💼 As verificações de criptomoedas AML (Anti-Money Laundering) são um sistema de medidas que visam prevenir o uso de instrumentos financeiros para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. No contexto de ativos digitais, as políticas AML são usadas para detectar e prevenir transações financeiras ilegais no setor digital.
🤔 Como funciona e quais são as principais características das verificações de AML?
🔒 O processo envolve diversas etapas, dentre as quais podemos destacar:
1)KYC (Conheça seu cliente).
Os usuários precisam fornecer informações pessoais e documentos para confirmar sua identidade. Dados de passaporte, carteiras de identidade ou outros documentos de identificação são os mais comumente usados. KYC, como parte das verificações AML, ajuda a estabelecer a autenticidade do cliente, verificar sua identidade e endereço, permitindo que organizações financeiras trabalhem com clientes confiáveis e legítimos.
2) Monitoramento de transações.
As verificações de AML envolvem um conjunto de sistemas que monitoram continuamente as transações para identificar padrões de comportamento suspeitos ou transferências que podem estar associadas a atividades ilegais.
3) Avaliação de Risco.
A AML envolve a avaliação do risco potencial de uso de recursos financeiros para fins ilegais com base em dados analíticos.
4) Conformidade legal.
Se você precisa de criptomoeda, a exchange também usa a abordagem apresentada para determinar a conformidade com os requisitos legislativos internacionais relacionados ao combate ao financiamento do terrorismo.
❓ Em quais casos as verificações AML podem ser necessárias ao lidar com criptomoedas?
📈 Algumas regras de política AML já começam a funcionar nos estágios iniciais de interação com exchanges de criptomoedas. Depois, você pode encontrar o procedimento nos seguintes casos:
Realização de grandes transações. Ao fazer transações significativas na compra ou venda de moedas digitais em bolsas, verificações adicionais de criptomoedas podem ser necessárias para cumprir com os padrões AML. Trabalhando com carteiras de criptomoedas. Ao usar carteiras online para armazenar ou transferir criptomoedas, uma verificação da origem dos ativos digitais e da identidade pode ser necessária para aumentar a segurança e cumprir com os requisitos AML.ICOs e Crowdsales. Participar de Ofertas Iniciais de Moedas (ICOs) ou crowdsales de projetos pode exigir verificações KYC e AML para garantir a segurança dos investidores.
🌐 As políticas AML no campo das criptomoedas ajudam a prevenir crimes financeiros, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, garantindo a segurança de todos os usuários nas principais bolsas de criptomoedas, como WhiteBIT, Binance e KuCoin.
💻 A propósito, uma das empresas mais populares envolvidas na auditoria de segurança de projetos Web3 é a Hacken, que ocupa uma posição-chave no mercado e realiza auditorias de segurança oportunamente. A lista de projetos deles inclui nomes bem conhecidos como NEAR, KuCoin e 1inch.