O Banco da Itália expressou preocupações sobre o uso de plataformas P2P de Bitcoin para lavagem de dinheiro. Em um relatório recente, o banco observou que essas plataformas, que facilitam transações de pessoa para pessoa, não estão sujeitas às mesmas regulamentações de combate à lavagem de dinheiro que as instituições financeiras tradicionais. Isso as torna atraentes para criminosos que buscam lavar fundos ilícitos. O banco também expressou preocupações sobre a falta de regulamentação no setor DeFi (finanças descentralizadas). As plataformas DeFi, que oferecem uma variedade de serviços financeiros sem a participação de intermediários tradicionais, muitas vezes não estão sujeitas aos mesmos requisitos de combate à lavagem de dinheiro e conheça seu cliente (KYC) que as instituições financeiras tradicionais. Isso as torna vulneráveis à exploração por criminosos. Os avisos do Banco da Itália ressaltam a importância da regulamentação no setor de criptomoedas. À medida que o uso de criptomoedas continua a crescer, é essencial garantir que essas plataformas não sejam usadas para fins ilícitos. Reguladores em todo o mundo estão trabalhando para desenvolver regulamentações apropriadas para o setor de criptomoedas, mas mais precisa ser feito para abordar os riscos apresentados pelas plataformas P2P e DeFi.

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