Antes de começar o artigo, farei uma breve explicação. De acordo com as políticas relevantes do nosso país, podemos interpretar da seguinte forma:
1. Moedas virtuais não podem ser usadas como RMB em nosso país;

2. Bitcoin e outras moedas virtuais são considerados "bens virtuais";

3. Atividades financeiras relacionadas a moedas virtuais são ilegais;

4. Transações de moeda virtual entre indivíduos e entre moedas virtuais não são proibidas.

Portanto, a simples compra e venda de moedas virtuais não é ilegal, mas a transação em si pode facilmente envolver atividades ilegais ou criminosas. É inevitável receber dinheiro sujo ou ter contas congeladas.

Por que meu cartão foi congelado? Como posso descongelá-lo? Este artigo responderá a essas perguntas.


1️⃣ Primeiro passo: obtenha informações detalhadas sobre o congelamento

🔶 Como obter informações detalhadas sobre o congelamento?

A maneira mais simples e conveniente é ir ao banco onde você abriu a conta, levando documentos de identidade, cartão bancário e outros documentos relevantes (se for uma consulta autorizada, será necessário apresentar uma procuração válida).


Claro, se você quiser facilitar as coisas, pode ligar para o banco onde abriu a conta e, se encontrar um atendente compreensivo, passar por uma série de verificações de informações relacionadas, também poderá obter detalhes sobre a situação.


Você pode consultar as seguintes informações, que são a base mais fundamental para seu descongelamento e as informações mais cruciais que você obterá:

1/ Entidade que congelou (qual órgão policial, até mesmo a delegacia específica, ou o policial responsável; órgãos fiscais, alfândega, tribunal, procuradoria ou até mesmo o banco devido ao controle de risco);

2/ Tempo de congelamento (quando começou o congelamento e o prazo de congelamento, de quando a quando);

3/ Motivo do congelamento (se foi devido a recebimento de fundos de jogos de azar, transferência de casas de câmbio clandestinas, uso de cartão, divisão de lucros, câmbio ilegal, recebimento de fundos suspeitos ou entrada de fundos criminosos em sua conta, etc.);

4/ Valor congelado;

5/ Qual valor foi congelado;

6/ Número do documento de congelamento.


🔶 E se o banco não fornecer informações?

1/ A relação entre o titular do cartão e o banco é uma relação contratual. O banco tem a obrigação de informar ao titular do cartão sobre o congelamento. Se o banco se recusar a fornecer as informações relevantes, você pode consultar ou reclamar ao banco superior (reclamar ao departamento de supervisão bancária). É imprescindível obter informações sobre o bloqueio, caso contrário, você não poderá prosseguir com o trabalho de descongelamento.


2/ Às vezes, o banco, por algum motivo, não imprime diretamente, mas pede que você anote as informações sobre o congelamento. Claro, também pode ser que a informação deixada pelo órgão que congelou a conta seja realmente escassa, nesse caso, você só pode ligar para o órgão que congelou a conta e perguntar sequencialmente, para descobrir as informações sobre o congelamento. Na verdade, os policiais também esperam que o proprietário da conta envolvida entre em contato ativamente com eles, assim eles poderão coletar informações suspeitas. Claro, também há preocupação com congelamentos indevidos, e uma vez que um erro é confirmado, o descongelamento será feito rapidamente.


3/ O titular do cartão receberá mensagens de texto do banco com informações detalhadas sobre o congelamento. Desde que o número de telefone deixado no banco não tenha mudado ou que tenha sido atualizado e informado ao banco, o conteúdo da mensagem detalhará as informações sobre o congelamento (entidade que congelou, tempo, motivo, valor, número do documento, policial responsável, telefone de contato, e até mesmo a lista de documentos detalhados que precisam ser fornecidos), claro, seu telefone não deve estar configurado para bloquear essas mensagens.


2️⃣ Segundo passo: entrar em contato com a polícia que congelou

🔶 Entre em contato ativamente com a polícia.

1/ Algumas contas bancárias congeladas são descongeladas automaticamente após 3 dias, mas uma vez que passaram 3 dias sem descongelamento, é muito provável que o prazo de congelamento seja de 6 meses.


2/ Neste momento, você deve entrar em contato com o órgão que está lidando com o caso, localize o responsável e negocie. Pode ser que você passe dias ou mais tentando ligar e ninguém atenda, o que é muito frustrante, pois eles têm muitas contas congeladas e muitas pessoas ligando. Você precisará de paciência e escolher diferentes horários para ligar.


