Escrito por: Mark Greenberg, chefe de negócios de consumidores globais da Kraken
Tradução: Blockchain em linguagem simples
Olhando para 2025, as criptomoedas desempenham um papel cada vez mais importante na formação do cenário financeiro em mudança. Desde a inclusão gradual em portfólios diversificados até o desenvolvimento de serviços financeiros impulsionados por blockchain, as criptomoedas continuam a ter um impacto profundo sobre as finanças tradicionais.
Este ano, com o aumento da confiança, acessibilidade e inovação, as criptomoedas se integrarão mais profundamente nas estratégias financeiras mainstream. Aqui estão seis tendências que mais me preocupam para 2025.
1. As criptomoedas se tornam uma parte essencial de um portfólio ideal
A característica histórica de retornos assimétricos das criptomoedas torna cada vez mais difícil para os investidores justificarem a ausência dessas em seus portfólios.
Em 2025, estratégias como o investimento programado (DCA) continuarão a ser favorecidas, permitindo que os investidores comecem com pequenos investimentos e aumentem gradualmente suas posições. Espero que as abordagens para familiarizar gradualmente as pessoas com essa classe de ativos acelerem sua promoção no novo ano.
2. As plataformas de criptomoedas se concentrarão em oferecer aos clientes estratégias de acumulação de riqueza de médio a longo prazo, com a confiança sendo o maior fator de diferenciação
Em 2025, as plataformas de negociação e criptomoedas mudarão suas estratégias de produtos para oferecer aos clientes soluções de acumulação de riqueza de médio a longo prazo. A base desses serviços será ganhar renda através da posse de stablecoins, sobre a qual mais produtos e serviços complexos serão empilhados.
Dadas as lições aprendidas com os colapsos do FTX, Celsius e Voyager na última rodada de ciclos, os clientes prestarão mais atenção à confiabilidade, segurança e durabilidade das plataformas ao escolher como acessar essas oportunidades.
3. O mercado de stablecoins enfrentará o primeiro verdadeiro desafio aos atuais gigantes, com os usuários se tornando os principais beneficiários
O mercado de stablecoins é dominado há muito tempo pela Tether e pela USDC, e isso não é um segredo. Em 2025, esses dois gigantes enfrentarão pela primeira vez uma verdadeira concorrência, à medida que uma nova geração de stablecoins será lançada, desafiando os dois líderes existentes com suas vantagens regulatórias e regionais.
Essa competição trará economia para os usuários, que terão mais ferramentas para gerenciar moedas fiduciárias digitais, e a adoção de tokens alternativos também ajudará a gerenciar o risco de contraparte dos emissores de stablecoins.
4. O Bitcoin receberá mais atenção do mainstream durante a recuperação da inflação
Alguns analistas preveem que a inflação pode se manter acima da meta de 2% do Federal Reserve por um longo período. Nos últimos anos, todos nos países ocidentais experimentaram pela primeira vez a queda contínua do valor da moeda fiduciária, algo que não acontecia desde a década de 1970.
A oferta fixa do Bitcoin - algo que o ouro não pode oferecer - pode levar mais pessoas a reconhecerem amplamente sua proposta de valor como uma proteção contra a inflação. Isso promoverá a adoção do Bitcoin como um ativo de reserva de valor para proteger a riqueza em um contexto de desvalorização da moeda fiduciária.
5. A volatilidade do mercado de criptomoedas diminuiu
Na última década, a volatilidade das criptomoedas apresentou uma tendência de queda geral. Isso se deve ao fato de que mais adoção trouxe mais liquidez, tornando o mercado menos suscetível a flutuações de preços extremas.
Com os ETFs permitindo que mais investidores acessem criptomoedas, esperamos que a volatilidade do mercado de criptomoedas continue a cair. Isso pode tornar as criptomoedas mais atraentes para investidores com maior tolerância ao risco (e apoiar estratégias como o investimento programado (DCA)).
6. Uma nova geração de serviços bancários baseados em criptomoedas entra no mainstream
Começamos a ver novos produtos de investimento - como fundos do mercado monetário - sendo lançados em diferentes blockchains. As instituições financeiras tradicionais reconheceram e estão aproveitando os ganhos de eficiência proporcionados por essa tecnologia, bem como sua capacidade de abrir novos produtos em mercados inteiros.
Em 2025, espero que mais produtos financeiros familiares sejam construídos e lançados no mercado em blockchain - incluindo pagamentos, poupança fixa, contas de poupança de alto rendimento, cartões de crédito, empréstimos, etc.
7. Resumo: 2025: As criptomoedas entram no palco principal
Em 2025, a maturidade do mercado de criptomoedas trará uma nova era de oportunidades e estabilidade para investidores e instituições. Seja pela adoção mainstream do Bitcoin como reserva de valor, pelo surgimento de stablecoins competitivas, ou pela prioridade das plataformas em desenvolver estratégias de acumulação de riqueza de longo prazo, a influência das criptomoedas se expandirá ainda mais no mundo financeiro.
Com confiança e acessibilidade no centro, este ano será um ponto de inflexão para as criptomoedas consolidarem sua posição como um pilar importante no ecossistema financeiro moderno.
