Uma das principais características das criptomoedas é que elas são de código aberto. Isto significa que os dados agregados do utilizador, como o número de endereços únicos ou o volume de transações diárias, estão disponíveis gratuitamente online. Mas as criptomoedas também são concebidas para dar prioridade à privacidade, pelo que decompor esses dados para compreender a demografia, ou a utilização por país, é um desafio, mas não impossível. Explicaremos por que isso acontece, as soluções alternativas comuns e resumiremos os melhores números disponíveis sobre quais países adotaram mais a criptografia.
Por que é difícil medir a adoção da criptografia por país?
Bitcoin, a primeira criptomoeda, foi projetada para funcionar como uma nova forma de dinheiro, priorizando estas características principais:
Sem autoridade central
Aberto a qualquer pessoa
Sem restrições geográficas
Privado e pseudônimo
Resistente a qualquer forma de censura
Na prática, isso significa que você não precisa criar uma conta para enviar ou receber bitcoin, no sentido que faria com um banco ou provedor de pagamento. Na verdade, você não precisa fornecer nenhuma informação pessoal.
Todas as transações são armazenadas em um banco de dados compartilhado por uma rede de computadores distribuída – o blockchain Bitcoin. As transações não contêm informações privadas nem endereços IP. Isto é difícil para os recém-chegados compreenderem num mundo web 2.0, onde fornecemos muitas informações pessoais com tanta regularidade e permitimos gratuitamente que os serviços online saibam muito sobre nós, incluindo o nosso país de origem.
Os muitos milhares de criptomoedas que o Bitcoin inspirou funcionam de maneira muito semelhante. Isto torna difícil compreender onde ocorre a maioria das transações; mas não impossível. Isso se deve ao conceito de pseudonimato.
Como estimar o uso de criptografia por país
O pseudonimato é um dos aspectos menos compreendidos da criptomoeda. Um pseudônimo é um identificador consistente que não é seu nome verdadeiro, mas pode revelar seu nome verdadeiro por associação.
Como já mencionado, você não precisa criar uma conta para usar Bitcoin. Você só precisa de uma carteira Bitcoin que gere um endereço – como um endereço de e-mail – que possa enviar e receber fundos.
Esse endereço não contém informações de identificação. É apenas uma longa sequência de letras e números. Mas se você, por exemplo, incluir seu endereço Bitcoin em seu perfil do Twitter, como muitas pessoas fazem, e sua conta do Twitter o identificar, então será simples conectar as duas informações, revelando você como o proprietário desse endereço Bitcoin.
O mesmo se aplica às empresas que atendem ao ecossistema criptográfico, sendo as mais importantes as exchanges. Embora você não precise criar uma conta para usar Bitcoin, o caminho mais comum para adquiri-lo é por meio de uma troca centralizada de criptomoedas, onde você precisa criar uma conta e fornecer informações de identificação.
As bolsas atuam como custodiantes da criptomoeda em nome de seus clientes. Eles têm o controle final dos endereços que detêm os fundos, mas dão aos clientes acesso aos seus fundos por meio de um site ou aplicativo e de uma conta pessoal.
As exchanges compartilham publicamente detalhes desses endereços de depósito/saque, por isso não é difícil conectar uma exchange a uma variedade de endereços, cuja atividade está disponível gratuitamente porque a criptografia é de código aberto.
Ligando os pontos
Toda uma indústria cresceu para derivar esses padrões e comportamentos do uso do blockchain. A análise de blockchain utiliza a ciência de dados para fazer as conexões entre entidades conhecidas – como exchanges – e a quantidade de criptografia mantida nos endereços aos quais elas podem estar publicamente conectadas.
As exchanges são empresas que protegem os dados de seus usuários, portanto, para que os analistas de blockchain decomponham o volume de dados de uma exchange por país ou grupo demográfico, eles precisam combiná-lo com outras fontes de informação e fazer algumas suposições.
Veja como uma empresa de análise de blockchain, Chainalysis, conecta os pontos. Eles pegam a atividade criptográfica conhecida e a combinam com uma metodologia de tráfego da Web.
É utilizado um índice porque, caso contrário, os dados reflectiriam simplesmente países populosos com PIB elevado e não nos diriam nada que já não soubéssemos. Para resolver isso, esses três aspectos da atividade criptográfica rastreável são combinados para criar o índice geral.
o valor total da criptografia recebida por país
criptografia trocada por investidores criptográficos não profissionais (transações a US$ 10.000)
Volume negociado em bolsa P2P
Estas três métricas são então ponderadas pela paridade do poder de compra (PPC) per capita, que mede a capacidade de um indivíduo num determinado país comprar um determinado “cabaz” de bens.