3/ De modo geral, cada medida de congelamento de conta bancária deve seguir procedimentos legais rigorosos. Assim que você entrar em contato com o policial responsável, você pode perguntar sobre a situação, informar o motivo e a base do congelamento, e verificar se houve algum erro.


4/ Em seguida, explique ao órgão que congelou o cartão que a venda de USDT foi legítima e que você não tinha conhecimento sobre a natureza “ilícita” dos fundos recebidos. Pois o órgão que congelou o cartão apenas confirma que os fundos recebidos são “ilícitos” com base no histórico bancário da pessoa, mas não sabe como a pessoa recebeu esses fundos, nem que a pessoa estava envolvida em transações de criptomoedas; o que a pessoa sabe é apenas que comprou e vendeu USDT, sem saber a natureza dos fundos recebidos. Portanto, a pessoa deve informar imediatamente ao órgão que congelou o cartão sobre a venda de USDT, que é a principal razão pela qual pode ter recebido fundos desconhecidos.


Após a comunicação inicial com o órgão que congelou a conta, você deve consultar seu histórico de transações na plataforma de negociação de criptomoedas e as movimentações da conta bancária congelada, para verificar se as transações que levaram ao congelamento realmente ocorreram, comparar os registros de transações e o extrato bancário, e verificar se as informações correspondem para validar a autenticidade da transação e se foi realmente realizada por você. Isso é para evitar um "congelamento indevido".


4/ Ele lhe dirá sobre os fundos envolvidos e os documentos a serem preparados, e esses remetentes de fundos geralmente são pessoas que você não conhece (especialmente empresas de comércio exterior, fundos de jogos de azar, lavagem de dinheiro de casas de câmbio clandestinas, fraudes, etc., que podem usar a compra de produtos para lavar dinheiro; até mesmo algumas pessoas gastam pequenas quantias para comprar "fundos de origem desconhecida" para pagar pelos produtos), esses são problemas comuns de fundos ao vender U.


5/ Se a polícia precisar que você vá à delegacia para prestar depoimento, se você realmente estiver vendendo U, não precisa ter medo, nem se preocupar se algum aspecto seu possui falhas, pois a investigação é sobre a relação entre você e a transação, e não sobre suas outras questões, se o outro participante da transação é conhecido ou não. Basta fornecer os documentos da transação de forma honesta, embora não se possa descartar que alguns policiais usem isso para intimidar.


6/ Se a quantia for significativa e a polícia exigir que você compareça para prestar depoimento, se você se sentir inseguro ou sem confiança, pode ser uma boa ideia levar um amigo advogado com você.


7/ Sua atitude deve ser o mais gentil possível, buscando a compreensão, empatia e compaixão do policial, pelo menos não ser desagradável. Mantenha uma atitude respeitosa e sincera, evite ser agressivo, a menos que seja absolutamente necessário. Especialmente se você realmente estiver envolvido em jogos de azar, irritar a polícia pode resultar em detenção administrativa, e você pode se arrepender depois.


3️⃣ Terceiro passo: preparar e enviar os documentos relevantes

1/ Os materiais a serem preparados podem ser consultados na lista de verificação abaixo. Claro, você pode enviá-los por correio (preferencialmente por SF Express ou EMS), e depois confirmar por telefone se foram recebidos.

2/ Lista de materiais a serem preparados:

Documento de identidade: forneça um documento de identidade válido (como RG ou passaporte) para verificar sua identidade.

Registros de transação: envie os registros de transação ou capturas de tela relevantes, explicando a situação específica da transação de USDT, incluindo tempo de compra e venda, valor e informações da outra parte, registros de chat da exchange, etc.

Prova de origem de fundos: se houver, forneça documentos que comprovem a origem dos fundos, demonstrando que os fundos são legais. Isso deve deixar claro que o fluxo de seus fundos tem uma base legal sólida e que não há qualquer vestígio de atividade ilegal.


5️⃣ Quarto passo: a polícia revisa e solicita complementação e melhorias nos documentos

Após apresentar os documentos relevantes conforme solicitado, dependendo da situação prática, a polícia pode solicitar que você complemente ou melhore a documentação. Por que isso acontece?

Obviamente, você apresentou a lista de materiais conforme solicitado. A lista que lhe foi dada geralmente é um modelo de lista de materiais, mas as razões para o congelamento de contas variam muito (jogos de azar, fraudes, lavagem de dinheiro, câmbio ilegal, fundos suspeitos, uso de POS, saque, divisão de lucros, etc.), então na revisão real, pode ser necessário complementar e melhorar a documentação específica do caso de congelamento.


