De acordo com Odaily, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) publicou recentemente o 'Relatório de Avaliação de Risco de Lavagem de Dinheiro de 2024'. O relatório descreve os esforços contínuos de Singapura para reforçar o seu quadro de combate ao branqueamento de capitais (AML) em resposta a um ambiente de risco em constante mudança.
O relatório fornece uma análise extensa dos principais riscos de branqueamento de capitais (BC) de Singapura, incorporando vários indicadores qualitativos e quantitativos relacionados com ameaças, vulnerabilidades e medidas de controlo. Destaca as principais ameaças ao branqueamento de capitais, como a fraude, especialmente a fraude online, o crime organizado, a corrupção, os crimes fiscais e o branqueamento de capitais baseado em transações.
O relatório salienta que, devido à vasta gama de serviços bancários e aos grandes volumes de transações, o setor bancário enfrenta o maior risco de branqueamento de capitais. Os bancos são frequentemente utilizados para vários tipos de branqueamento de capitais, incluindo autobranqueamento, branqueamento de terceiros e abuso de contas empresariais e pessoais para estratificar e integrar fundos ilegais.
Além disso, o relatório identifica riscos significativos associados a ativos digitais e criptomoedas. A avaliação sublinha que os tokens de pagamento digital (DPT) se tornaram um canal emergente para o branqueamento de capitais. Os criminosos exploram esses tokens por meio de fraudes online, ransomware e transações no mercado dark web. Para mitigar estes riscos, a MAS implementou medidas regulamentares rigorosas ao abrigo da Lei dos Serviços de Pagamento (Lei PS). Os prestadores de serviços de tokens de pagamento digital devem obter uma licença e cumprir os requisitos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (CFT). A MAS realiza inspeções temáticas regulares e supervisão externa e emite documentos de orientação para aumentar a sensibilização da indústria e medidas de controlo.