As finanças descentralizadas (DeFi) emergiram como uma das áreas mais interessantes e promissoras da indústria criptográfica. Criou um novo sistema financeiro acessível a qualquer pessoa com ligação à Internet, sem a necessidade de intermediários como os bancos. As plataformas DeFi tornaram-se populares entre os investidores porque oferecem altos rendimentos percentuais anuais (APY) nas apostas.
A criptomoeda apresenta uma infinidade de maneiras de potencialmente gerar renda. A abordagem tradicional envolve a compra de uma criptomoeda preferida e a esperança de que seu valor aumente, mas isso é apenas o começo. Outra abordagem de rápido crescimento é a produção agrícola, que envolve emprestar criptomoedas e ganhar juros. A agricultura produtiva é atraente porque alguns empreendimentos oferecem taxas de juros notavelmente altas, com alguns oferecendo um rendimento percentual anual (APY) superior a 100%. Na verdade, existem até projetos que oferecem mais de 1000%.
A mecânica da produção agrícola
A agricultura produtiva gira em torno de encontrar os retornos mais lucrativos por meio de empréstimos em criptomoedas. Embora existam inúmeras plataformas que oferecem juros sobre ativos digitais, as exchanges descentralizadas de criptomoedas, sem uma autoridade centralizada, geralmente oferecem as taxas de juros mais altas. Atualmente, algumas das exchanges descentralizadas mais proeminentes são nomeadas de forma bastante enigmática:
Uniswap
Sushiswap
Troca de hambúrguer
Troca de panqueca
Nessas bolsas descentralizadas, os investidores podem contribuir para vários pools de liquidez para diferentes criptomoedas. Um pool de liquidez é um conglomerado de ativos criptográficos que as pessoas reúnem para fornecer liquidez à exchange. Ao emprestar para um pool de liquidez Ethereum, por exemplo, aumenta o Ethereum da bolsa para uso em transações.
Qualquer pessoa que contribua para um pool de liquidez receberá uma parte das taxas de negociação dessa criptomoeda específica. Se você emprestar para um pool de liquidez Ethereum, receberá uma parte das taxas sempre que os usuários negociarem Ethereum. A quantia que você pode ganhar por meio da produção agrícola depende do pool de câmbio e de liquidez que você escolher. PancakeSwap, por exemplo, apresenta o APY (rendimento percentual anual) para todos os seus pools. Se você emprestar o token CAKE da exchange, poderá ganhar potencialmente um APY de mais de 40% no momento. Embora alguns pools possam oferecer taxas de juros mais altas, as criptomoedas envolvidas também podem ser mais voláteis.
As desvantagens da agricultura produtiva
No entanto, embora o APY elevado possa parecer tentador, existem vários riscos envolvidos na aposta em plataformas DeFi.
Riscos de contratos inteligentes
As plataformas DeFi são construídas em contratos inteligentes, que são programas de computador autoexecutáveis que automatizam o processo de execução de transações. Os contratos inteligentes são projetados para não serem confiáveis, o que significa que não exigem um intermediário para executar transações. No entanto, os contratos inteligentes não são infalíveis e podem conter bugs ou vulnerabilidades que podem ser exploradas por hackers. Se um contrato inteligente for hackeado, o hacker pode roubar os fundos bloqueados no contrato, deixando os stakers com perdas significativas.
Perda Impermanente
As plataformas DeFi usam pools de liquidez para facilitar as negociações entre diferentes criptomoedas. Quando um usuário aposta sua criptografia em um pool de liquidez, ele ganha recompensas na forma de tokens. No entanto, o valor destes tokens pode flutuar com base nas condições de mercado, o que pode resultar em perdas impermanentes. A perda impermanente ocorre quando o valor dos tokens no pool de liquidez diverge do valor dos ativos apostados. Por exemplo, se um usuário apostar ETH e BTC em um pool de liquidez, e o preço do BTC aumentar enquanto o preço do ETH permanecer o mesmo, o usuário sofrerá perdas impermanentes.
Riscos Regulatórios
As plataformas DeFi são relativamente não regulamentadas em comparação com as instituições financeiras tradicionais. Esta falta de regulamentação pode tornar as plataformas DeFi vulneráveis a repressões regulatórias. Se os reguladores decidirem reprimir as plataformas DeFi, poderão impor penalidades severas, o que poderá resultar no encerramento da plataforma ou na perda de fundos dos utilizadores.
Riscos de Liquidez
As plataformas DeFi dependem da liquidez para funcionar corretamente. Se não houver liquidez suficiente num pool de liquidez, a plataforma poderá não conseguir executar transações, fazendo com que os utilizadores não consigam levantar os seus fundos. Além disso, se um grande número de utilizadores levantarem os seus fundos ao mesmo tempo, isso poderá resultar numa crise de liquidez, levando ao encerramento da plataforma.
A agricultura criptográfica vale seu tempo e investimento?
A agricultura de rendimento criptográfico oferece altas recompensas, mas também envolve altos riscos e complexidade. Para ter sucesso, você precisa investir tempo aprendendo sobre pools de liquidez e avaliando opções. Se você estiver disposto a correr o risco, vale a pena investir uma pequena parte do seu portfólio, mas não mais que 1%. Se você procura menos risco, considere emprestar sua criptografia para bolsas centralizadas como a Binance, que oferece taxas de juros mais baixas, mas uma opção de empréstimo mais segura.
Como começar a agricultura produtiva: um guia passo a passo
Para aqueles que chegaram até aqui e finalmente decidiram entrar no mundo da Yield Farming, a seção a seguir do tutorial pode ajudar. Para ajudá-lo a começar, siga estas etapas:
Selecione um pool de troca e liquidez. Escolha uma exchange confiável (como a Binance) e pesquise a criptomoeda que você emprestará para garantir seu potencial de crescimento.
Obtenha a criptografia necessária. Você pode negociá-lo na bolsa ou comprá-lo em uma importante bolsa de criptomoedas.
Caso você escolha um dex (como o Panquecaswap), conecte sua carteira à exchange. A maioria das exchanges possui um botão para vincular sua carteira e depositar sua criptomoeda.
Adicione liquidez ao pool desejado. Selecione o pool e clique no botão adicionar liquidez, depois decida quanta criptografia depositar e aprovar a transação.
Monitore seu saldo. Verifique seu saldo no site da bolsa a qualquer momento conectando sua carteira.
Se você decidir sacar sua criptografia, basta escolher a opção de saque. Alguns pools podem exigir um período de compromisso definido ou cobrar uma taxa de saque, mas muitos permitem saques sem penalidades a qualquer momento.
DR
Concluindo, a produção agrícola pode ser uma forma lucrativa de obter altos retornos sobre seus investimentos em criptografia, mas é essencial compreender os riscos e escolher uma plataforma confiável. A agricultura produtiva é um processo complexo que envolve bloquear seus fundos e interagir com diferentes protocolos, o que pode ser intimidante para iniciantes. No entanto, se você fizer sua pesquisa, começar aos poucos e diversificar seu portfólio, poderá obter retornos significativos sobre seus investimentos. Lembre-se de que nenhum investimento é totalmente isento de riscos e você deve sempre considerar seus objetivos financeiros e tolerância ao risco antes de investir em qualquer classe de ativos.