🔶 Fase antes da transferência para o Ministério Público ou tribunal

Se ainda não houve transferência para o Ministério Público ou tribunal, geralmente a polícia revisará os documentos recebidos dentro de uma semana após recebê-los. Às vezes, pode levar até duas semanas ou até um mês para revisar os documentos em um único lote, já que não é possível fornecer um "serviço personalizado" individual, pois os congelamentos são em massa, não são apenas casos isolados.

Durante o processo de revisão, poderão ser solicitados documentos complementares com base na situação do caso. Após a entrega dos documentos complementares, a polícia precisará revisar por um tempo e, finalmente, seguir o processo interno de aprovação para descongelamento. Após a aprovação, os documentos também serão enviados ao banco para descongelamento, então é necessário ter paciência, pois pode ser uma revisão em massa, complementação em massa, aprovação em massa e envio em massa ao banco para descongelamento.


🔶 Fase após transferência para o Ministério Público ou tribunal

Após a transferência para o Ministério Público ou tribunal, e até mesmo após o congelamento. Se chegamos a esse ponto, é como se "a situação já estivesse consumada", especialmente se os fundos congelados já foram de fato apreendidos, a dificuldade aumenta.


Antes de qualquer bloqueio, se encontrar um policial compreensivo, peça para complementar (se você não soubesse sobre o congelamento ou não tivesse apresentado documentos), e envie a documentação necessária ao Ministério Público ou ao tribunal. Porém, na prática, isso pode ser complicado, pois não é apenas uma questão de um departamento.


Se já houve um bloqueio, a situação se torna ainda mais complicada. A dificuldade para descongelar aumenta, pois os documentos necessários serão ainda mais, já que derrubar uma ordem de bloqueio da polícia ou do tribunal é uma tarefa complicada. Todos podem imaginar que, antes de qualquer bloqueio ou sem documentos apresentados ao tribunal ou ao Ministério Público, a polícia teria uma abordagem mais suave.


🚨 Atenção: apesar de já ter sido mencionado que negociar criptomoedas não é ilegal, considerando a situação atual com a polícia, é inevitável que uma certa quantia seja devolvida às vítimas envolvidas no caso. Embora eu entenda os sentimentos de todos, simplesmente vender um U resulta não apenas em contas congeladas, mas também em ser visto como um criminoso pela polícia, sendo que você é a verdadeira vítima e ainda tem que pagar aos outros?


No entanto, por exemplo, se o dinheiro que entrou na sua conta for de fraudes no norte de Mianmar, o dinheiro da vítima definitivamente será perdido, e a polícia terá dificuldade em encontrar os culpados. Mas a vítima realmente sofreu perdas, o que fazer? Algumas vítimas continuam reclamando porque a polícia não registrou o caso ou não avançou após o registro. Assim, a unidade de investigação também enfrenta suas dificuldades... Portanto, pedir que o titular do cartão devolva os valores pode ser um equilíbrio que a unidade de investigação busca em meio a várias demandas, certo?


5️⃣ Quinto passo: apelação, queixa e solicitação de descongelamento

De acordo com a legislação, bens que não estão relacionados a casos criminais devem ser descongelados. Bens apreendidos que não estão relacionados ao caso devem ser devolvidos ao proprietário. Portanto, você deve solicitar ao órgão responsável e ao agente que revoguem o congelamento de seu cartão bancário. Se as evidências, documentos e razões forem muito robustas, você deve argumentar com base na lei; caso contrário, ninguém levará você a sério.

Quando você se comunica com o órgão responsável e solicita a revogação do congelamento de acordo com a lei, mas não recebe resposta ou o descongelamento não é concedido, você pode apresentar uma queixa:


🔶 Apresentar uma queixa ao departamento de apelação da polícia

Primeiro, apresente uma queixa ao departamento de apelação da polícia (pode ser para a polícia local ou a supervisão da polícia em um nível superior. O que é supervisão? É um departamento que disciplina e monitora comportamentos ilegais dentro da polícia). Cada localidade tem um departamento de apelação que lida especificamente com queixas sobre ações ilegais por parte da polícia. Você pode apresentar queixas a esses departamentos, exigindo que a polícia supervisione a condução legal do caso e revogue medidas ilegais de congelamento.


