Parece que os touros acordaram e estão prontos para a próxima marcha em 2025. O final de 2024 certamente entregou, e a atenção está alta novamente.
Mas, mesmo que as coisas pareçam otimistas, lembre-se disto - muitas pessoas acabam perdendo dinheiro em cripto no final. Essas perdas geralmente decorrem de decisões imprudentes ou movimentos de investimento mal aconselhados, motivados principalmente pela busca de lucro, em vez de tentar entender tendências mais amplas.
É por isso que este artigo ajudará você a saber quais são as tendências mais cruciais em cripto no momento, que devem servir como um bom guia de investimento.
Principais destaques:
Tendências de Mercado: Espere um forte crescimento do mercado cripto em 2025, com IA, DePIN, Jogos e RWA como as narrativas mais quentes.
Panorama Regulatório: Antecipe mudanças em direção a políticas favoráveis ao cripto, incluindo a potencial integração do Bitcoin nas reservas estratégicas dos EUA e posturas mais favoráveis da SEC.
Investimentos Institucionais: Espera-se que o investimento institucional aumente a demanda por ETFs de Bitcoin e o número crescente de empresas públicas que detêm Bitcoin.
Gestão de Risco: Implemente estratégias de gestão de risco, como diversificação entre ativos cripto, monitoramento regular do mercado e uso da NOW Wallet ou uma opção igualmente segura para se manter seguro.
Estratégias de Investimento: Posicione-se em narrativas quentes, analise tendências institucionais, use DCA e monitore mudanças regulatórias para otimizar seus lucros.
Visão geral do mercado: O estado provável das criptomoedas em 2025
Deixe-nos ser claros: nada é 100% garantido. Tudo em cripto é sobre apostar nos cenários mais prováveis e proteger seus investimentos. Dito isso, os cenários mais prováveis nem sempre se concretizam.
Até agora, tudo parece preparado para um poderoso ciclo de alta em 2025. É uma tempestade perfeita de fatores que se reuniram para tornar um dos melhores anos para cripto em muito tempo.
O Bitcoin e as grandes moedas já aumentaram muito de valor. O Bitcoin ultrapassou $100.000. O Solana está quase 20 vezes acima das mínimas de 2023. O Cardano está acima de $1.
Esses grandes ativos têm mais a oferecer? Provavelmente. Mas a relação risco-recompensa já não é tão favorável como era, digamos, há 6-12 meses. Muitos deles já estão muito acima de suas mínimas.
Então, o que tem boas relações risco-recompensa? Mid e small caps. Normalmente, nos mercados de cripto, o dinheiro flui para o Bitcoin primeiro, seguido por grandes altcoins, depois mid-caps e, por último, criptos de baixa capitalização. Já tivemos as duas primeiras peças do quebra-cabeça.
Agora é hora de procurar moedas que ainda não dispararam.
Panorama Regulatório: Administração Trump
O mercado cripto em 2025 está se configurando para ser grande, e muito disso depende de como o panorama regulatório evolui (o que já mencionamos em nossa análise das principais tendências cripto para 2025). Com a administração Trump de volta ao comando, mudanças já estão em movimento.
Aqui está o negócio: as coisas podem se tornar muito mais amigáveis para cripto. Há rumores de que os EUA podem até integrar o Bitcoin em suas reservas estratégicas – um grande movimento se isso acontecer. Gary Gensler saiu como presidente da SEC, e seu provável substituto, Paul Atkins, tem um histórico de apoio a políticas cripto mais claras e menos restritivas.
Além disso, estamos observando uma melhor colaboração entre a SEC e a CFTC. Isso significa menos confusão, mais supervisão e uma estrutura mais clara para investidores e instituições. Espere que o DeFi também receba alguma clareza regulatória, o que pode aumentar a confiança e levar mais pessoas ao mercado.
Outra boa notícia é uma proposta para eliminar impostos sobre ganhos de capital em transações cripto. Se isso receber o sinal verde, pode desencadear uma onda de novos investidores. O resumo é que as políticas certas podem transformar 2025 em um ano de explosão para a adoção de cripto.
Adoção institucional: A nova onda de investidores
Até 2025, espera-se que investidores institucionais dominem a cena cripto. O investimento desses grandes players deverá aumentar à medida que os ativos digitais se tornem uma opção preferencial para diversificação de portfólio.
