De acordo com o Banco de Botswana, o setor local de criptomoedas apresenta riscos mínimos à estabilidade financeira.
Dito isto, a crescente interconexão do mercado cripto com o restante do sistema financeiro apresenta potenciais riscos sistêmicos futuros.
“Domésticamente, os riscos decorrentes de ativos cripto são mínimos, mas a má conduta contínua no segmento apresenta preocupações regulatórias.
Os reguladores, portanto, precisam desenvolver estruturas de supervisão eficazes para o setor”, disse o banco em um relatório.
Embora a criptomoeda não represente uma ameaça à estabilidade financeira, o Banco de Botswana identificou o uso de instrumentos de pagamento digital para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo como um dos cinco principais riscos de segurança nacional decorrentes do setor financeiro.
“A evolução das plataformas digitais e dos instrumentos de pagamento digitais que promovem o anonimato das transações apresenta uma oportunidade para lavagem de dinheiro no setor financeiro.”
O banco, que em 2021 pediu a devida diligência ao lidar com criptomoedas, destacou que a complexidade dos desenvolvimentos em tecnologia financeira permite que fundos ilícitos sejam transferidos globalmente com risco mínimo de detecção.
@KalKassa aqui está o link, há um link na página que leva você ao documento O Banco Central de Botswana aborda a legalidade dos ativos cripto em Botswana https://t.co/MPZdSOHMye via @BitcoinKE
— Loresho_Hodler (@rkirubi) 18 de novembro de 2021
Para abordar esses riscos, o banco instou os reguladores a garantir que os provedores de serviços de ativos virtuais, como as exchanges de cripto, cumpram as regulamentações de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CTF), que representam o maior risco à estabilidade financeira.
Além disso, o banco enfatizou a importância da vigilância de mercado e da colaboração regular com as forças de segurança para identificar e prevenir atividades ilegais.
No início de 2022, os legisladores de Botswana aprovaram uma lei para regular o comércio de criptomoedas e tokens digitais.
URGENTE
Botswana aprova uma Lei de Ativos Virtuais para regular o comércio de criptomoedas https://t.co/MujR12HcgN
— BitKE (@BitcoinKE) 2 de fevereiro de 2022
Em sua declaração na época, o Banco de Botswana fez as seguintes observações:
Não há um quadro legal ou regulatório específico relacionado a ativos cripto, como o bitcoin
É aconselhável e prudente que aqueles que pretendem participar de atividades relacionadas a ativos cripto realizem a devida diligência
Há uma preocupação geral de que a atividade subjacente possa estar relacionada a esquemas de pirâmide e fraudes
A referência a ativos cripto como moedas é um equívoco porque eles não exibem os principais fundamentos do dinheiro
Não há recurso ao banco para reparação relacionada a fraude, má conduta ou perda financeira relacionada a ativos cripto
Mais tarde, no mesmo ano [2022], a Autoridade Reguladora de Instituições Financeiras Não Bancárias (NBFIRA), encarregada de regular e fazer cumprir a conformidade dentro do setor de instituições financeiras não bancárias, emitiu a primeira licença VASP para YellowCard, uma plataforma de cripto focada em África para on e off-ramp.
YellowCard recebeu uma licença de Provedor de Serviços de Ativos Virtuais (VASP) em Botswana – A primeira na África
A licença faz da YellowCard a primeira empresa na África a obter uma licença VASP! https://t.co/h75wVYTvBU @yellowcard_app
— BitKE (@BitcoinKE) 21 de outubro de 2022
Mantendo-se com a tecnologia, o banco observa que estratégias de negociação algorítmica impulsionadas por IA poderiam agravar a instabilidade do mercado devido à sua programação para desriscar ou desligar durante períodos de alta volatilidade, potencialmente levando a uma evaporação repentina de liquidez.
Outra área de preocupação é a opacidade e complexidade dos modelos de IA, que poderiam minar os esforços de supervisão, particularmente no setor financeiro não bancário menos regulado, disse o banco.
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