A Metodologia de Tráfego da Web analisa o detalhamento geográfico do tráfego da Web para cada troca a partir de recursos de monitoramento de sites públicos, como Similar Web, e combina-o com outros fatores conhecidos:
Fuso horário da atividade criptográfica
Os pares de negociação fiduciários oferecidos
A variedade de idiomas oferecidos
Onde a bolsa está sediada
Informações fornecidas em rótulos dados a endereços criptográficos
Se isso parece muita adivinhação, é. A abordagem usada pela Similar Web para identificar de onde vem o tráfego para um determinado site também não é uma ciência exata. A abordagem não leva em consideração o uso de VPNs e dá peso igual a todo o tráfego para a exchange quando, na realidade, apenas uma pequena proporção será de usuários ativos e muitos bots.
O resultado da Chainalysis é o melhor palpite para um índice de adoção global de criptografia de base com base em seu modelo e em todas as suas suposições.
Os dez principais países para atividades criptográficas
Com base em sua metodologia, o ‘Relatório de Geografia de Criptomoedas para 2020’ da Chainalysis classificou os países da seguinte forma:
1. Vietnã
2. Índia
3. Paquistão
4. Ucrânia
5. Quênia
6. Nigéria
7. Venezuela
8. Estados Unidos
9. Togo
10. Argentina
Fonte: https://blog.chainalysis.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/
À primeira vista, a lista é um pouco surpreendente, mas lembre-se que não se trata de medir números absolutos de utilizadores - o que reflectiria o PIB per capita e a população - mas sim um índice de adopção.
O principal país para adoção de criptografia com base no Índice Chainalysis é o Vietnã, um país jovem e conhecedor de tecnologia, com uma cultura especulativa que favorece o jogo e o investimento e onde as remessas são um componente importante do PIB (pouco mais de 6% em 2020, de acordo com o World Dados bancários). Isso fornece um terreno fértil para a adoção de criptomoedas.
O aparecimento da Índia e do Paquistão nas posições dois e três do índice global de adoção de criptografia também não deveria ser uma surpresa. As remessas são novamente importantes em ambos os países que apresentam uma demografia jovem, uma crescente penetração móvel e uma classe média crescente que é bem educada e financeiramente astuta, mas sem oportunidades de investir em alternativas às moedas nacionais.
Quatro dos países entre os 10 primeiros – Nigéria, Venezuela, Argentina e Quénia – sublinham o poder da criptografia como proteção contra a hiperinflação que cada um está sofrendo em graus variados.
Para todos os países da lista – com exceção dos Estados Unidos – as remessas constituem uma parte significativa do PIB, para os quais a criptografia é uma solução crescente, competindo com opções existentes comparativamente caras, como Western Union ou Moneygram.
Atividade criptográfica P2P
Dos três elementos da atividade criptográfica que a pesquisa da Chainalysis utiliza, o último, o volume negociado em bolsa P2P, é o único que permite a divisão por país. P2P significa ponto a ponto.
O site Coin Dance coleta dados de três grandes exchanges P2P - Localbitcoins, Paxful e Bisq - e registra o volume de negociação por país. Esses dados não são agregados nas três exchanges P2P listadas e não incluem a Binance P2P, que tem um volume significativo, mas fornece dados confiáveis que mostram um aspecto diferente da adoção de criptomoedas.
Uma bolsa P2P facilita a negociação diretamente entre utilizadores e é muito popular em países onde a negociação presencial ainda é a forma como a maior parte do comércio acontece e a confiança nas instituições financeiras centralizadas é baixa.
As bolsas P2P também oferecem uma maior variedade de métodos de pagamento, novamente úteis em países onde a maioria da população não possui uma conta bancária tradicional.
Os dados da Coin Dance e da Chainalysis apontam para a importância do intercâmbio P2P em África, na Ásia e na América do Sul/Central, e mostram como a adoção de uma forma inteiramente nova de dinheiro digital está, em parte, a ser impulsionada por alguns valores muito tradicionais.
