A Turquia está se preparando para fortalecer seu quadro de combate à lavagem de dinheiro (AML) em transações de criptomoedas, exigindo verificação da identidade do usuário para transações acima de 15.000 liras turcas (cerca de 425 dólares). Essas novas regulamentações foram publicadas no Diário Oficial da Turquia em 25 de dezembro de 2024 e entrarão em vigor em 25 de fevereiro de 2025, visando alinhar a política de criptomoeda do país aos padrões globais, incluindo as regulamentações do Mercado de Ativos Criptográficos da União Europeia (MiCA).
De acordo com as novas regulamentações, os provedores de serviços de criptomoeda serão obrigados a verificar a identidade dos usuários que realizam transações acima de um valor especificado. Além disso, os provedores devem garantir que as transações provenientes de endereços de carteiras não registradas sejam legais. Essa nova regulamentação permitirá que os provedores de serviços de criptomoeda do país interrompam transações de criptomoedas 'de alto risco' quando as informações do usuário forem insuficientes.
O governo da Turquia tomou essas medidas para combater as atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo na crescente indústria de criptomoedas. Essas regulamentações também introduziram medidas de conformidade mais rigorosas, incluindo a exigência de que os provedores de serviços de criptomoeda obtenham licenças da Comissão de Mercados de Capitais da Turquia (CMB).
À medida que a Turquia continua a desenvolver sua estrutura regulatória de criptomoedas, essas novas medidas de combate à lavagem de dinheiro representam um passo importante na criação de um ambiente mais seguro e transparente para as transações de ativos digitais no país.
A empresa de análise de dados de blockchain Chainalysis apontou em um relatório de setembro de 2023 que, entre junho de 2022 e julho de 2023, o volume total de transações de criptomoedas na Turquia atingiu 170 bilhões de dólares, ficando atrás apenas dos Estados Unidos, Índia e Reino Unido, posicionando-se na vanguarda dos mercados de criptomoedas ativos do mundo.
A abordagem da Turquia ecoa o quadro MiCA da União Europeia, que estabelece altos padrões para operações de ativos digitais em toda a Europa e incentiva ajustes semelhantes em todo o mundo. Essas novas regulamentações da Turquia já levaram as empresas de criptomoedas do país a fortalecerem seus esforços de conformidade, com a Comissão de Mercados de Capitais da Turquia (CMB) recebendo até dezembro de 2024 77 pedidos de licença de empresas de criptomoedas desde a implementação da emenda à Lei do Mercado de Capitais em 2 de julho.
Embora essas novas e rigorosas medidas visem fortalecer a proteção ao consumidor, especialistas da indústria expressam preocupações sobre os possíveis efeitos negativos da inovação. Pequenas empresas com recursos limitados podem ter dificuldade em arcar com os custos de conformidade relacionados, o que pode levar à consolidação do mercado. Por outro lado, grandes empresas internacionais podem ver essas regulamentações como vantajosas, considerando a Turquia uma boa oportunidade de expansão.
A evolução regulatória da Turquia é crucial tanto para seu mercado interno quanto para o mais amplo quadro global de criptomoedas. Ela estabelece um precedente que outros países podem seguir ao integrar estratégias semelhantes de combate à lavagem de dinheiro ao lidar com os riscos associados à adoção de criptomoedas. Embora isso apresente desafios significativos para pequenas empresas, regulamentações mais rigorosas também podem pavimentar o caminho para um desenvolvimento responsável dentro da indústria, promovendo práticas mais seguras contra crimes financeiros.
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"As novas regulamentações de combate à lavagem de dinheiro da Turquia exigem verificação de identidade do usuário para transações acima de 425 dólares". Este artigo foi publicado originalmente na (BlockKe).