De acordo com o Odaily Planet Daily, três ex-executivos da falida instituição de crédito de criptomoedas Cred foram acusados de supostamente participar de atividades de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro antes de declarar falência em novembro de 2020. O Gabinete do Procurador dos EUA para o Distrito Norte da Califórnia declarou numa declaração em 3 de maio que esta acusação demonstra a sua determinação em proteger o mercado de fraudadores e proteger a segurança dos investidores.
O ex-CEO Daniel Schatt e o diretor financeiro Joseph Podulka enfrentam 13 acusações de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro, e o ex-COO James Alexander é acusado de quatro acusações. O agente especial em exercício do IRS encarregado de investigações criminais, Mark Mosley, disse que isso destaca um esquema predatório e enganoso envolvendo fraude em potenciais vítimas de centenas de milhões de dólares em criptomoedas.
Os promotores alegam que os três executivos enganaram os clientes sobre as práticas de empréstimos e investimentos da Cred. A Cred afirma se envolver apenas em “empréstimos garantidos ou garantidos”, que os investimentos em criptomoedas da Cred são “protegidos” e que a Cred mantém uma “abordagem 24 horas por dia” aos investimentos para proteção contra a volatilidade. No entanto, os promotores disseram que a Cred concedeu empréstimos “sem garantias ou garantias”.