Os ETFs de Bitcoin são um exemplo principal. Eles já estão atraindo enormes entradas, e 2025 provavelmente verá números ainda maiores em comparação ao ano passado. Mais empresas públicas também estão entrando nessa. Neste momento, cerca de 31 empresas públicas possuem Bitcoin, mas esse número pode chegar a 100 em breve, mostrando que o Bitcoin está se tornando um ativo de reserva estratégica sério.
As empresas financeiras também não estão paradas. ETFs de altcoins estão no horizonte, com 14 aguardando aprovação. Se receberem o sinal verde, podem abrir a porta para a adoção mainstream de uma gama mais ampla de moedas digitais.
Há até rumores de uma proposta de reserva nacional de Bitcoin. Se isso acontecer, pode consolidar o papel do Bitcoin como uma opção de investimento legítima para grandes investidores, levando ainda mais capital ao mercado.
Em resumo? Investidores institucionais estão aqui, de verdade desta vez. Mantenha-se atento, observe as tendências e posicione-se cedo para surfar nesta onda.
Narrativas cripto quentes
Durante um mercado de alta total em cripto, é honestamente muito difícil escolher moedas que não disparem em valor. Dito isso, algumas, é claro, terão desempenho melhor do que outras, e em cripto, a narrativa é, sem dúvida, ainda mais importante que os fundamentos, pelo menos durante períodos de alta.
Aqui estão as narrativas de cripto que esperamos que se saiam muito bem em 2025:
IA (Inteligência Artificial)
DePIN (Redes de Infraestrutura Física Descentralizadas)
Jogos Cripto
RWA (Ativos do Mundo Real)
1. IA e blockchain: Uma combinação perfeita
Para ser justo, a IA não é apenas uma narrativa quente em cripto, é uma narrativa quente em todo lugar. Mas a IA tem uma sinergia tão natural com o blockchain que definitivamente vale a pena mencionar.
Em 2025, a fusão da inteligência artificial e da tecnologia blockchain está criando um sistema mais rápido, mais inteligente e mais seguro. Pense em processamento de dados em tempo real, transações mais suaves e segurança de nível superior - tudo em plataformas descentralizadas.
Essa parceria não é apenas sobre tecnologia. É sobre dinheiro. À medida que a IA se integra ao blockchain, investidores institucionais estão prestando atenção, e por boas razões. E isso não é uma atualização menor, é uma mudança total na forma como os mercados digitais operam.
Aqui está como a IA impulsionará o cripto em 2025:
Melhor Usabilidade: Ferramentas impulsionadas por IA tornarão a criação e gestão de ativos digitais mais fáceis do que nunca, atraindo mais usuários e mantendo-os engajados.
Experiências Personalizadas: Ecossistemas de blockchain parecerão mais adaptados, abrindo novas portas para monetização e satisfação do usuário. Segurança Aprimorada: Com a IA impulsionando o backend, transações e dados estarão mais seguros, tornando hacks e violações ainda mais difíceis de realizar. Grande Potencial de Receita: Mais de 1 milhão de agentes de IA estão previstos para trabalhar no blockchain, impulsionando o crescimento em setores como DeFi, jogos e plataformas sociais.
2. DePIN: Descentralizando o mundo físico
Redes de Infraestrutura Física Descentralizadas (DePIN) estão prestes a mudar como gerenciamos e financiamos infraestrutura física. Pense nisso como usar blockchain para gerenciar coisas como redes elétricas, cadeias de suprimentos ou até mesmo redes de transporte - mais inteligentes, mais rápidas e sem intermediários.
Isso não é apenas uma exageração. Projetos com inovações em transparência e governança em abundância. Eficiência e controle descentralizado estão no coração dessa tendência, e estão remodelando como serviços essenciais operam.
O que está impulsionando isso? A mescla de DePIN com DeFi. As liquidações em stablecoins podem atingir centenas de bilhões diariamente, mostrando o quanto esses sistemas estão infiltrando transações financeiras do dia a dia. Além disso, com mais agentes de IA se juntando ao blockchain, a gestão dessas redes está se tornando mais automatizada e eficiente.
