TL;DR
O ecossistema DeFi oferece uma variedade de plataformas que permitem aos usuários maximizar os rendimentos em criptomoedas de maneira segura e descentralizada.
Lido Finance lidera o staking líquido, especialmente no Ethereum. Pendle Finance tokeniza futuros de rendimento. EigenLayer se especializa em restaking no Ethereum.
Babylon permite o staking de Bitcoin em redes PoS, e Ethena oferece um dólar sintético respaldado por vários ativos.
O ecossistema DeFi cresceu significativamente ao longo dos anos. Hoje, temos uma ampla gama de plataformas e novas soluções que nos permitem maximizar o desempenho das criptomoedas de maneira segura e descentralizada. Vários protocolos apresentam características únicas que lhes permitem se destacar da concorrência.
Graças às suas ferramentas inovadoras, podemos fazer staking nessas plataformas para tirar o máximo proveito de cada criptomoeda. Abaixo, apresentamos algumas das melhores opções de staking para 2025.
Lido Finance
Lido Finance é a plataforma líder em staking líquido, especialmente para a blockchain Ethereum (ETH). Seu modelo permite que os usuários obtenham tokens líquidos, como stETH. Esses tokens líquidos podem ser usados dentro de outros protocolos DeFi sem perder a exposição ao desempenho gerado.
Lido oferece grande flexibilidade aos investidores. Além disso, é uma plataforma focada em promover a descentralização, incorporando novos validadores em sua rede. Até o final de 2024, o Lido superou $18 bilhões em TVL, um valor que permitiu sua consolidação como líder no mercado de staking.
Recursos do Lido Finance:
Staking líquido no Ethereum (ETH) e outras cadeias como Solana, Polygon e Avalanche.
Emissão de tokens líquidos.
Alta segurança e auditorias constantes de terceiros.
Mais de $18 bilhões em TVL.
Pendle Finance
Pendle Finance se destaca por sua abordagem disruptiva, à medida que tokeniza futuros de rendimento, separando o capital principal e o rendimento em dois tokens distintos (PT e YT). Esse modelo permite várias estratégias de investimento avançadas.
Pendle conseguiu se expandir para cadeias como Solana e Polygon, alcançando um TVL de mais de $550 milhões. Sua capacidade de otimizar rendimentos por meio da tokenização de ativos torna-a uma opção atraente para aqueles que buscam diversificar suas estratégias de investimento.
Recursos do Pendle Finance:
Tokenização de futuros.
Compatível com múltiplos protocolos DeFi.
Ampla seleção de ativos.
TVL superior a $550 milhões.
EigenLayer
EigenLayer se tornou forte em "restaking", o que permite que os usuários do Ethereum restake seus ativos para garantir aplicações descentralizadas e outras redes. Essa estratégia gera rendimentos enquanto aumenta a segurança e a descentralização do ecossistema ETH. Atualmente, mais de 5,2 milhões de ETH estão restaked em sua plataforma. Além disso, o EigenLayer oferece incentivos adicionais para os stakers de ETH.
Recursos do EigenLayer:
Permite o restaking de ativos no Ethereum (ETH).
Incentivos adicionais para os stakers de ETH.
Promove a segurança e descentralização do ecossistema Ethereum.
Mais de 5,2 milhões de ETH restaked até o final de 2024.
Babylon
Babylon é um protocolo inovador que permite o staking de Bitcoin (BTC) diretamente em cadeias de Prova de Participação (PoS). Seu modelo de auto-custódia elimina a necessidade de transferir BTC para terceiros, o que é crucial para reforçar a segurança e garantir que o usuário mantenha controle sobre seus ativos. Babylon oferece restaking escalável, maximizando os rendimentos gerados pelo staking. Com um TVL superior a $5,7 bilhões, ganhou reconhecimento dentro da comunidade por sua abordagem única de integrar BTC na economia DeFi.
Recursos do Babylon:
Permite o staking de Bitcoin (BTC) diretamente em redes PoS.
Modelo de auto-custódia.
Restaking escalável de BTC.
TVL superior a $5,7 bilhões.
Ethena
Ethena Finance é um protocolo DeFi baseado em Ethereum que oferece um dólar sintético, USDe, respaldado por várias criptomoedas. Ao contrário dos stablecoins tradicionais, o USDe mantém sua paridade com o dólar utilizando estratégias de hedge delta, proporcionando estabilidade sem depender de sistemas financeiros tradicionais.
A plataforma opera de maneira descentralizada e não custodial, garantindo que os usuários mantenham total controle sobre seus ativos. Sua abordagem única à estabilidade e geração de rendimento a posiciona como uma opção atraente para muitos usuários.
Recursos do Ethena:
Token ENA: Um token de governança que permite que os detentores influenciem as decisões do protocolo.
TVL superior a $5,9 bilhões.
sUSDe: Um ativo derivativo que acumula renda passiva para os usuários que stakem seu USDe.
Recomendações para Entrar no Mundo DeFi
Essas plataformas DeFi são opções excelentes para aqueles interessados em maximizar seus rendimentos por meio de staking. Embora ofereçam ótimas oportunidades, é crucial considerar os riscos de operar em qualquer plataforma e com qualquer criptomoeda.
A vulnerabilidade dos contratos inteligentes, a volatilidade dos preços dos tokens e as penalidades por desempenho ruim dos validadores são fatores que devem ser sempre levados em consideração. Para mitigar esses riscos, recomenda-se utilizar múltiplas plataformas, escolher aquelas com auditorias de segurança verificadas e usar opções de staking que forneçam flexibilidade financeira.
