Em 2024, o setor de criptomoedas experimentou marcos significativos, incluindo o lançamento dos ETFs de Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH), aumento da adoção liderada pela BlackRock, a eleição de um presidente pró-cripto, e o Bitcoin atingindo um recorde histórico de 15 anos. Olhando para o futuro, 2025 está prestes a ser um ano crucial para a indústria, com três desenvolvimentos principais previstos:
1. Expansão das Finanças Descentralizadas (DeFi)
O DeFi está evoluindo para espelhar as finanças tradicionais, oferecendo uma gama mais ampla de produtos. A adoção de plataformas como Pendle, Ethena, EtherFi e Lombard indica essa tendência. Em 2025, espera-se que o uso de DeFi aumente, particularmente em opções, swaps e derivativos, como swaps de taxa de juros, que têm um tamanho de mercado de aproximadamente $465,9 trilhões nas finanças tradicionais. Além disso, jogadores institucionais estão entrando no ecossistema cripto, promovendo uma nova categoria conhecida como finanças on-chain. Esses participantes estão não apenas investindo em grandes criptomoedas como BTC e ETH, mas também melhorando a profundidade do mercado on-chain por meio de mercados de empréstimos e provisionamento de liquidez com ativos digitais lastreados em ativos do mundo real, como stablecoins. Empresas como Securitize e BlackRock estão na vanguarda desse desenvolvimento.
2. Crescimento dos Stablecoins
Os stablecoins estão se tornando integrais ao sistema financeiro global. A Tether, por exemplo, reportou um lucro de $5,2 bilhões na primeira metade de 2024, superando a BlackRock. O ambiente político está se tornando mais favorável aos stablecoins, reconhecendo-os como ativos nacionais que podem reforçar a dominância do dólar americano e abordar preocupações com a dívida pública. Essa mudança abre oportunidades para grandes bancos e empresas de pagamento como Visa e Mastercard expandirem seu envolvimento no setor. Notavelmente, a aquisição da plataforma de stablecoin Bridge pela Stripe por $1,1 bilhão— a maior aquisição em cripto até hoje — e rumores sobre a Revolut lançando seu próprio stablecoin destacam essa tendência. O valor de mercado dos stablecoins atingiu um recorde histórico de aproximadamente $200 bilhões.
3. Busca pela Adoção do Varejo
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) devem ser motores significativos de novo capital para o cripto. Com os ETFs de BTC já disponíveis, os ETFs de Ethereum são esperados a seguir o exemplo. Após o notável crescimento do Solana (SOL) no último ano, um ETF de SOL pode surgir na primeira metade de 2025 ou potencialmente mais tarde. Além disso, grandes plataformas sociais Web3 estão prestes a competir com o lançamento da mainnet do LensChain e a expansão do Farcaster, levando potencialmente ao surgimento de equivalentes cripto do Twitter/X e Facebook. "Super Wallets", que ganharam tração no final de 2024, visam fornecer alternativas abrangentes às exchanges centralizadas para novos usuários. Plataformas líderes como Infinex, lançada por Kain Warwick, e DeFiApp, desenvolvida por construtores experientes de DeFi, estão abordando desafios de experiência do usuário que historicamente dificultaram a indústria.
Previsão Bônus: O Papel da MiCA na Expansão Cripto Europeia
As estruturas regulatórias são essenciais para o desenvolvimento de novos projetos cripto, fornecendo regras claras e diretrizes organizacionais. A Regulamentação dos Mercados em Cripto-Ativos (MiCA) visa aumentar a importância dos ativos relacionados ao euro, potencialmente conectando a inovação cripto entre os EUA e a Europa.
Essas projeções sugerem que 2025 será um ano transformador para a indústria de criptomoedas, marcado por avanços significativos em DeFi, stablecoins, adoção no varejo e desenvolvimentos regulatórios.
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