3. Jogos: A Próxima Fronteira do Blockchain
Os jogos baseados em blockchain estão evoluindo rapidamente, e 2025 pode ser o ano em que eles atinjam grandes proporções. Com soluções de camada 2 melhorando a escalabilidade, as transações de jogos estão se tornando mais rápidas e baratas, e cada vez mais jogadores e desenvolvedores estão entrando em jogos baseados em blockchain.
Os jogos também têm um trunfo: é muito fácil de entender. Mesmo investidores não sofisticados, que podem não entender DePIN ou DeFi ou RWA, entenderão jogos. É uma combinação muito natural que é fácil de compreender.
O mercado de NFT dentro dos jogos também está fazendo um forte retorno. Projetos populares estão mostrando resiliência e os volumes de negociação estão aumentando. Esse ressurgimento está atraindo investidores e despertando um renovado interesse em NFTs de jogos.
Comunidades de jogos estão abraçando criptomoedas, e o papel do blockchain está se tornando maior. O DeFi também está entrando, oferecendo novos modelos financeiros adaptados aos jogadores, desde sistemas de play-to-earn até economias de tokens dentro dos jogos.
Se você quiser capitalizar sobre esse momento, diversifique seus investimentos e fique conectado a análises de especialistas e insights da comunidade.
4. RWA: Conectando cripto e o mundo real
Houve um tempo em que a Chainlink era o único projeto (conhecido) neste nicho, mas os ativos do mundo real (RWAs) estão rapidamente se tornando uma das tendências mais empolgantes em cripto.
Ao tokenizar ativos físicos e financeiros, como imóveis, crédito privado e commodities, a tecnologia blockchain está criando uma ponte entre as finanças tradicionais e os sistemas descentralizados.
Os números não mentem – os títulos on-chain cresceram 61% em 2024, impulsionados por um aumento nos investimentos em crédito privado. Esse impulso está preparando o terreno para uma expansão ainda maior em 2025, à medida que mais investidores percebem o potencial dos RWAs tokenizados para desbloquear um acesso de capital mais amplo e liquidez.
O que torna os RWAs tão relevantes é sua capacidade de trazer transparência e eficiência a mercados historicamente lentos e opacos. Imagine comprar uma parte de um imóvel ou de capital privado em segundos, com custos mais baixos e menos intermediários. Isso costumava ser apenas um conceito. Agora, está acontecendo.
À medida que os marcos regulatórios em torno dos valores mobiliários tokenizados se tornam mais claros, a adoção deverá disparar. Investidores institucionais já estão explorando os RWAs como uma forma de diversificar portfólios enquanto mantêm exposição a ativos digitais de alto crescimento.
O mercado de RWA cresceu para um setor de bilhões de dólares nos últimos anos. Algumas projeções estimam que o setor se tornará uma indústria de trilhões de dólares até 2030. Fonte: X
Estratégias de investimento: Como maximizar seus lucros em um mercado volátil, mas recompensador
Para se manter à frente no mercado cripto, você precisa de um plano claro e da disciplina para segui-lo. Aqui estão algumas estratégias para guiá-lo:
Diversifique Seu Portfólio: Espalhe seus investimentos em diferentes criptomoedas para equilibrar risco e retornos potenciais. No entanto, não exagere. Um bom intervalo a ser buscado é de 6 a 10 criptomoedas diferentes.
Use uma Carteira Segura e Multiuso: Uma boa opção é a NOW Wallet, uma solução tudo-em-um que suporta mais de 70 blockchains e 1500+ tokens, oferece acesso não custodial para máxima segurança e inclui recursos integrados como trocas entre cadeias, staking, opções de fiat para cripto e suporte a NFT. Você pode saber mais sobre isso em nossa análise da NOW Wallet.
Monitore Mudanças Regulatórias: Acompanhe as mudanças de políticas, como a potencial flexibilização das regras cripto em contas de aposentadoria ou benefícios fiscais para transações cripto. Clareza regulatória pode abrir oportunidades inesperadas.
Concentre-se em Tendências Emergentes: Observe o crescimento nos nichos que mencionamos. Esses setores estão preparados para entregar alguns dos maiores retornos em 2025.
