O Deutsche Bank, uma empresa global de serviços bancários e financeiros, está assumindo desafios de conformidade para blockchains públicos com o lançamento do Layer-2 (L2). A empresa se concentra em disrupção digital, sustentabilidade e inovação.
Isso marca um passo ousado em direção à integração da tecnologia blockchain em serviços financeiros tradicionais (TradFi), enquanto o Deutsche Bank AG enfrenta um dos obstáculos mais significativos enfrentados por instituições regulamentadas.
Deutsche Bank enfrenta desafios de conformidade para blockchains públicos
Os riscos de conformidade das blockchains públicas são um dos obstáculos mais significativos enfrentados por instituições reguladas. Com a última solução, Projeto Dama 2, o Deutsche Bank introduz uma nova estrutura destinada a mitigar preocupações regulatórias. Também busca capitalizar sobre a eficiência e os benefícios de custo da blockchain.
Revelado em novembro, o Projeto Dama 2 é um piloto de serviços de ativos desenvolvido como parte do Projeto Guardian da Autoridade Monetária de Cingapura (MAS). Esta iniciativa envolve 24 instituições financeiras importantes experimentando com a tecnologia blockchain para tokenizar ativos.
A contribuição do Deutsche Bank inclui um protocolo "Layer 2", que aprimora blockchains públicas como o Ethereum. Especificamente, torna as transações mais econômicas e eficientes.
"Usando duas cadeias, um número desses problemas regulatórios deve poder ser satisfeito. Esta abordagem nos permite criar uma estrutura mais curada e em conformidade, aproveitando os benefícios das redes de blockchain públicas," relatou a Bloomberg, citando Boon-Hiong Chan, líder de inovação aplicada da indústria da Deutsche Bank na Ásia-Pacífico.
Enquanto isso, blockchains públicas como o Ethereum, embora promissoras, apresentam um conjunto único de riscos para instituições financeiras. Estes incluem o potencial de interagir involuntariamente com criminosos, entidades sancionadas ou validadores não verificados. Também há o risco de vulnerabilidades a eventos imprevistos, como hard forks, que poderiam interromper o livro digital.
O Layer-2 do Deutsche Bank visa abordar essas questões criando uma lista personalizada de validadores que atendem a padrões de conformidade rigorosos. A solução L2 também incorpora recursos avançados, como a tecnologia ZKsync, que aprimora a eficiência e a segurança das transações.
Uma das inovações chave é a introdução de "direitos de super administrador" para os reguladores. Este recurso permite que as autoridades de supervisão tenham acesso exclusivo para examinar os movimentos de fundos quando necessário, acrescentando uma camada extra de confiança e transparência.
Abordando Preocupações de Conformidade e Por Que as Blockchains Públicas Importam
O potencial das blockchains públicas reside em sua capacidade de revolucionar a tokenização de ativos e enfrentar a compressão de margens nos serviços financeiros. No entanto, para os bancos, aventurar-se no ecossistema cripto tem sido repleto de desafios.
Perguntas persistem sobre até que ponto o TradFi deve se envolver com sistemas descentralizados. Chan destacou a importância de mitigar riscos sem perder de vista as oportunidades.
"As blockchains públicas oferecem escalabilidade e interoperabilidade incomparáveis, mas a conformidade deve permanecer primordial," ele disse.
Ao se conectar ao Ethereum, uma das blockchains comerciais mais amplamente utilizadas, a solução do Deutsche Bank visa criar uma ponte entre o TradFi e a tecnologia descentralizada. Além de ser mais eficiente, os protocolos Layer-2 também oferecem uma maneira de manter registros detalhados de transações independentemente da blockchain base Layer-1.
Enquanto isso, o desenvolvimento do Projeto Dama 2 reflete a importância da colaboração na promoção da tecnologia blockchain. O Deutsche Bank colaborou com empresas de criptomoeda Memento Blockchain Pte. e Interop Labs para concretizar esta visão. O sucesso do projeto pode servir como um modelo para outras instituições financeiras enfrentando desafios semelhantes.
Aguardando a aprovação regulatória, o Deutsche Bank planeja lançar um produto viável mínimo (MVP) para o Dama 2 no próximo ano. A plataforma pode abrir caminho para uma adoção mais ampla das blockchains públicas nos serviços financeiros. Tal resultado estabeleceria novos padrões para conformidade e inovação.
