Autor original: Peter Schroeder
Compilação original: Yuliya, PANews
Antes do nascimento da Internet, os computadores pessoais tinham demonstrado o seu poder revolucionário. Na década de 1990, a popularidade dos computadores pessoais mudou completamente a forma como as pessoas lidam com as tarefas diárias, melhorando significativamente a eficiência do trabalho e a qualidade de vida. No entanto, apesar do seu poder, estes computadores ainda são sistemas isolados cujas capacidades são limitadas a um ambiente fechado.
O surgimento da Internet mudou completamente esta situação. De repente, os computadores ganharam a capacidade de se conectar a um vasto mundo de informações e a uma rede global de usuários. Estas máquinas anteriormente independentes são transformadas em portais para possibilidades infinitas, permitindo comunicação instantânea, colaboração e partilha de conhecimento à escala global. Esta inovação revolucionária moldou, em última análise, a atual sociedade moderna, impulsionada pela tecnologia.
Atualmente, a moeda está passando por uma mudança histórica semelhante. Tradicionalmente, a moeda desempenha três funções básicas: meio de troca, reserva de valor e unidade de conta. Com o surgimento das stablecoins, a moeda começa a ganhar todas as vantagens da internet e cria condições para a ascensão dos agentes de IA. Como disse o especialista do setor, Nic Carter: as stablecoins são o Starlink do setor financeiro.
O valor de mercado das stablecoins agora atingiu US$ 200 bilhões, processando trilhões de dólares em transações mensalmente. Combinando a estabilidade das moedas fiat com a programabilidade dos ativos digitais, as stablecoins se tornaram a infraestrutura para a moeda nativa da internet, abrindo novas possibilidades para o sistema financeiro descentralizado global.
A inteligência artificial introduz elementos inteligentes neste novo sistema monetário. Agentes de IA podem:
Análise de grandes volumes de dados
Previsão de tendências de mercado
Implementação de operações automatizadas em uma escala sem precedentes
Quando essa inteligência se combina com a transferência de valor sem costura fornecida pelas stablecoins, um novo mundo de possibilidades é aberto. Por exemplo, investidores podem utilizar IA para analisar dados financeiros globais em tempo real, ao mesmo tempo que executam transações instantâneas e seguras com stablecoins.
A combinação de stablecoins e IA cria um novo ecossistema financeiro eficiente e inteligente. A IA não só pode analisar dados e executar tarefas de forma autônoma, mas também interagir diretamente com protocolos de blockchain, o que não é apenas a automação de processos financeiros, mas uma transformação radical do sistema financeiro tradicional.
Evolução em Três Fases das Stablecoins
Stablecoins fornecem a escalabilidade e confiabilidade necessárias para que agentes de IA operem de forma autônoma.
Desde seu lançamento em 2014, as stablecoins processaram mais de US$ 60 trilhões em volume de transações, atualmente representando cerca de metade do volume total de transações em blockchain.
Embora stablecoins tenham encontrado um claro ponto de encaixe no mercado de produtos e se preparado para o desenvolvimento de agentes de IA, seus cenários de aplicação se desenrolarão em fases. Como Robbie Petersen mencionou no artigo (O papel das criptomoedas na economia dos agentes), esse processo passará por três fases distintas:
Fase Um: Interação Humano-Máquina (Agora)
Atualmente, um dos exemplos mais próximos desta fase. Por exemplo, o recurso de compras recentemente lançado pela Perplexity permite que agentes realizem compras em nome dos usuários. Embora a funcionalidade de stablecoins ainda não esteja integrada, o lançamento abrangente desse tipo de recurso não está distante.
Como disse o fundador do Social Capital, Chamath Palihapitiya: a IA é impiedosa porque não tem emoções. Ela não se impressiona com um jantar de steak, não é levada a um jogo de basquete e não é persuadida por um CEO. É apenas um agente que verifica endpoints de API e escreve código para completar tarefas. Isso indica que os agentes de IA escolherão os sistemas mais acessíveis e eficientes, sem serem influenciados por fatores humanos como marketing e desenvolvimento de negócios. A Crossmint está construindo ferramentas para que os agentes de IA possam utilizar stablecoins como USDC.
