Nos últimos 30 dias, tentei algo novo: comprar US$ 1 em criptomoeda toda noite. Não foi muito, mas me deu uma perspectiva única sobre investimento em criptomoedas. Acabei comprando 30 criptomoedas diferentes, uma a cada noite. O que me surpreendeu foi o quanto o valor do meu portfólio flutuou, especialmente porque continuei adicionando mais moedas. Pensei que diversificar me protegeria, mas, em vez disso, enfrentei muita volatilidade. Aqui está o que aprendi com essa experiência.
Os perigos da superdiversificação
Inicialmente, espalhar meus investimentos por muitas moedas diferentes parecia inteligente. A diversificação é frequentemente recomendada em investimentos. No entanto, não funcionou tão bem quanto eu esperava. Algumas moedas eram relativamente estáveis, enquanto outras oscilavam de forma selvagem em valor. Toda vez que eu adicionava uma nova moeda, o valor geral do meu portfólio parecia cair.
Nem todas as moedas são criadas iguais. Muitas das que investi estavam longe de ser estáveis. Algumas tiveram pouca ou nenhuma movimentação, enquanto outras tiveram picos ou quedas massivas que impactaram meu desempenho geral. Embora a diversificação funcione em investimentos tradicionais, o mercado de criptomoedas é diferente. A volatilidade pode apagar os benefícios da diversificação, especialmente se você estiver misturando stablecoins com ativos altamente especulativos.
A Estratégia dos Três Portfólios
A partir deste experimento, percebi que uma abordagem mais estruturada poderia ter funcionado melhor. Em vez de diversificar cegamente entre 30 moedas diferentes, eu poderia ter construído três portfólios separados, cada um servindo a um propósito específico:
Portfólio Estável: Consiste em stablecoins como USDT, USDC ou DAI. Essas moedas estão atreladas a moedas fiduciárias, o que significa que seu valor não flutua de maneira selvagem. O objetivo aqui é estabilidade e preservação de valor ao longo do tempo.
Portfólio de Alto Risco e Alta Recompensa: Para os que arriscam, focando em moedas com alto potencial de crescimento, mas também muita volatilidade. Essas moedas podem passar por grandes oscilações de preço. Embora algumas possam não ser estáveis, elas oferecem a chance de grandes retornos quando sobem.
Portfólio Balanceado: Uma mistura de stablecoins e ativos mais voláteis. Isso ajuda a gerenciar o risco enquanto ainda lhe dá potencial de crescimento. Ao misturar stablecoins com moedas de maior risco, você pode equilibrar algumas das oscilações de preço selvagens enquanto também se posiciona para se beneficiar de quaisquer potenciais altas do mercado.
Compreendendo a Gestão de Risco em Cripto
Quando se trata de investir, a gestão de risco é crucial. Não se trata apenas de quanto você investe, mas de como você espalha seu risco entre diferentes ativos. Em meu experimento com criptomoedas, aprendi que cada moeda carrega seu próprio nível de risco, e esse nível de risco pode mudar ao longo do tempo.
Equação de Gestão de Risco:
Risco = (Volatilidade Potencial) x (Valor Investido)
A volatilidade potencial refere-se a quanto o preço de uma moeda pode subir ou descer em um determinado tempo. O valor investido é o capital que você alocou a um ativo específico. Quanto mais volátil uma moeda é, maior o risco. É por isso que equilibrar seu portfólio com stablecoins e ativos especulativos pode ajudar a mitigar alguns dos riscos enquanto maximiza os retornos potenciais.
Uma Maneira Mais Inteligente de Investir em Cripto
Olhando para trás em minha jornada de 30 dias em cripto, agora vejo a importância de criar um portfólio diversificado, mas mais estruturado. Ao ter três portfólios distintos baseados em risco e estabilidade, eu poderia ter gerenciado meus investimentos de forma mais eficaz.
Como investidor, é importante entender as moedas em que você está investindo, não apenas a quantidade de dinheiro que você está colocando. A melhor estratégia envolve equilibrar seu risco entre diferentes tipos de moedas e manter-se informado sobre as condições do mercado.
Pergunta:
Se você está curioso sobre quais moedas eu investi durante esses 30 dias, ou quais stablecoins eu acho que são as melhores para um portfólio de baixo risco, me avise nos comentários abaixo!
