Se você está envolvido em investimentos ou negociações, provavelmente sabe que o mercado é imprevisível. Um ativo pode subir hoje e cair acentuadamente amanhã devido a notícias ou mudanças na economia. Para minimizar perdas nessas situações, existe o hedge - uma espécie de “seguro” para seus investimentos.
Hedging é uma estratégia que ajuda a proteger seu dinheiro de mudanças repentinas no mercado. O método é baseado no princípio da compensação: você abre posições adicionais que ajudarão a reduzir perdas se o mercado estiver contra você.
Simplificando, é como comprar um seguro para sua propriedade. Por exemplo, você segura sua casa contra incêndio. Se nada acontecer, o seguro não será útil. Mas se ocorrer um incêndio, você receberá uma indenização. A cobertura funciona da mesma maneira, mas em vez de uma casa, é o seu investimento.
Como proteger os riscos?
Um dos métodos de hedge populares são os futuros. São contratos nos quais você bloqueia antecipadamente o preço de compra ou venda de um ativo em uma data futura.
Vou te dar um exemplo👇
Imagine que você tem 1 BTC, que agora vale US$ 93.759 (o preço é atual no momento da redação deste artigo).
Você tem medo de que seu preço caia. Para se proteger, você vende um contrato futuro de BTC pelo mesmo preço, US$ 93.759. Se o preço realmente cair para US$ 88.759, então:
No mercado principal você perde US$ 5.000 (o preço do BTC caiu).
Mas em futuros você ganha US$ 5.000 (você vendeu por mais do que valia).
Como resultado, você compensou suas perdas, mesmo que o mercado caísse.
Estratégias básicas de hedge
🔖Usando futuros:
Esta é uma das ferramentas mais acessíveis. Você fixa o preço de um ativo e reduz o impacto das flutuações do mercado.
🔖Diversificação:
Não invista todo o seu dinheiro em um ativo. Se um ativo cair, outros poderão compensar.
🔖 Quando o hedge é necessário?
A cobertura deve ser usada se:
❗️ Você espera movimentos bruscos do mercado, mas não tem certeza em que direção.
❗️Você quer economizar seu dinheiro, não apenas ganhar dinheiro.
❗️ Você tem grandes investimentos que não pode perder.
Prós e contras da cobertura
Prós:
✔️Proteção do capital contra grandes perdas.
✔️Reduzindo o impacto de aumentos repentinos de preços.
✔️Capacidade de economizar lucros.
Contras:
✔️Hedging custa dinheiro (comissões de futuros).
✔️Limite de Lucro: Se o mercado se mover a seu favor, você ganha menos porque algumas de suas posições estão “protegidas”.
✔️Requer conhecimento e experiência, caso contrário você pode perder mais do que protege.
💡🔖Se você é iniciante, comece pela diversificação: invista dinheiro em ativos diferentes para reduzir riscos. Se você quiser experimentar futuros, faça primeiro sua pesquisa, teste-os em contas demo e comece com pequenas quantias.
E o mais importante, lembre-se: o hedge ajuda a proteger o capital, mas não elimina completamente os riscos. É simplesmente uma ferramenta que torna o seu portfólio mais resiliente às flutuações do mercado.
Na minha opinião é melhor gastar um pouco em proteção do que perder tudo.
Veremos a diversificação em outro artigo🤗