Nesta postagem, compartilharei minha experiência pessoal de ter minha conta bancária congelada devido a transações P2P fraudulentas. Também darei dicas importantes para evitar que você caia na mesma armadilha.

Problema

Tudo começou em fevereiro, quando eu estava comendo normalmente e tentando fazer um pagamento UPI. Surpreendentemente, a transação falhou. Presumi que era um problema pequeno e tentei novamente, mas o pagamento ainda falhou.

Percebendo que algo estava errado, entrei em contato imediatamente com meu banco. Foi quando recebi a notícia chocante: minha conta bancária foi congelada devido a transações suspeitas. O banco me informou que recebeu uma ordem para congelar minha conta devido a alegações de recebimento de fundos ilegais.

Após uma investigação mais aprofundada, descobri que a pessoa que me enviou dinheiro por meio de transação P2P (peer-to-peer) estava cometendo fraude. Como resultado, todas as contas que fizeram transações com essa pessoa, incluindo a minha, foram congeladas.

Como evitar esta situação

Para se proteger de problemas semelhantes, aqui estão algumas precauções importantes que você deve tomar:

1. Verifique o histórico de transações do vendedor/comprador P2P

  • Nunca negocie com usuários que tenham menos de 50 negociações.

  • Certifique-se de que eles tenham uma taxa de conclusão de pelo menos 95% para evitar lidar com partes não confiáveis.

2. Verifique o nome na conta bancária

  • Sempre transfira fundos para o mesmo nome registrado na sua conta Binance (ou outras plataformas P2P).

  • Se os nomes não corresponderem, cancele a transação imediatamente.

3. Evite grandes transações com usuários não verificados

  • Se você estiver negociando grandes quantias, sempre verifique a reputação do trader antes de prosseguir.

4. Denuncie transações suspeitas imediatamente

  • Se você receber uma quantia inesperada de dinheiro ou suspeitar de atividade fraudulenta, denuncie imediatamente à bolsa e ao banco.

Considerações finais

A negociação P2P pode ser conveniente, mas também traz riscos. Um erro ou lidar com a pessoa errada pode ter consequências sérias, incluindo o congelamento da sua conta bancária. Siga sempre as medidas de segurança para garantir que seu dinheiro esteja seguro.

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