De acordo com a Cointelegraph, o banco central de Botsuana avaliou os mercados locais de criptomoedas do país como subdesenvolvidos, resultando em riscos mínimos para a estabilidade financeira. Apesar disso, o banco enfatiza a necessidade de medidas regulatórias para mitigar potenciais riscos futuros associados a ativos digitais.
Em seu Relatório de Estabilidade Financeira, o banco central destacou a crescente interconexão do mercado de criptomoedas com o sistema financeiro mais amplo, o que pode representar riscos sistêmicos. Risco sistêmico se refere a uma reação em cadeia de falhas dentro do sistema financeiro que pode levar a uma desaceleração econômica. Embora o impacto atual das criptomoedas na estabilidade financeira de Botsuana seja mínimo, o banco enfatiza a importância de estabelecer estruturas de supervisão para lidar com potenciais desafios futuros. O Banco de Botsuana declarou: "Internamente, os riscos que emanam de ativos criptográficos são mínimos, mas a má conduta contínua no segmento apresenta preocupações regulatórias. Os reguladores, portanto, precisam desenvolver estruturas de supervisão eficazes para o setor."
O relatório também observou que os mercados de ativos virtuais de Botsuana ainda estão em estágio de desenvolvimento e são relativamente pouco sofisticados, o que limita seu impacto na estabilidade financeira. Além disso, o banco central destacou que os riscos da tecnologia financeira, em geral, são atualmente mínimos, mas podem aumentar à medida que as inovações tecnológicas se tornam mais prevalentes nos mercados locais.
Embora as criptomoedas não representem uma ameaça direta à estabilidade financeira, o Banco de Botsuana identificou o uso de instrumentos de pagamento digitais para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo como um dos principais riscos à segurança nacional decorrentes do setor financeiro. O banco observou: "A evolução das plataformas digitais e dos instrumentos de pagamento digitais que promovem o anonimato das transações apresentam uma oportunidade para lavagem de dinheiro no setor financeiro". A complexidade dos desenvolvimentos da tecnologia financeira permite que fundos ilícitos sejam transferidos globalmente com baixos riscos de detecção.
Para abordar essas preocupações, o banco central pediu aos reguladores que garantissem que os provedores de serviços de ativos virtuais, como as exchanges de criptomoedas, cumprissem as regulamentações Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e Contra-Financiamento do Terrorismo (CFT). O banco também recomendou maior vigilância do mercado e colaboração frequente com agências de segurança pública para detectar e prevenir atividades ilegais.