为了提防日益猖獗的诈骗与洗钱，金融管理委员会近期发函要求金融机构针对虚拟资产服务商，设立四道加强身份把控与洗钱防范的门槛。另外，金融管理委员会也在今日成立“金融市场发展及创新处”，在揭牌仪式上，金融管理委员会主委彭金隆也表示，创新处彰显“主动”、“创新”、“发展”的三大价值。（前情提要：台湾金融管理委员会开放“金融业保管比特币”：5家银行已表达兴趣，明年元旦受理申请）（背景补充：打击诈骗）网络“广告实名制”明年元旦实施、金融管理委员会：VASP登记制年底将上路）在加密货币交易持续兴盛的背景下，全球对于加密产业的监管也愈加完善，就连台湾也与时俱进，释出许多相关法条，包括11月底上路的“虚拟资产服务洗钱防制新规定”。另外，为了加强防范日益猖獗的虚拟货币诈骗行为，金融管理委员会近期祭出严厉措施，要求虚拟资产服务商加强客户身份把控。不仅如此，搭配金融管理委员会2025年金检重点纳入虚拟资产业者（VASP）专案金检，代表虚拟资产服务商的金融交易防范洗钱措施将会更加严格。延伸阅读：个人币商末日)台湾洗防新规11/30上路，未登记不得提供虚拟资产服务金融管理委员会防洗钱四道门槛据三立新闻网报道，金融管理委员会近期发函要求金融机构针对虚拟资产服务商，设立四道门槛，其中包括：第一，确定客户身份，主要在建立业务关系时，包括资产服务商客户，是否已经依照洗钱防制法完成洗钱防制登记，假设客户拒绝提供身份验证等文件，甚至营业模式涉及违法，就应该婉拒建立业务关系。此外，也要确定虚拟资产服务商，在与该服务商的客户买卖虚拟资产时，涉及的金流款项，要用该名客户同名存款账户收付。第二，针对既有客户持续审查身份。第三，参考银行公会订定的自律规范，建立相关交易监控态样，以厘清是否有洗钱、资恐或是涉及诈骗犯罪的异常账户，并可以向法务部调查局或是警察机关通报。第四，假设发现虚拟资产服务商，涉嫌从事有价证券、衍生性金融商品、吸收存款、国内外汇兑、违反洗防法等，则要向司法检调机关举发，因为涉及刑事责任。不过需要注意的是，目前加密领域的“洗钱”的定义仍然不明确，可能会使加密用户混淆，对此，有不具名加密业者向动区表示：使用DeFi打迷因币（买币）、许多加密族群也逢年过节互送虚拟货币作为礼物、红包，这些算不算洗钱？银行业者无从判定，只会说没有登记而误判，实质是法规不完善台湾金融管理委员会揭牌“创新处”另一方面，据联合新闻网报道，金融管理委员会今（31）日成立“金融市场发展及创新处”作为推动金融业创新发展的专责单位，并任命胡则华担任处长。未来该处将专责“金融科技与创新”、“绿色及转型金融”及“金融市场发展”。在揭牌仪式中，金融管理委员会主委彭金隆提到，创新处彰显“主动”、“创新”、“发展”的三大价值，并表示，未来创新处会担任“瞭望员”的角色，让台湾看见更多发展的可能性：未来创新处也会主动找事做，包括别人没想到，或很多人想到但没开始做，或是别人想做但还没做好的事，都将进行。他也进一步指出，会把规模和范畴多做大，前者是已经许可的，会把规模做得更大，后者是还没开放的，看看能不能把开放的范围再增加，他也期许创新处未来更能够发挥“瞭望员”的角色。金融管理委员会表示，创新处下设四科，各科负责业务如下：第一科（金融创新一科）：成立单一窗口统筹金融科技案件之咨询、评估及实际案件之受理；订定发布金融创新发展相关规范、指引、要点等；促进金融科技之国际交流及收集分析趋势等。第二科（金融创新二科）：管理创新园区；督导国内大型创新领域展览论坛；规划与执行生态圈合作事项；规划金融科技专案补助及筛选评估；规划国内新创技术海外输出、资金与合作案之媒合；规划金融科技及监管科技之人才培育等。第三科（绿色金融科）：规划执行及管考绿色及转型金融行动方案；收集、研析净零与转型议题之趋势；推动先行者联盟净零工作平台；扩大绿色及转型金融之国际交流及专业输出；规划国内宣传及教育训练等。第四科（金融发展科）：收集国际金融市场发展相关措施，评估我国推动可行性与方式；办理永续金融评鉴、精进永续金融证照；研析、汇办亚洲资产管理中心之政策并管考推动进展及成果；与相关部会等协调共同促成发展性质案件等。相关报道亚洲14国金融科技协会签署“反诈跨境联防MOU”，金融管理委员会、法务部乐见其成金融管理委员会证实：VASP登记制将提前至今年12月上路！葛如钧忧业者恐措手不及MaiCoin、币托交易所因违反洗钱防制法，各遭金融管理委员会裁罚150万元“台湾金融管理委员会警告加密用户：再洗钱全抓起来！要求VASP把关；同天揭牌“金融市场创新处””这篇文章最早发布于动区BlockTempo（动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体）。