A criação de tokens tornou-se uma das principais áreas de foco da Cadeia BNB em nossa missão de integrar o próximo bilhão na Web3. É impossível subestimar a enorme oportunidade aqui. De acordo com a P&S Intelligence, “O tamanho do mercado global de geração de tokens foi de US$ 3.528,6 milhões em 2023 e avançará a um CAGR de 20,0% no período de 2024 a 2030, atingindo US$ 12.605,4 milhões até 2030”.#Binance
Neste blog, vamos nos concentrar na tokenização na gestão de ativos financeiros, especificamente em como ela pode ser usada para melhorar vários instrumentos financeiros tradicionais.
Vantagens de usar tokenização na gestão de ativos financeiros
Baixos custos de transação: As transferências tradicionais de ativos envolvem intermediários como bancos e corretores, resultando em taxas elevadas. A tecnologia Blockchain reduz ou elimina intermediários, reduzindo significativamente os custos.
Transparência: As transações são registadas num registo público, permitindo às partes interessadas verificar e rever as operações de forma independente.
Propriedade fracionada: Ativos de alto valor, como imóveis ou obras de arte, podem ser divididos em unidades menores e mais caras, tornando as oportunidades de investimento mais democráticas.
Rapidez: As transferências tradicionais de ativos, especialmente transfronteiriças, podem levar dias. A tecnologia Blockchain permite transações quase instantâneas.
Segurança e Imutabilidade: A natureza criptográfica do Blockchain garante que as transações sejam seguras e à prova de falsificação.
Casos de uso de token em ativos financeiros
Vamos ver como o token pode ajudar a melhorar os seguintes ativos financeiros tradicionais:
Títulos
Ações
Bens
Fundos de investimento
Simbolismo de vínculo
Ao representar títulos como tokens digitais na blockchain, emissores e investidores podem desfrutar de um ciclo de vida mais eficiente e seguro desses instrumentos financeiros. Os emissores se beneficiam da redução do risco de contraparte, pois o blockchain permite a entrega instantânea em troca de pagamento. Isto significa que as transferências de propriedade e os pagamentos são sincronizados e concluídos simultaneamente, sem intermediários,
Os investidores têm acesso a categorias mais pequenas, o que lhes permite diversificar as suas carteiras de investimento sem necessitar de um grande desembolso de capital. O aumento da liquidez das obrigações simbólicas também garante uma maior actividade no mercado secundário, permitindo aos investidores comprar ou vender as suas participações com mais facilidade.
Os bancos e os reguladores também beneficiam, reduzindo custos e riscos ao automatizar eventos do ciclo de vida do produto, tais como pagamentos e resgates de cupões.
Um excelente exemplo dessa inovação é o Matrixdock, que tokenizou títulos do Tesouro dos EUA na Binance Smart Chain (BSC). O token de curto prazo do Tesouro dos EUA (STBT) da Matrixdock oferece retornos livres de risco sobre títulos do Tesouro dos EUA e recompras reversas. Os juros, indexados na proporção de 1:1 ao dólar americano, sobre os saldos dos detentores de moeda de curto prazo do Tesouro dos EUA são recalculados diariamente.
Simbolismo de ações
O processo de tokenização de ações envolve a conversão das ações de uma empresa em tokens digitais, permitindo propriedade parcial e negociação simplificada.
Para os emitentes, este processo é mais eficiente do que os métodos tradicionais, com benefícios como o pagamento automático de dividendos e a emissão simplificada de ações.
Por outro lado, os investidores beneficiam de maior liquidez, o que lhes permite negociar ações com mais facilidade e em montantes menores. A liquidação 24 horas por dia, 7 dias por semana, proporcionada pela tokenização significa que as transações de ações não são restritas aos horários de mercado, aumentando a conveniência e a acessibilidade.
Simbolismo da mercadoria
A tokenização de commodities envolve a representação de bens físicos, como ouro, petróleo ou produtos agrícolas, como tokens digitais em um blockchain. Este processo aumenta a eficiência na negociação de mercadorias, reduzindo os tempos de liquidação, mitigando o risco da contraparte e melhorando a transparência.
Os emissores de tokens se beneficiam da rastreabilidade em tempo real das cadeias de fornecimento de commodities, permitindo maior responsabilização e operações simplificadas.
Os investidores têm acesso fácil a uma variedade de mercadorias sem enfrentar os desafios logísticos associados à propriedade física.
Por exemplo, Matrixdock tokeniza ouro certificado pela LBMA no BSC. Cada token Matrixdock Gold (XAUm) é respaldado por uma onça troy de ouro físico LBMA de alta qualidade, armazenado com segurança em cofres de custódia respeitáveis na Ásia.
Matrixdock tokenizou ouro certificado pela LBMA no BSC, com cada token respaldado por uma onça troy de ouro, armazenado com segurança em cofres confiáveis na Ásia.$BNB
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