Fase Dois: Interação Homem-Robô (Emergente)
Essa fase está se desenvolvendo rapidamente. De acordo com o pesquisador da Delphi Digital, Robbie, esta fase é caracterizada pela capacidade dos agentes de IA de iniciar transações com humanos de forma autônoma. Essa tendência já é visível em áreas específicas, incluindo sistemas de negociação de IA executando transações, sistemas de casas inteligentes comprando eletricidade com base em tarifas horárias e sistemas automatizados de gestão de estoque reabastecendo com base em previsões de demanda.
Robôs MEV (Máximo Valor Extraível) são exemplos típicos desta fase. Nos últimos três anos, esses robôs processaram mais de US$ 430 milhões em volume de transações utilizando stablecoins, completando quase 200 milhões de transações.
Os robôs MEV são programas automatizados que podem identificar e aproveitar oportunidades de arbitragem, liquidação e front-running em transações de blockchain. Os robôs MEV tradicionais operam com base em algoritmos de regras, lucrando ao monitorar pools de transações, executar negociações e reorganizar a ordem das transações com estratégias predefinidas.
Esses robôs utilizam técnicas de aprendizado de máquina para prever tendências de mercado, otimizar layouts de transações e se adaptar em tempo real às mudanças do mercado, demonstrando o avanço técnico dos agentes de criptomoedas. Nesse processo, as stablecoins desempenham um papel crucial, fornecendo a estabilidade e liquidez necessárias para que os robôs executem estratégias de alta frequência e baixo risco.
A crescente complexidade desses robôs reflete uma tendência mais ampla: agentes de IA, robôs e sistemas automatizados estão dominando o ecossistema de blockchain. O sucesso dos robôs MEV é apenas um exemplo da aplicação em larga escala das stablecoins, mas demonstra claramente como agentes de IA e robôs começam a impactar amplamente a operação do mercado. Essa expansão de influência sinaliza que o mercado de criptomoedas está entrando em uma nova era mais automatizada e inteligente.
Fase Três: Interação Máquina a Máquina (Futuro)
Esta fase já está se delineando. Em agosto deste ano, a Coinbase incubou pela primeira vez transações de IA para IA utilizando USDC.
Como disse o CEO da Coinbase, Brian Armstrong: embora os agentes de IA não possam abrir contas bancárias, eles podem ter carteiras de criptomoedas. Eles agora podem usar USDC na Base para transações instantâneas, globalmente e gratuitas, com humanos, comerciantes ou outros agentes de IA.
Stablecoins oferecem aos agentes de IA um meio de transação eficiente, líquido e sem permissão, enquanto a IA infunde elementos inteligentes nas operações de blockchain, resultando em sistemas mais inteligentes, rápidos e eficientes. O impacto da IA nas transações de IA será profundo e abrangente, e o desenvolvimento neste campo merece atenção contínua.
A perfeita sinergia entre stablecoins e cenários de aplicação impulsionados por IA
Liquidez programável
Atualmente, um dos cenários de aplicação mais atraentes para stablecoins é a liquidez programável, permitindo que agentes de IA acessem e implantem fundos instantaneamente. Desde 2024, o volume de negociação no mercado DeFi global ultrapassou US$ 1,3 trilhões, com stablecoins ocupando uma parte considerável da liquidez.
Empresas como Velodrome e Aerodrome Finance estão inovando os mecanismos de formadores de mercado automatizados (AMM) por meio da introdução de um modelo de token de custódia de votação (ve), promovendo a alocação de liquidez impulsionada pela comunidade. Ao integrar redes Layer 2 como Optimism e Base, esse modelo garante a eficiência e escalabilidade na alocação de fundos.
A IA pode melhorar a eficiência e adaptabilidade da oferta de liquidez das stablecoins implementando liquidez programável, otimizando dinamicamente a alocação de pools de fundos, estruturas de taxas e recompensas com base nas condições do mercado e no comportamento do usuário.
Esses desenvolvimentos impulsionaram o crescimento contínuo do mercado DeFi. De acordo com previsões da VanEck, até 2025, o DeFi deve alcançar novos patamares, com o volume de negociações em DEX atingindo US$ 4 trilhões e o valor total bloqueado alcançando US$ 200 bilhões, principalmente impulsionado pela liquidez e adoção geradas por tokens relacionados à IA, dApps voltados para o consumidor e ativos tokenizados.
