Recentemente, alguns parceiros entraram em contato com a equipe da Sister Sa para consultar os riscos jurídicos da troca de criptomoedas (especialmente USDT) e os canais e métodos básicos de operação. Hoje, a equipe da Sister Sa explicará brevemente os riscos legais e a viabilidade de alguns canais de "saída de óleo" existentes, ajudando todos a usar e dispor de ativos criptográficos de maneira legal e conforme.
Observação especial: este artigo se destina apenas a usuários comuns com fontes de fundos limpas, que compram e mantêm moedas apenas para consumo diário pessoal e investimentos normais. Além disso, todos os métodos detalhados neste artigo são informações que a equipe da Sister Sa conheceu ao fornecer serviços jurídicos aos clientes, e a equipe não possui qualquer interesse nas próprias plataformas, as opiniões expressas são pessoais e apenas para referência.
01, Exchanges de Criptomoedas Licenciadas em Hong Kong + Canal de Corretagem para Troca de U
Atualmente, a lista de exchanges de ativos criptográficos licenciadas oficialmente pela Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong já chega a 7, e nos últimos dias foram emitidas 4 licenças de uma só vez, evidenciando o próspero desenvolvimento de ativos criptográficos em Hong Kong.
Com base na experiência prática da equipe da Sister Sa, atualmente, trocar U por meio de canais em Hong Kong realmente se mostra uma maneira legal e conforme, com baixos riscos legais. No entanto, é importante notar que atualmente ativos criptográficos como USDT não podem ser negociados diretamente em exchanges licenciadas, necessitando de operações auxiliares através de canais de BTC/ETH spot. A operação específica, usando a HKVAX como exemplo.
Por trás da HKVAX está a antiga corretora "Victory Securities" (código de ações: 8540.HK), uma corretora totalmente licenciada em Hong Kong, que já possuía licenças 1, 2, 4, 6 e 9 antes de entrar no setor de ativos criptográficos. Em 2023, ela obteve licenças de negociação de ativos criptográficos, consultoria e serviços de gestão de ativos emitidas pela Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong. Portanto, pode legalmente usar canais de BTC/ETH spot de Hong Kong para ajudar os usuários a trocar U por BTC, ETH ou outras moedas fiduciárias, com ciclos de negociação muito curtos e basicamente sem ser afetada pelos riscos financeiros do mercado. Após a troca, os fundos (dólares de Hong Kong ou dólares americanos) serão transferidos para uma conta bancária em Hong Kong.
As vantagens desse caminho são a boa conformidade da saída U, a clareza da cadeia de fundos e a baixa probabilidade de receber dinheiro sujo, quase inexistindo risco de congelamento de cartão. No entanto, também existem desvantagens. Primeiro, residentes do continente atualmente não podem abrir contas de negociação de ativos criptográficos diretamente; esse canal pode exigir a ajuda de amigos e familiares confiáveis no exterior. Em segundo lugar, esse tipo de troca pode exigir a presença física em Hong Kong (para abrir sua própria conta bancária, etc.), o que é mais complicado e inconveniente para pequenas quantidades de U.
02, Exchanges de primeira linha como um certo An e um certo K podem vender por meio de OTC.
Esse caminho tem o menor custo e pode ser operado por conta própria, mas é importante notar que esse canal se tornou um dos mais fáceis para receber dinheiro sujo; após receber dinheiro sujo, não apenas o cartão bancário pode ser congelado, impossibilitando o uso dos fundos, mas também pode ser que posteriormente o caso seja tratado como confisco pelas autoridades judiciais do nosso país.
Se optar por essa rota para trocar U, a equipe da Sister Sa recomenda verificar os registros de transação e avaliações da plataforma do contraparte, escolhendo parceiros de negociação de alta reputação e evitando aqueles com baixa credibilidade e registros de transações anômalos.
03, Troca de U por Dinheiro
Sobre a conformidade do cartão U, a equipe da Sister Sa já publicou um artigo explicativo:
Equipe da Sister Sa | As pessoas comuns podem usar cartões U? O emissor do cartão U enfrentará problemas?
De modo geral, não há grandes problemas, e alguns cartões U podem ser vinculados a aplicativos como WeChat, um certo canguru amarelo, um certo bolso azul, etc.
No entanto, os cartões U também apresentam riscos. Atualmente, os cartões U mais comuns no mercado são os da MasterCard ou UnionPay, sendo suas fontes de fundos relativamente seguras. Porém, há muitos agentes de emissão de cartões, então escolha um que seja confiável e que passe pelo KYC. Alguns provedores de serviços de cartão U realmente pararam de prestar serviços repentinamente. Este ano, a equipe da Sister Sa recebeu consultas de alguns parceiros informando que o provedor de serviços de cartão U que havia sido aberto anteriormente parou de atender usuários da China Continental, deixando-os com dinheiro preso no cartão e causando muitos inconvenientes.
04, Troca de Dinheiro com Comerciantes de Moeda para U
Sobre os riscos de troca de dinheiro com comerciantes de moeda, a maioria dos riscos é semelhante ao saque OTC das exchanges, podendo também receber dinheiro sujo de origem desconhecida, resultando em congelamento de cartão ou sendo convocado como testemunha, além de a equipe da Sister Sa já ter lidado com casos extremos onde pessoas foram investigadas como suspeitas (cúmplices) por trocar dinheiro com comerciantes de moeda repetidamente.
De um modo geral, os riscos associados aos comerciantes de moeda são relativamente altos; não confie facilmente em garantias de "cartão congelado" ou "compensação de cartão congelado". Se não tiver parceiros de colaboração extremamente confiáveis e conhecidos, evite essa rota para obter U.
05, Troca de U Offline em Hong Kong
Esse caminho geralmente requer um cartão bancário fora do país (Hong Kong também é aceitável). Durante o tratamento de casos, a equipe da Sister Sa já acompanhou clientes pessoalmente a Hong Kong para observar o processo de troca de U em várias pequenas lojas offline.
As lojas físicas em Hong Kong são de dois tipos: uma é o caixa eletrônico e a outra são as pequenas lojas offline. Em geral, essas pequenas lojas não registram informações dos clientes para transações diárias abaixo de 120.000 dólares de Hong Kong; as transações acima de 120.000 dólares de Hong Kong requerem um KYC simples, com taxas de serviço geralmente em torno de 4%.
De modo geral, a equipe da Sister Sa acredita que, para usuários comuns com fontes de fundos limpas que compram e mantêm moedas apenas para consumo diário e investimentos normais, realmente é um canal conveniente com custos baixos. No entanto, também existe o risco de receber dinheiro sujo, por isso recomenda-se fazer a troca em lojas mais estáveis e de longo prazo, como em Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, para evitar imprevistos.
06, Considerações Finais
É importante notar que atualmente não existe um chamado plano de saída U que seja "completamente seguro" ou "perfeito". Mesmo os caminhos de solução centralizados apresentados neste artigo ainda apresentam riscos, como receber dinheiro sujo e altos custos de transação. Recomenda-se que os parceiros considerem cuidadosamente antes de agir, evitando decisões apressadas.
