Nos últimos 30 dias, decidi tentar algo diferente. Toda noite, eu comprava US$ 1 em criptomoeda. Não era muito, mas me deu uma perspectiva única sobre o mundo do investimento em criptomoedas. Acabei comprando 30 criptomoedas diferentes, uma a cada noite. O que eu não esperava era o quanto o valor do meu portfólio flutuava, especialmente porque eu continuava adicionando mais moedas. Pensei que diversificar me protegeria, mas, em vez disso, enfrentei muita volatilidade. Aqui está o que aprendi com essa experiência.

Os perigos da superdiversificação

No início, a ideia de espalhar meus investimentos por muitas moedas diferentes parecia uma jogada inteligente. Afinal, a diversificação é frequentemente apontada como uma estratégia-chave em investimentos. Mas, conforme continuei, ficou claro que não estava funcionando tão bem quanto eu esperava. Algumas das moedas que comprei eram relativamente estáveis, enquanto outras oscilavam muito em valor. O resultado? Toda vez que eu adicionava uma nova moeda, o valor geral do meu portfólio parecia cair.

Nem todas as moedas são criadas iguais, e muitas das que investi estavam longe de ser estáveis. Algumas delas tiveram pouco ou nenhum movimento, enquanto outras tiveram picos ou quedas enormes que impactaram meu desempenho geral. Embora a diversificação funcione em investimentos tradicionais, o mercado de criptomoedas é uma fera diferente. A volatilidade pode apagar os benefícios da diversificação, especialmente se você estiver misturando stablecoins com ativos altamente especulativos.

A Estratégia dos Três Portfólios

A partir desse experimento, percebi que uma abordagem mais estruturada para gerenciar meus investimentos em criptomoedas poderia ter funcionado melhor. Em vez de diversificar cegamente em 30 moedas diferentes, eu poderia ter construído três portfólios separados, cada um servindo a um propósito específico. Aqui está o que eu descobri:

1. Portfólio estável

Este portfólio consistiria em stablecoins — ativos como USDT, USDC ou DAI. Essas moedas são atreladas a moedas fiduciárias (como o dólar americano), o que significa que seu valor não flutua muito. O objetivo aqui é estabilidade e preservação do valor ao longo do tempo.

2. Portfólio de alto risco e alta recompensa

O segundo portfólio seria para os tomadores de risco, focando em moedas com alto potencial de crescimento, mas também muita volatilidade. Essas são as moedas que podem passar por grandes oscilações de preço. Embora algumas delas possam não ser estáveis, elas oferecem a chance de grandes retornos quando sobem. Pense nisso como seu segmento de “alto risco, alta recompensa” do seu portfólio.

3. Portfólio equilibrado

O terceiro portfólio seria uma mistura de stablecoins e ativos mais voláteis. Isso ajudaria a gerenciar o risco, ao mesmo tempo em que lhe daria o potencial de crescimento. Ao misturar stablecoins com moedas de maior risco, você pode equilibrar algumas das oscilações selvagens de preço, ao mesmo tempo em que se posiciona para se beneficiar de quaisquer potenciais altas do mercado.

Compreendendo a gestão de risco em criptomoedas

Quando se trata de investir, a gestão de risco é crucial. Não se trata apenas de quanto você investe, mas de como você distribui seu risco entre diferentes ativos. No caso do meu experimento com criptomoedas, aprendi que cada moeda carrega seu próprio nível de risco, e esse nível de risco pode mudar ao longo do tempo.

Equação de Gestão de Riscos:

Risco = (Volatilidade Potencial) x (Valor Investido)

Aqui, a volatilidade potencial se refere a quanto o preço de uma moeda pode subir ou descer em um determinado tempo. O valor investido é o capital que você alocou para um ativo específico. Quanto mais volátil for uma moeda, maior o risco. É por isso que equilibrar seu portfólio com stablecoins e ativos especulativos pode ajudar a mitigar alguns dos riscos enquanto maximiza os retornos potenciais.

Uma maneira mais inteligente de investir em criptomoedas

Olhando para minha jornada de 30 dias com criptomoedas, agora vejo a importância de criar um portfólio diversificado, mas mais estruturado. Ao ter três portfólios distintos com base em risco e estabilidade, eu poderia ter administrado meus investimentos de forma mais eficaz.

Como investidor, é importante entender as moedas nas quais você está investindo, não apenas a quantia de dinheiro que você está colocando. A melhor estratégia envolve equilibrar seu risco entre diferentes tipos de moedas e se manter informado sobre as condições do mercado.

Pergunta:

Se você está curioso sobre quais moedas eu investi durante esses 30 dias, ou quais stablecoins eu acho que são as melhores para um portfólio de baixo risco? Deixe-me saber nos comentários abaixo!

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