Pagamentos transfronteiriços
Os pagamentos transfronteiriços são outra área com enorme potencial para stablecoins e agentes de IA. Em 2023, o tamanho do mercado global de remessas atingiu US$ 883 bilhões, com previsão de crescimento para US$ 913 bilhões até 2025. As remessas tradicionais enfrentam problemas de altas taxas (cerca de 6% em média globalmente) e longos tempos de processamento (que podem levar dias). As stablecoins, com a vantagem de liquidação instantânea e custos extremamente baixos, estão revolucionando esse mercado. Quando combinadas com agentes de IA, esse processo se torna ainda mais sem costura: os agentes de IA podem analisar taxas de câmbio, identificar as rotas mais econômicas e executar transferências de forma autônoma.
Como discutido pelo cofundador da Circle, Jeremy Allaire, no fórum da Circle em Hong Kong, as stablecoins, devido ao seu foco em programabilidade, confiança e transparência, tornaram-se a ferramenta ideal para agentes de IA. Elas oferecem registros de transações imutáveis em blockchain, garantindo que as ações dos agentes de IA sejam auditáveis e verificáveis. Essa confiança programável é crucial para conectar a economia humana e a máquina.
Agentes de IA apoiados por essa liquidez programável e estável estão transformando essas transações em fluxos de trabalho mais inteligentes, rápidos e econômicos. Desde a otimização de estratégias DeFi até a automação de negócios globais, a sinergia entre stablecoins e agentes de IA está elevando a forma como o valor flui entre os sistemas.
Perspectivas Futuras
À medida que a participação das atividades econômicas impulsionadas por IA continua a crescer, as stablecoins estão se tornando a infraestrutura chave para essa transformação. Sua estabilidade, velocidade e acessibilidade as tornam o meio monetário ideal para agentes de IA, promovendo a formação de um sistema financeiro mais inteligente, eficiente e inclusivo.
Agentes de IA movidos por stablecoins simplificam tarefas financeiras complexas, permitindo que qualquer pessoa com conexão à internet participe. Os usuários só precisam conversar com o agente de IA para criar uma carteira e usar stablecoins para transações, sem precisar entender toda a complexidade financeira. Por exemplo, pessoas sem conhecimento financeiro especializado podem delegar a gestão de portfólios de qualquer valor a agentes de IA, obtendo rendimentos em stablecoins por meio de DeFi. O que os usuários veem é apenas uma conta de poupança estável baseada em dólares gerando receita passiva.
Esses agentes podem automaticamente reequilibrar investimentos, otimizar retornos e até obter empréstimos, reduzindo as barreiras para participar das finanças descentralizadas nos bastidores, enquanto apresentam uma interface de usuário simples. Isso terá um impacto profundo na inclusão financeira, especialmente em regiões onde os serviços bancários tradicionais têm cobertura limitada.
No setor de pagamentos, as vantagens de eficiência já começam a aparecer. Em 2023, a indústria de pagamentos global processou US$ 18 trilhões em transações, gerando US$ 2,4 trilhões em receitas, principalmente de taxas.
Agentes de IA estão reduzindo a fricção nos fluxos de trabalho financeiros por meio da automação de transações e processos de decisão. Com os custos de transação quase nulos das stablecoins, os agentes de IA conseguem diminuir essa taxa de pagamento, proporcionando modos de transação mais rápidos e econômicos tanto para empresas quanto para consumidores.
Mais emocionante é a criação de novos modelos econômicos e mercados. À medida que agentes de IA usam stablecoins para negociar de forma autônoma, novas indústrias e ecossistemas estão surgindo, e a economia de máquina a máquina (troca direta de valor entre dispositivos e sistemas autônomos) está se tornando realidade. Isso tem o potencial de aumentar significativamente a produtividade econômica global, reduzir perdas de eficiência e eliminar intermediários, liberando recursos para crescimento e inovação.
A fusão de stablecoins e agentes de IA está mudando a forma como o valor flui, criando um sistema econômico autônomo que é rápido, inteligente e eficiente como nunca antes.
À medida que o ecossistema evolui, as stablecoins continuarão a ser o pilar dessa revolução, fornecendo a estabilidade e liquidez necessárias para o florescimento dos agentes de IA. Quando dinheiro programável encontra automação inteligente, isso é apenas o começo das possibilidades, e as oportunidades futuras são tão vastas quanto a própria economia digital.
