O Futuro da Análise de Blockchain: Desafios e Oportunidades pela Frente
À medida que nos aproximamos do final do ano, é hora de refletir sobre o estado da análise de blockchain e o que o futuro reserva. Todos nós ouvimos sobre as possibilidades empolgantes da blockchain, desde pagamentos transfronteiriços sem atritos até o surgimento de ativos do mundo real tokenizados e soluções de identidade descentralizada.
Mas com grande poder vem grande responsabilidade, e a indústria enfrenta desafios significativos. O Ano da Conformidade com DeFi
Um dos maiores desafios no horizonte é a conformidade com DeFi. Com mais de 131 milhões de usuários de DeFi, os reguladores estão prestando atenção, e é apenas uma questão de tempo até que vejamos regulamentações mais rigorosas.
Já vimos casos proeminentes como Uniswap Labs e Lido DAO enfrentando penalidades e processos judiciais. A escrita está na parede: 2025 será o ano da conformidade com DeFi. Mas a conformidade não é apenas uma questão de marcar caixas; trata-se de garantir que as plataformas DeFi não sejam usadas para atividades ilícitas como lavagem de dinheiro e evasão de sanções.
O problema é que as plataformas DeFi são descentralizadas, tornando difícil determinar onde estão baseadas, operam ou estão registradas. Essa falta de clareza torna desafiador aplicar os padrões do GAFI, e as transações P2P sem KYC, protocolos cross-chain e ferramentas de privacidade usadas em DeFi apenas aumentam a complexidade.
O Custo da Conformidade
À medida que as regulamentações aumentam, os custos de conformidade também aumentam. A alternativa é arriscar pesadas multas, danos à reputação e interrupções nos negócios. Já estamos vendo o impacto do aumento dos custos de conformidade, com dois principais motores:
1. O aumento do cibercrime: As perdas por fraudes de investimento em criptomoedas relatadas ao IC3 aumentaram 53% em 2023, e os incidentes de evasão de sanções subiram 114% no mesmo ano.
2. A crescente carga de trabalho sobre os oficiais de conformidade: Com mais regulamentações a seguir, os oficiais de conformidade estão sob pressão crescente para garantir a adesão a novos requisitos. Isso não só sobrecarrega os recursos, mas também aumenta o risco de erros de supervisão. O Papel da IA na Conformidade
Uma solução potencial para reduzir os custos de conformidade é a introdução da IA.
Ao automatizar tarefas simples, a IA pode ajudar os oficiais de conformidade a se concentrarem em questões mais complexas que requerem julgamento humano. No entanto, a IA ainda não está pronta para lidar com tarefas que exigem tomada de decisão sutil, como a pontuação de risco. A Importância da Confiança na Atribuição
Uma das razões pelas quais a IA ainda não está pronta para o horário nobre é a falta de confiança na atribuição.
A confiança na atribuição refere-se à confiança que temos na precisão e confiabilidade dos dados. No contexto da análise de blockchain, a confiança na atribuição é crítica, pois determina se os dados podem ser usados como evidência em tribunal. A Necessidade de Privacidade
Quando se trata de confiança, a privacidade também é essencial.
As atividades de conformidade devem ser mantidas em sigilo para evitar que atores mal-intencionados explorem informações e encubram suas trilhas. Usar servidores privados é uma solução para garantir que dados sensíveis permaneçam sob controle rigoroso. Conclusão
À medida que olhamos para o futuro da análise de blockchain, é claro que há desafios significativos pela frente.
Mas com a abordagem certa, podemos superar esses desafios e criar uma indústria mais segura e mais conforme. Ao introduzir IA, priorizar a confiança na atribuição e garantir privacidade, podemos construir um ecossistema de blockchain mais robusto e confiável. —
Sobre o Autor
Lex Fisun é o CEO e cofundador da Global Ledger, uma empresa suíça que fornece análise de risco de AML de criptomoedas, forense de blockchain e ferramentas de investigação de cibercrime.
Com um histórico em fintech, IA e tecnologia antifraude, Lex trabalhou com organizações globais de topo, incluindo o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime e a Coalizão Global para Combater o Crime Financeiro.
Fonte
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