Dados de pesquisa
Fora da metodologia Chainalysis, a abordagem mais comum para avaliar a adoção é por meio de pesquisas. Mas existem vários problemas com os dados da pesquisa:
as conclusões são tiradas em amostras pequenas/tendenciosas
metodologias de pesquisa são notoriamente fracas
é muito difícil verificar as reivindicações dos entrevistados quanto à prova de propriedade
os resultados da pesquisa são frequentemente usados como um meio de atrair um público, sugerindo que as metodologias não são particularmente robustas
Dito isto, existem dados de pesquisas que, de forma independente, chegam a conclusões semelhantes às da Chainalysis, dando algum peso aos seus dados.
De acordo com a Pesquisa Global de Consumo Statista, cerca de 27 por cento dos entrevistados vietnamitas teriam possuído ou usado criptomoedas em 2021. Embora uma pesquisa mais recente do Finder.com (de abril de 2022) sugira que 26,2% dos vietnamitas possuem criptomoedas - atrás da Índia e Nigéria.
No entanto, os resultados da pesquisa não são consistentes com a Pew Research de novembro de 2021 sugerindo que 16% dos americanos investiram ou negociaram alguma forma de criptomoeda (o que equivale a mais de 50 milhões de pessoas), enquanto o Finder.com tinha esse número em 9,5%.
A Autoridade de Conduta Financeira, responsável por regular as instituições financeiras no Reino Unido, conduziu uma pesquisa em janeiro de 2021 que mostrou que 4,4% dos adultos possuíam criptomoedas (cerca de 2,3 milhões de pessoas). Isso contradiz novamente o Finder,com, que estima a adoção no Reino Unido em 7%.
Em caso de dúvida, pergunte ao Google
Se você deseja um proxy simples para adoção global de criptografia, você sempre pode baseá-lo no número de pesquisas no Google. O Google Trends mostra que o interesse agregado global no termo “Bitcoin” está bem abaixo do pico de 2017 e, no último ano, é relativamente estável.
Investigando os dados do Google Trend por país, é El Salvador que lidera o índice, o que não é surpreendente, visto que em junho de 2021 ele se tornou o primeiro país a dar curso legal ao Bitcoin.
Será interessante ver quando a Chainalysis atualizará seus dados para 2021 e se a atividade real em El Salvador corresponde à demanda para saber mais por meio de uma Pesquisa Google.
Nayib Bukele, presidente de El Salvador, está atuando como embaixador do Bitcoin no cenário global, conforme ilustrado pelos representantes de boas-vindas de 44 países em maio de 2022 para compartilhar suas experiências.
O atual Bear Market tornará muito mais difícil para Bukele trazer mais nações para o Bitcoin, e até mesmo pressionará suas próprias decisões de continuamente “comprar o mergulho”, mas El Salvador não está sozinho em dar curso legal ao Bitcoin. A República Centro-Africana seguiu os seus passos em abril de 2022.
A notícia recebeu uma resposta muito mais discreta, com a motivação para a mudança obscura. A RCA é uma das nações mais pobres do mundo, com uma penetração muito baixa da Internet e um legado de conflitos internos, muitos dos quais centram-se no controlo dos seus recursos naturais - diamantes, ouro e urânio.
A RCA está num cabo de guerra com a França e a Rússia, ambas querendo maior influência. Juntamente com muitas outras ex-colónias, a moeda oficial da República Centro-Africana é o franco CAF, apoiado pela França, pelo que esta medida foi vista por alguns como um desafio a essa ligação histórica.
O único outro país que aparece nos dados do Google Trends para pesquisas de ‘Bitcoin’ no ano passado e nos dados do índice personalizado da Chainalysis para 2020 é a Nigéria, sobre a qual Learn Crypto escreveu em artigos de blog separados.
Como comprar Bitcoin na Nigéria
A importância da criptomoeda na Nigéria
A Nigéria tem uma moeda nacional fraca – o Naira – que sofre múltiplas desvalorizações recentes e luta contra a instabilidade política. No entanto, é uma nação jovem e empreendedora, ansiosa por abraçar alternativas financeiras. Isto é apoiado pelos dados do Statista já mencionados, onde 42% dos entrevistados da Nigéria indicaram que possuíam ou usaram uma moeda digital.
Os dados do Google podem apenas destacar uma desconexão entre o desejo de compreender – através de uma pesquisa por palavra-chave – e o uso real. Também é difícil saber se se trata de um indicador “avançado” que indica onde está a chegar a adopção, ou de um indicador “atrasado” que confirma as tendências existentes.
Simplesmente não teremos certeza porque a criptografia foi projetada para dificultar a compreensão das tendências demográficas ou geográficas em uso.