🔶 Apresente uma queixa ao departamento de apelação do Ministério Público

Em seguida, apresente uma queixa ao departamento de apelação do Ministério Público (o Ministério Público é o órgão supervisor da polícia). Cada procuradoria tem um departamento de apelação que possui funções de supervisão de investigações. A supervisão de investigações refere-se à supervisão das ações de investigação da polícia; se essas ações forem ilegais, o Ministério Público tem a obrigação de supervisionar legalmente e corrigir. Portanto, se a polícia ilegalmente congelar seu cartão, isso constitui uma violação das ações de investigação, e você pode apresentar uma queixa ao Ministério Público de nível correspondente, solicitando a supervisão e a correção das ações ilegais da polícia.


Claro, tentar resolver isso de forma precipitada só trará resultados adversos. Por favor, trate a questão com cautela e busque soluções direcionadas ao problema. Afinal, os policiais também são pessoas comuns, apenas vestidos com uniformes, e possuem emoções. Na prática, há casos em que policiais criam dificuldades ou abusam do poder. Pensem nos erros judiciais que ocorreram anteriormente; será que eles não estão cientes disso? Se você irritar os policiais, isso pode ter um efeito contrário.


Claro, as apelações também exigem a apresentação de documentos relevantes, que são basicamente os mesmos documentos entregues à polícia, dependendo das normas das procuradorias locais.


6️⃣ Sexto passo: Revisão administrativa ou ação judicial administrativa

Se todas as vias anteriores foram esgotadas e ainda não foi possível descongelar, restará apenas a revisão administrativa ou a ação judicial administrativa, o que exige uma certa competência técnica. Se você não é um profissional da lei, é aconselhável contratar um advogado especializado.

Quanto a se deve primeiro buscar a revisão administrativa ou entrar com uma ação judicial, cada advogado pode ter uma opinião diferente. Minha sugestão é buscar primeiro a revisão administrativa e depois a ação judicial. Por quê?


Se for uma ação judicial administrativa, de acordo com as normas sobre a jurisdição das ações judiciais administrativas, geralmente é apresentada em tribunais de primeira instância, como em uma ação judicial contra a polícia de XXX ou a polícia do distrito/municipal de XXX, sendo julgada no tribunal do distrito/municipal de XXX. Todos podem imaginar se o tribunal se atreveria a julgar ou a imparcialidade e justiça podem ser questionadas.


Entretanto, se você solicitar uma revisão administrativa, o departamento de supervisão da polícia ou o governo local, que é a liderança direta da polícia, pode estar disposto a corrigir erros se de fato houver um erro ou se você tiver evidências suficientes.

Por isso, minha sugestão é buscar primeiro a revisão administrativa e depois a ação judicial, pois isso envolve conteúdos mais técnicos, e é melhor ser breve para não confundir mais a todos.


🆘 Como podemos garantir um saque mais seguro:

1/ Escolha grandes exchanges

Utilize plataformas de negociação de criptomoedas grandes e conhecidas, como OKX, Binance, etc. Essas plataformas geralmente possuem sistemas de controle de risco mais robustos e confiáveis. Caso ocorra um congelamento, a polícia pode contatar a exchange para investigação.

2/ Exija pagamento em nome real

Ao vender USDT, assegure-se de que a outra parte utilize uma conta em nome real para o pagamento. Muitas exchanges exigem que as informações do pagador correspondam ao registro na exchange; se houver discrepâncias, você deve desistir imediatamente da transação.

3/ Escolha comerciantes com boa reputação

Escolha comerciantes bem avaliados e com boa reputação para realizar transações. As exchanges geralmente classificam os comerciantes, e escolher esses comerciantes pode reduzir o risco.

4/ Tente adiar o saque

Após receber os fundos, não saque imediatamente. É melhor aguardar um período, como um mês ou mais, para que o sistema bancário não detecte facilmente o risco.

5/ Use um cartão bancário específico

Crie um cartão bancário específico para saques, evitando usar cartões de salário ou de hipoteca, que têm usos importantes no dia a dia. Uma vez que a conta é congelada, isso não afetará sua vida cotidiana.

6/ Use com cautela o Alipay ou WeChat

Em comparação com cartões bancários, contas de Alipay ou WeChat são mais suscetíveis a congelamento. Uma vez que a conta é congelada, isso pode causar grande inconveniente na vida.

7/ Mantenha registros de transações e conversas

Guarde todos os registros de transação e provas de movimentação bancária. Esses registros podem servir como materiais importantes na descongelação da conta.


Ao tomar as medidas acima, é possível reduzir o risco durante o processo de transação e proteger seus fundos.