O regulador australiano ASIC entrou com uma ação judicial contra a Binance Australia Derivatives, acusando a empresa de falhar em proteger os consumidores ao classificar erroneamente mais de 500 clientes de varejo como investidores institucionais entre julho de 2022 e abril de 2023. Essa classificação errônea alegadamente privou esses clientes de proteções legais críticas.
Os clientes de varejo na Austrália têm direito a salvaguardas como uma Declaração de Divulgação de Produto (PDS), uma Determinação de Mercado Alvo (TMD) e acesso a sistemas de resolução de disputas. A Vice-Presidente da ASIC, Sarah Court, descreveu a conformidade da Binance como “lamentavelmente inadequada”, destacando que muitos clientes enfrentaram perdas financeiras significativas devido a essas falhas. Ela enfatizou que a ASIC está comprometida em usar todas as ferramentas regulatórias para proteger os consumidores e garantir integridade no mercado de ativos digitais.
A ação judicial alega que a Binance não cumpriu várias obrigações, incluindo a emissão de documentos obrigatórios de PDS e TMD, a manutenção de sistemas internos adequados de resolução de disputas e o treinamento de funcionários para cumprir com as regulamentações. A ASIC também acusou a Binance de não conduzir seus negócios “eficientemente, honestamente e de forma justa.” O regulador está buscando penalidades, declarações e ordens para publicidade adversa.
Em abril de 2023, a licença de serviços financeiros da Binance na Austrália foi cancelada após uma revisão da ASIC. A Binance afirmou que havia solicitado o cancelamento, citando apenas 104 usuários em sua plataforma de derivativos na época. A plataforma de negociação à vista continua a operar na Austrália.
Este processo judicial faz parte de um impulso regulatório mais amplo visando plataformas de criptomoedas. Recentemente, o operador australiano da Kraken foi multado em $12,8 milhões por violações de conformidade, e a AUSTRAC introduziu requisitos mais rigorosos de Conheça Seu Cliente (KYC) para caixas eletrônicos de criptomoedas, incluindo monitoramento de transações e relatórios de saques acima de $10.000.
Globalmente, a Binance enfrenta numerosos desafios legais. O governo indiano acusou a plataforma de dever $85 milhões em impostos não pagos. No Reino Unido, uma ação judicial de um denunciante alega que um ex-funcionário da Binance solicitou um suborno de um cliente e foi posteriormente demitido após relatar a má conduta. Essas pressões legais crescentes refletem os esforços cada vez maiores dos governos para impor uma conformidade mais rigorosa em toda a indústria de criptomoedas.
A ação legal da ASIC contra a Binance destaca o crescente escrutínio enfrentado por plataformas de criptomoedas à medida que os reguladores trabalham para garantir a conformidade com as leis financeiras e proteger os consumidores. Este caso destaca os desafios contínuos para a indústria de criptomoedas em atender às expectativas regulamentares.