A cada ano, estima-se que entre $800 bilhões e $2 trilhões sejam lavados globalmente, representando de 2% a 5% do produto interno bruto global. Grandes bancos enfrentam pesadas multas por falhas em Combate à Lavagem de Dinheiro (AML), com o TD Bank e o Citigroup entre os recentemente multados. A conformidade, incluindo práticas de Conheça Seu Cliente (KYC), é crucial, mas frequentemente negligenciada devido a desafios de financiamento e recursos. Bancos tradicionais lutam para acompanhar as normas de conformidade em evolução, arriscando sua reputação e participação de mercado. A tecnologia, como processos automatizados de KYC e IA, está revolucionando as operações de conformidade. Plataformas desafiadoras estão superando os bancos tradicionais ao priorizar a conformidade e aproveitar tecnologias emergentes. A principal lição aprendida é que a conformidade compensa a longo prazo. À medida que os disruptores continuam a inovar, os bancos tradicionais devem priorizar a conformidade para evitar serem superados no mercado. Leia mais notícias geradas por IA em: https://app.chaingpt.org/news