Ao longo de um mês, embarquei em um experimento único: investir apenas US$ 1 em criptomoeda todas as noites. Meu objetivo era explorar a dinâmica do investimento em criptomoedas com uma abordagem pequena e consistente. No total, acabei comprando 30 criptomoedas diferentes. Embora parecesse simples, a jornada estava longe de ser previsível. Aprendi muito sobre comportamento de mercado, volatilidade e gestão de portfólio — e os resultados me surpreenderam.
🔥As armadilhas da superdiversificação
Inicialmente, eu acreditava que diversificar meus investimentos em uma variedade de criptomoedas ajudaria a reduzir o risco. No entanto, conforme eu adicionava mais moedas, meu portfólio se tornava mais volátil. Alguns ativos eram relativamente estáveis, enquanto outros passavam por flutuações extremas. Esse movimento constante para cima e para baixo me mostrou que a diversificação no mundo das criptomoedas não funciona da mesma forma que nas finanças tradicionais.
🚀Ao contrário de ações ou fundos mútuos,
as criptomoedas podem ser incrivelmente imprevisíveis. Algumas moedas mal se moveram durante o mês, enquanto outras tiveram grandes picos ou quedas acentuadas, o que arrastou o desempenho do meu portfólio. Essa experiência destacou a necessidade de abordar a diversificação de forma reflexiva, em vez de espalhar fundos por ativos aleatórios.
🤑Desenvolvendo uma Estratégia de Três Portfólios
Refletindo sobre meu experimento, percebi que uma abordagem mais estratégica para a diversificação poderia ter gerado resultados melhores. Em vez de espalhar investimentos por 30 moedas, eu poderia tê-las organizado em três portfólios distintos:
1. Portfólio Estável: Focado em stablecoins como USDT, USDC ou DAI, este portfólio priorizaria a estabilidade e a mínima volatilidade. Serve como um refúgio seguro em um mercado de outra forma imprevisível.
2. Portfólio de Alto Risco: Dedicado a ativos especulativos com alto potencial de crescimento, este portfólio é ideal para assumir riscos calculados. Embora a volatilidade possa ser intensa, as recompensas podem ser significativas para as moedas que se destacam.
3. Portfólio Balanceado: Uma combinação de stablecoins e ativos voláteis, este portfólio visa encontrar um equilíbrio entre crescimento e gestão de riscos. Ao misturar estabilidade com o potencial de retornos mais altos, oferece uma abordagem mais controlada para investir em criptomoedas.
A Importância da Gestão de Riscos
Uma das maiores lições dessa experiência foi a importância da gestão de riscos. Investir não é apenas sobre o montante de dinheiro que você aloca; é sobre entender a natureza dos ativos em que você está investindo. No mundo das criptomoedas, onde os preços podem oscilar drasticamente, gerenciar riscos de forma eficaz é essencial.
Uma equação simples a considerar:
Risco = (Volatilidade) x (Capital Investido)
Quanto mais volátil um ativo, maior o risco, especialmente se uma parte significativa dos seus fundos estiver atrelada a ele. Ao equilibrar seu portfólio com stablecoins e moedas especulativas, você pode mitigar parte desse risco enquanto ainda se posiciona para ganhos potenciais.
Considerações Finais
Este experimento de 30 dias me ensinou lições valiosas sobre o mercado de criptomoedas. Construir um portfólio bem estruturado, com metas claras e estratégias de gestão de riscos, é muito mais eficaz do que diversificar aleatoriamente entre inúmeros ativos. Seja investindo em stablecoins para segurança ou ativos de alto risco para crescimento, entender a dinâmica do mercado e se manter informado é fundamental.
Se você estiver curioso sobre as criptomoedas que escolhi durante esta jornada ou quiser minhas recomendações para as melhores stablecoins para um portfólio de baixo risco, deixe um comentário abaixo. Fique ligado para a parte dois desta série para mais insights e estratégias!