A plataforma de tokenização, Securitize, anunciou uma nova proposta visando introduzir o BUIDL—o Fundo de Liquidez Digital Institucional em USD da BlackRock—como um ativo de respaldo on-chain para o Frax USD, proporcionando exposição ao rendimento do dólar americano.
O BUIDL é um produto tokenizado do Tesouro dos EUA projetado para oferecer às organizações descentralizadas e investidores institucionais uma solução de investimento baseada em blockchain que pode servir como uma reserva de respaldo para ativos estáveis, juntamente com outros investimentos. Entre seus principais benefícios estão a geração de rendimento, múltiplas opções de transferência e minimização do risco de contraparte, graças à participação de líderes do setor como Securitize, BlackRock e Bank of New York Mellon.
Ativos do mundo real (RWAs) tokenizados servem como uma ponte eficaz entre as finanças tradicionais e organizações descentralizadas ao trazer investimentos de grau institucional para a blockchain. Nos últimos nove meses, grandes players, incluindo organizações autônomas descentralizadas (DAOs) e protocolos, emitiram pedidos públicos de propostas (RFPs) para explorar como os RWAs podem reforçar seus tesouros ou apoiar stablecoins. Esses esforços iniciais representam uma mudança na forma como entidades descentralizadas gerenciam recursos financeiros e consideram estratégias de ativos entre indústrias. Além disso, eles pavimentam o caminho para explorar estratégias como diversificação de ativos, otimização de rendimento e gestão de risco de portfólio.
Como um ativo de RWA tokenizado de alta qualidade, o BUIDL está se tornando um componente integral dos ativos de reserva em toda a indústria de tokens de valor estável. Além de melhorar a utilidade, segurança e conveniência do Frax USD, o Frax USD pode reduzir o risco de contraparte ao se associar à BlackRock, o maior gestor de ativos do mundo, que supervisiona $849 bilhões em produtos relacionados a caixa até setembro de 2024.
A proposta delineia que o BUIDL planeja alocar 100% de seus ativos totais em caixa, títulos do Tesouro dos EUA, notas e outras obrigações emitidas ou garantidas pelo Tesouro dos EUA para tanto principal quanto juros. Também incluirá acordos de recompra garantidos por tais obrigações ou caixa, proporcionando aos investidores exposição a um dos ativos mais líquidos. O fundo visa manter um valor estável de $1 por token, com os detentores potencialmente ganhando rendimento através de dividendos acumulados diariamente, que são emitidos como novos tokens nas carteiras dos investidores a cada mês.
Como um token ERC-20, o BUIDL pode ser mantido por qualquer provedor na blockchain pública Ethereum. Também está disponível nativamente em redes como Polygon, Avalanche, Optimism, Arbitrum e Aptos.
Os ativos atualmente sob gestão (AUM) em todas as cadeias integradas podem ser visualizados em plataformas como Dune ou RWA.xyz. Em dezembro de 2024, o AUM total entre as cadeias é de $561.536.881. Além disso, o BUIDL processou 620 transações com um volume total de $1,38 bilhão na mesma data.
O que é Securitize?
Como líder na tokenização de RWAs, a Securitize desempenha um papel fundamental na evolução contínua do setor financeiro ao trazer ativos tradicionais para a blockchain. A plataforma colabora com gestores de ativos respeitados, como BlackRock, Hamilton Lane, KKR e outros, para tokenizar fundos. A Securitize é a plataforma exclusiva de tokenização para o fundo e atua como o agente de transferência e agente de colocação do BUIDL através de seu corretor registrado, Securitize Markets.
Até julho de 2024, ele havia facilitado mais de $1 bilhão em investimentos em valores mobiliários tokenizados em sua plataforma, supervisionando mais de 100 emissões de valores mobiliários tokenizados e gerenciando mais de 500.000 contas de investidores. Além disso, a empresa arrecadou mais de $170 milhões de uma combinação de instituições financeiras tradicionais e líderes da indústria de blockchain.
A publicação 'Securitize Proposes To Add BUIDL As Backing Asset For Frax USD Stablecoin' apareceu primeiro no Metaverse Post.