PANews informou em 25 de dezembro que, de acordo com The Crypto Basic, um relatório recente emitido pelo Banco da Itália classificou o Bitcoin P2P como “crime como serviço” e criticou seus recursos anônimos. como atividade de lavagem de dinheiro.
No entanto, de acordo com o relatório, os serviços P2P do Bitcoin não são de natureza criminosa. No entanto, o autor acredita que as suas características de privacidade oferecem oportunidades para aqueles que procuram ocultar atividades financeiras ilícitas tirarem partido delas. O Banco de Itália observou que estas plataformas são particularmente vulneráveis a abusos em áreas com regulamentações fracas contra o branqueamento de capitais (AML), como certos países identificados como de alto risco pelo Grupo de Acção Financeira (GAFI).
O relatório também observou que o espaço financeiro descentralizado (DeFi) apresenta desafios adicionais à supervisão regulatória. Sem intermediários para fazer cumprir a conformidade contra a lavagem de dinheiro, as plataformas DeFi podem ser usadas para fins ilícitos. O relatório afirmou que o DeFi carece de controlo centralizado e as medidas regulamentares tradicionais são difíceis de implementar, exigindo novos métodos para garantir a conformidade e prevenir abusos.
