Uma análise de verificações documentais, biométricas e textuais mostrou um declínio de 14% nas fraudes detectadas durante verificações KYC na África, de acordo com um novo relatório de 2025 divulgado pelo provedor de soluções de identidade digital, Smile ID.
De acordo com o relatório, a queda na fraude de identidade fez com que a taxa de rejeição de tentativas de identificação digital em todo o continente caísse consequentemente de 29% em 2023 para 25%.
Relatório de fraude na África de 2025 | @usesmileid detectou centenas de milhares de tentativas de invasão de contas em 2024.
Uma vez que os fundos são roubados, eles são movidos por meio de contas fintech com conformidade fraca, práticas de AML e convertidos em ativos como criptomoedas.https://t.co/grxj0ZS0Ly pic.twitter.com/aCgKzHCNfB
— BitKE (@BitcoinKE) 30 de janeiro de 2025
No entanto, esse progresso ano após ano levou os fraudadores a adotar métodos de ataque mais sofisticados visando sistemas biométricos, resultando em milhões de dólares em perdas por fraude nos principais mercados africanos, observou a Smile ID.
Taxas mensais de fraude por região
A África Oriental registrou uma taxa de rejeição de 27% para verificação biométrica e documental combinada, principalmente devido a documentos de identidade inconsistentes e de baixa qualidade em países como Zâmbia, Ruanda e Sudão, que continuam a representar desafios para a verificação.
A África Central veio em seguida, com uma taxa de rejeição de 22%, refletindo um aumento de 3% em relação a 2023.
Da mesma forma, a África Ocidental viu sua taxa de rejeição aumentar para 22%, um salto significativo de 12% em 2023, impulsionada por um aumento nas tentativas de fraude biométrica.
Enquanto isso, a África Austral experimentou um aumento acentuado nas taxas de rejeição, subindo de 9% para 21%, em grande parte devido à fraude envolvendo a eliminação gradual do Livro Verde, que estava sendo descontinuado.
O Smile ID, que recentemente ultrapassou 200 milhões de verificações de identidade digital, estabeleceu que os documentos de identidade nacionais tiveram a maior taxa de fraude na África, 27%, refletindo seu uso generalizado como a principal forma de identificação.
MARCO | Provedor de soluções de identificação com foco na África, #SmileID, ultrapassa 200 milhões de verificações, dobrando de 100 milhões em apenas 11 meses
A lista de clientes do SmileID inclui Flutterwave, Paystack e Binance, entre outros.https://t.co/WpLpnPH6Mj @usesmileid pic.twitter.com/bWrTXJKw3d
— BitKE (@BitcoinKE) 2 de dezembro de 2024
As carteiras de motorista seguiram com 24%, pois seu uso frequente em ambientes formais e informais aumentou sua exposição ao uso indevido.
Passaportes, muitas vezes considerados mais seguros devido aos protocolos de emissão mais rigorosos, registraram uma taxa de fraude de 20%.
A categoria “Outros”, que inclui Permissões de Trabalho e Cartões de Estrangeiro, foi responsável por 19%, enquanto os Documentos de Identificação de Eleitor tiveram a menor taxa de fraude, 14%.
Finanças, comércio eletrônico e criptomoedas continuam sendo os setores mais afetados por fraudes de identidade.
Falando sobre o relatório, Mark Straub, CEO da Smile ID, disse:
“O futuro da prevenção de fraudes está na adaptabilidade. Enquanto a IA fornece aos fraudadores novas ferramentas poderosas, ela também ajuda os profissionais de segurança a aproveitar a inteligência global para combater ataques de dia zero e automatizar processos que antes eram manuais.
Plataformas fintech com protocolos KYC fracos continuam sendo as mais vulneráveis, pois esses criminosos usam a agricultura de identidade para criar contas fraudulentas que ocultam as origens de fundos ilícitos.
Lidar com essas vulnerabilidades requer colaboração entre indústrias, governos e provedores de tecnologia para criar um ecossistema digital mais seguro.”
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