apenas um simples congelamento do seu cartão bancário. No entanto, se o seu cartão não estiver apenas congelado, mas também listado na lista de pessoal disciplinar de “dois cartões” do centro antifraude, você deve descobrir nos departamentos relevantes o mais rápido possível se está envolvido em casos criminais relevantes, se houver. não existe tal situação, apresente um pedido de cancelamento, este ponto deve ser observado. É classificado como fraude de telecomunicações, o crédito pessoal está na lista negra e é uma pessoa desonesta, o que afetará as viagens, etc. Se o seu cartão de identificação não puder lidar com negócios, você ficará restrito ao alto consumo e não poderá viajar em trens ou aviões de alta velocidade, não poderá lidar com todos os serviços de telecomunicações, incluindo números de telefone celular, banda larga, etc.; Ao mesmo tempo, você também será incluído no sistema de crédito, o que afetará seus futuros empréstimos para compra de casa e processamento de cartão de crédito, e poderá não ser capaz de lidar com serviços relacionados de outras operadoras.
Além disso, é recomendável cancelar todos os cartões congelados depois de descongelados, para não causar muitos problemas desnecessários no futuro. Muitas pessoas pensam que tudo ficará bem depois de congelados. continue usando o cartão, mas desde que as transações anteriores do seu cartão sejam rastreadas Sim, o prazo de início é de 6 meses e também existe o risco de ser congelado pelo banco. Já enfatizei isso para muitas pessoas. é problemático e não quero ir ao banco para cancelar. Se forem rastreados posteriormente, ficarão congelados por mais 6 meses.
4. Compartilhamento de casos descongelados
(1) Este amigo congelado costumava sacar 90.000 yuans de sêmen em uma determinada plataforma. Quando estava esperando para usar o dinheiro, descobriu que seu cartão de saque e seu cartão do banco estavam congelados. amigo do grupo para me perguntar como lidar com isso. A situação provavelmente foi aprovada. A troca fez um pagamento C2C de 90,000 yuans. mas estava congelado. Você pode ligar para o número de atendimento ao cliente do Banco de Comunicações para pedir algumas informações sobre congelamento. O contato era de Zaozhuang, Shandong. Depois de saber de sua situação, o policial foi muito gentil e disse que um. uma quantia anterior de mais de 100.000 yuans estava envolvida no caso. Ele não deu quaisquer outros detalhes e pediu-lhe que cooperasse com a investigação. Só então o cliente percebeu que havia um problema com o último pagamento de mais de 100.000 yuans, e não com o último pagamento de 90.000 yuans que causou o congelamento do cartão. O cliente estava pronto para ir para lá. Sugeri que ele entrasse em contato com a polícia com base na minha experiência, dizendo que a epidemia era grave e que seu trabalho exigia isso, e ele esperava entregar o material primeiro. . Por que sugeri isso? Foi por causa dos cidadãos. A polícia vai te dar algumas informações por telefone. Se for sério, a polícia não vai te dar nenhuma informação relacionada ao caso. ! O amigo congelado preparou os materiais de acordo com minha sugestão e os enviou à polícia para entrega expressa. Três dias após receber a entrega expressa, o amigo congelado entrou em contato comigo alegremente e me disse que havia sido descongelado. Essa velocidade estava realmente além da minha expectativa. . Deixe-me resumir três pontos para ele: primeiro, ele vende seus produtos por meio de uma grande plataforma formal e também coleta e paga em seu nome verdadeiro. Em segundo lugar, se ele tivesse sorte, o dinheiro que recebeu não deveria ser igual aos anteriores. Claro, este é um palpite baseado na experiência. O terceiro e mais importante ponto é que conheci um bom policial, um policial que realmente faz coisas práticas para as pessoas comuns. Porque a família do amigo de Feng está realmente em apuros (o pai dele tem câncer de pulmão, o certificado de cirurgia, o caso, etc. estão anexados). ao material), ele conseguiu a ajuda do policial Gay Justo.
(2) O cartão deste amigo congelado foi congelado pelo Banco Agrícola da China. Havia apenas algumas dezenas de yuans no cartão. Ele também me contatou para consulta. ele foi ao balcão para verificar. Faz meio ano e o banco não contatou a unidade de congelamento. O método mostra apenas que o Departamento de Investigação Econômica de Shenzhen congelou fundos, que deveriam ser fundos envolvidos em fraude de telecomunicações chamada Baidu. muitas pessoas e finalmente contactaram a unidade de congelamento. Depois de explicar a situação, a polícia registou o nome, número de telefone, número de cartão bancário e outras informações, informando que milhares de cartões tinham sido congelados, e pediu-lhes que contactassem a polícia. O amigo Dong me perguntou o que fazer a seguir. Eu disse que não tinha muito dinheiro, então tomei a iniciativa de entrar em contato com você e pedi que esperasse. Mas nunca entrei em contato com esse amigo e esqueci disso. Meu amigo congelado entrou em contato comigo novamente para renovar meu congelamento. O que devo fazer que ainda não entrei em contato com você? Resposta: Não. Eu disse que não havia dinheiro nisso e você já havia me contatado antes. Por favor, espere meio ano. Eu disse a ele que alguém congelou e renovou o congelamento três vezes seguidas e não havia nada que alguém pudesse fazer a respeito.
(3) Este amigo congelado foi congelado por um banco de uma determinada cidade (quem me perguntar se há alguma diferença nos cartões bancários, leia aqui. A polícia de bancos pequenos também pode congelá-los com um clique, não irei). nos velhos truques. A diferença entre este amigo congelado Ele estava esperando o dinheiro do cartão ser usado, então sugeri que ele fizesse um registro. Amigo Dong não teve escolha a não ser vir para a cidade congelada com o coração acidentado. Ele esperou na porta cedo no dia seguinte e esperou cerca de uma hora depois do trabalho. Estávamos acomodados em uma pequena sala. Pelo que ele descreveu, não era uma sala de interrogatório. Era quase meio-dia quando terminei a transcrição e cheguei. Eu apenas enfatizei responder às perguntas com sinceridade e ler a transcrição claramente antes de assinar. O que a polícia quis dizer foi que os fundos da vítima foram transferidos para o seu cartão. A vítima era uma tia idosa que chorou muitas vezes. Se ela quisesse descongelar o dinheiro que fraudou, primeiro devolvesse o dinheiro para ela e o resto seria descongelado. O amigo Dong disse que eu era inocente e que minha situação financeira não era boa, então não quis. A polícia pediu ao amigo Dong que pensasse sobre isso com cuidado e o amigo Dong voltou à tarde. O amigo Dong disse que o cartão tem mais de 30W, então ele realmente não quer pagar 12W, então esqueça se for 1W2W. Eu disse apenas espere e veja o que acontece após o prazo de validade. Meio ano depois, meu amigo congelado me contatou muito feliz. Ele já havia sacado dinheiro e fechado sua conta antes da renovação do congelamento. Esse amigo Dong também teve muita sorte. Talvez a polícia tenha encontrado alguém que já esteve lá antes dele, ou talvez tenha capturado o fraudador, etc. Não sei a situação específica.
Existem muitos casos de congelamento. Só posso mencionar alguns casos comuns para sua referência. Também espero que os amigos congelados possam controlá-los desde a fonte e entender como lidar com eles após o congelamento.