As licenças financeiras mais comuns nos Estados Unidos são: MSB, MTL, NFA, consultor de investimentos SEC e arquivamento SEC. A seguir, é apresentada uma introdução às definições detalhadas e aos requisitos regulatórios!
Licença MSB (Negócio de Serviços Monetários):
A licença MSB dos EUA é um tipo de licença financeira supervisionada e emitida pelo Financial Crimes Enforcement Bureau (FinCEN), uma agência subordinada ao Departamento do Tesouro dos EUA. É equivalente a uma licença comercial e é um dos documentos de conformidade importantes para trocas de projetos de blockchain.
Os principais objetos de supervisão são negócios e empresas relacionadas a serviços monetários, incluindo câmbio, remessas internacionais, transações/transferências de moeda (incluindo criptomoeda/moeda virtual), emissão de ICO, fornecimento de itens pré-pagos, emissão de cheques de viagem e outros negócios.Licença MTL (Licença de Transmissão de Dinheiro):
A licença MTL, que é uma licença de transmissão de dinheiro, é um requisito legal exigido pelos estados dos EUA para entidades que realizam atividades de transmissão de dinheiro e serviços financeiros relacionados. O objetivo é garantir a estabilidade do mercado financeiro e a proteção dos direitos dos consumidores.
Inclui pagamento de contas, transporte de dinheiro, etc.Licença NFA (Associação Nacional de Futuros):
A Associação Nacional de Futuros (NFA) é a entidade autorreguladora do mercado de futuros e câmbio dos EUA, responsável por regular as atividades de negociação no mercado de derivativos, como futuros e câmbio, garantindo a transparência e a equidade do mercado. A licença NFA é um certificado emitido pela NFA para corretores de futuros e câmbio, consultores de comércio de mercadorias (CTA) e operadores de pool de mercadorias (CPO) que atendem aos requisitos de regulamentação, sendo uma condição necessária para entrar no mercado de futuros e câmbio dos EUA.Consultor de Investimentos da SEC:
De acordo com a Lei de Consultores de Investimentos dos EUA, um consultor de investimentos é uma pessoa que se dedica, por remuneração, à atividade comercial de fornecer opiniões sobre o valor de títulos ou sobre a compra e venda de investimentos. A SEC tem jurisdição exclusiva sobre consultores de investimentos que gerenciam um determinado volume de ativos, enquanto instituições de gestão de fundos menores ficam registradas em seus respectivos estados, permitindo que a SEC concentre seus recursos de supervisão em grandes e importantes alvos regulatórios.Registro na SEC:
O registro na SEC dos EUA refere-se ao registro na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), geralmente devido à natureza dos tokens de segurança emitidos nos EUA, que são considerados valores mobiliários e, portanto, estão sujeitos à regulamentação da SEC.
Documentos de registro de conformidade da Regulamentação D: incluem um plano de negócios detalhado do projeto, relatórios de auditoria sobre ativos, empresas de entidades nos EUA, etc.