Depois de ser vítima de um golpe de criptomoeda de quase US$ 1 milhão, um morador da Califórnia está processando três bancos sediados na Ásia, acusando-os de negligenciar verificações básicas que poderiam ter evitado a fraude.
O autor, Ken Liem, entrou com a ação em 31 de dezembro de 2024, em um tribunal da Califórnia.
Fraude de US$ 1 milhão em criptomoedas gera processo judicial
Os advogados disseram que Liem foi enganado em um golpe de “abate de porcos”. Em junho de 2023, os golpistas o contataram via LinkedIn com uma oferta para investir em criptomoeda.
“Pig butchering” é um tipo de golpe de criptomoeda que é diferente da fraude cripto tradicional em seus métodos. O termo é uma metáfora que se refere ao processo de engordar lentamente um porco antes de ser abatido. Da mesma forma, neste golpe, os fraudadores lentamente constroem confiança com suas vítimas ao longo do tempo antes de finalmente enganá-las.
Ao longo de vários meses, Liem transferiu grandes somas para indivíduos que se passavam por investidores de criptomoedas. Ele presumiu que os indivíduos usariam fundos para investimentos.
De acordo com a equipe jurídica de Liem, os fundos foram transferidos para três bancos asiáticos: Fubon Bank Limited de Hong Kong, Chong Hing Bank Limited e DBS Bank Limited de Cingapura. Os supostos golpistas então transferiram os fundos para contas de terceiros.
Os advogados de Liem argumentam que os bancos falharam em realizar verificações adequadas, incluindo Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). Isso poderia ter sinalizado atividade suspeita e impedido os fraudadores de abrir contas.
Os bancos falharam em relatar fundos ilícitos movidos dos Estados Unidos para várias entidades asiáticas cujas contas eles administravam. Como resultado, os bancos aparentemente ajudaram a movimentar milhões para propósitos ilegais.
Além disso, o processo acusa os bancos de violar o US Bank Secrecy Act. O ato diz que as instituições financeiras devem relatar atividades suspeitas e manter registros detalhados de transações.
Como o DBS opera uma agência na Califórnia, o banco está sujeito ao ato. Da mesma forma, Fubon e Chong Hing processaram transações por meio da conta do Wells Fargo sediada nos EUA de Liem.
Liem está buscando um julgamento com júri e um mínimo de US$ 3 milhões em danos.
Separadamente, a notícia vem enquanto hacks e fraudes de criptomoedas levaram a mais de US$ 2,3 bilhões em perdas em 2024. Outra tendência perturbadora foi a prevalência de golpes de “Pig Butchering”. Esses elaborados esquemas de fraude roubaram mais de US$ 3,6 bilhões de usuários desavisados.
“O aumento nas violações de controle de acesso e golpes sofisticados como Pig Butchering ressalta a importância de implementar ferramentas de avaliação de risco, validação de transações e detecção de anomalias alimentadas por IA. A segurança deve evoluir para ficar à frente de ataques cada vez mais complexos e coordenados”, disse a empresa de segurança Web3 Cyvers ao BeInCrypto.