De acordo com a Bloomberg, quase US$ 100 bilhões em fundos ilícitos foram distribuídos por carteiras digitais suspeitas em todo o mundo criptográfico. O relatório da Chainalysis revela que os malfeitores estão usando cada vez mais stablecoins, que agora respondem pela maior parte do volume de transações ilícitas em criptografia. Mais de metade de todos os fluxos questionáveis acabam em bolsas centralizadas.
As autoridades globais estão intensificando as regulamentações para stablecoins e plataformas de ativos digitais para restringir o uso de criptografia em atividades criminosas, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. No entanto, os infratores continuam a encontrar formas de contornar estas regras. As stablecoins, que normalmente visam manter um valor estável de US$ 1 apoiado por reservas de dinheiro e títulos, e as bolsas centralizadas são os principais pilares do mercado de ativos digitais.
Os fundos ilegais de fontes como mercados darknet, fraude, ransomware e malware estão concentrados em cinco bolsas centralizadas, de acordo com a Chainalysis. Os criminosos também utilizam serviços financeiros descentralizados, sites de jogos de azar, misturadores de criptografia e pontes de blockchain para lavagem de dinheiro. A elevada liquidez das bolsas centralizadas, a facilidade de conversão de criptomoedas em moedas fiduciárias e as integrações com serviços financeiros tradicionais que ajudam a combinar fundos ilícitos com atividades legítimas tornam-nas atraentes para os intervenientes ilícitos.
No entanto, o volume de fundos suspeitos que chegam às bolsas está a diminuir, possivelmente devido ao aumento das verificações das plataformas em resposta a regulamentações mais rigorosas. O número caiu para cerca de US$ 780 milhões por mês, em relação ao pico anterior de quase US$ 2 bilhões. O número de carteiras digitais intermediárias, utilizadas por criminosos para transferir fundos e ocultar a sua origem, está a crescer mais rapidamente em bolsas que cumprem as regras de conhecer o seu cliente. Esta é provavelmente uma tentativa de evitar a detecção de atividades ilícitas.
O valor total de mercado das stablecoins disparou para mais de US$ 160 bilhões, de cerca de US$ 29 bilhões no início de 2021. Embora sejam usadas principalmente por especuladores de criptografia para estacionar fundos entre negociações, elas também podem ser usadas para pagamentos e remessas, indicando uma maior interação. entre ativos digitais e finanças convencionais. Apesar do risco de as autoridades os congelarem, os criminosos continuam a utilizar stablecoins. À medida que a criptografia se torna um ativo financeiro mais integrado, técnicas de detecção como análise comportamental estão sendo empregadas para identificar esquemas ilegais.