Use a Média de Custos em Dólares (DCA): Reduza o risco da volatilidade do mercado espalhando seus investimentos ao longo do tempo, especialmente durante ciclos imprevisíveis. O mesmo vale para vendas – assim que você estiver em um lucro que funciona para você, comece a vender suas posições lentamente ao longo do tempo. Você pode usar nossa calculadora DCA para testar suas estratégias.
Mantenha-se Líquido: Mantenha uma parte do seu portfólio em stablecoins ou outros ativos líquidos para capitalizar sobre oportunidades repentinas ou quedas de mercado.
Engaje-se com Comunidades: Siga líderes de pensamento cripto, participe de discussões e mantenha-se atualizado nas redes sociais. Insights precoces de comunidades podem ser valiosos.
Explore Staking e Yield Farming: Aumente seus retornos fazendo staking de cripto ou participando de yield farming, mas certifique-se de avaliar os riscos de cada plataforma. A NOW Wallet novamente vale a pena mencionar devido ao seu serviço de staking dedicado e integração com WalletConnect, que torna fácil acessar vários produtos e serviços DeFi.
Erros a Evitar
Ao construir seu portfólio cripto, mantenha em mente os seguintes erros a evitar:
Não priorizar segurança: Devido à sua natureza descentralizada, não há rede de segurança em cripto. Se alguém conseguir enganar, hackear ou roubar de você, é muito improvável que você consiga recuperar seus ativos. Portanto, sempre use 2FA, senhas complexas e fique com carteiras como a NOW Wallet, que possuem recursos de segurança robustos como criptografia avançada, PIN e biometria, além de seu design não custodial. Além disso, tenha muito cuidado ao clicar em links desconhecidos ou instalar softwares desconhecidos.
Segurar projetos devido à falácia do custo afundado: A falácia do custo afundado é quando uma pessoa se recusa a abandonar algo porque já investiu demais nisso. Aqui está uma boa maneira de pensar sobre isso. Vamos supor que você tenha $1000 em Solana, mas costumava ser $1500 antes da queda do preço. Você precisa se perguntar: se você tivesse $1000 em stablecoins agora, investiria em Solana? Se a resposta for não, você deve vender sua posição em Solana.
Negociação emocional: Tenha cuidado com decisões baseadas em medo ou ganância, pois isso pode levar a perdas significativas. Isso é especialmente verdadeiro em mercados em alta de cripto, já que eles tendem a experimentar correções significativas ao subir, que podem ser tão severas quanto 30-40%.
Tentando cronometrar o topo: Vamos dizer isso da forma mais direta possível: Ninguém consegue chamar o topo corretamente. Se você acha que vai vender no pico absoluto, isso não funcionará - porque um pico não parecerá um pico até que seja tarde demais e já esteja em queda. Portanto, não tente buscar o tempo perfeito. Em vez disso, assim que você estiver em um lucro com o qual se sinta confortável, comece a vender um pouco de suas posições. Mais lucro? Venda um pouco mais. E assim por diante.
Superalavancagem: Mantenha uma relação de alavancagem sustentável para preservar o capital, especialmente considerando que o mercado de cripto pode ver correções e flutuações severas.
Decisões apressadas e erros comuns: Muitas vezes parece que o cripto se move tão rápido que você não pode realmente sacrificar tempo para ser cauteloso. Mas coisas simples como verificar novamente os endereços de depósito e os montantes de transferência devem ser uma regra, não importa quão boa seja a movimentação que você acha que está perseguindo. Muitos desses erros potenciais podem ser evitados usando a NOW Wallet – seu suporte é conhecido por lidar rapidamente e profissionalmente com transações problemáticas que envolvem tokens, redes ou montantes de depósito errados.
A conclusão
Certas narrativas provavelmente estarão extremamente em alta em 2025, e acreditamos que permanecer em qualquer uma delas não será um mau movimento.
Com clareza regulatória da administração Trump, investidores institucionais inundando o mercado e narrativas emergentes como IA e DePIN, o mercado está preparado para crescimento. Diversifique, gerencie riscos e mantenha-se racional para evitar perdas e maximizar retornos neste mercado volátil, mas extremamente promissor.
Se você quiser uma visão mais concreta sobre potenciais movimentos futuros do mercado, pode dar uma olhada em nossas previsões de preços de cripto geradas algorítmicamente para 2025.
