Fonte da imagem: Mars Finance
O DeFi 3.0 está se formando gradualmente, com vários projetos de ponta liderando esta onda de inovação tecnológica. Projetos como $HYPE, $PENDLE e $INST estão trazendo mudanças revolucionárias para o DeFi, promovendo a otimização da liquidez, eficiência e experiência do usuário. Estamos prestes a entrar em um novo mundo de finanças descentralizadas.
I. DeFi 1.0: O movimento da liquidez
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O foco central do DeFi 1.0 é a migração e gestão da liquidez, enfatizando como mover capital e liquidez em um ambiente descentralizado. Aqui estão alguns projetos emblemáticos:
Empréstimos: Aave ($AAVE), Compound ($COMP)
Automated Market Makers (AMM): Curve ($CRV), Uniswap ($UNI), SushiSwap ($SUSHI)
Juros compostos: Yearn.Finance ($YFI)
Esses projetos estabeleceram a base para a primeira onda de DeFi, promovendo a adoção generalizada das finanças descentralizadas.
II. DeFi 2.0: A eficiência da liquidez
O DeFi 2.0 muda o foco para a melhoria da eficiência da liquidez, visando tornar a utilização do capital mais eficiente por meio de mecanismos e protocolos inovadores, com incentivos mais atraentes. Projetos representativos típicos incluem:
Mecanismos de incentivo: OlympusDAO ($OHM), Tokemak ($TOKE)
Composabilidade: Abracadabra ($SPELL)
A introdução do DeFi 2.0 ajudou a resolver os problemas de eficiência de capital e sedimentação de liquidez, promovendo um desenvolvimento mais profundo das finanças descentralizadas.
III. DeFi 3.0: A acessibilidade da liquidez
O DeFi 3.0 se concentrará na acessibilidade da liquidez, com ênfase na experiência do usuário (UX) e em taxas de transação baixas. O conceito central do DeFi 3.0 é que os usuários possam entrar mais facilmente no mundo das finanças descentralizadas, e não apenas otimizar a liquidez e a eficiência.
Os projetos pioneiros do DeFi 3.0 incluem:
HyperliquidX
Pendle
Ethena Labs
Fluid
Peapods Finance
Babylon Labs / Lombard Finance
Outros projetos inovadores como: KaitoAI, Pumpdotfun
Esses projetos estão impulsionando o crescimento do DeFi 3.0, otimizando a acessibilidade das finanças descentralizadas e oferecendo aos usuários custos de transação mais baixos e uma experiência de operação mais conveniente.
IV. HyperliquidX: DEX perpétua de alta eficiência e Layer 1
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HyperliquidX, liderado por Chameleon Jeff e King Julian, é uma DEX de negociação perpétua e plataforma Layer 1 de alta eficiência. HyperliquidX oferece uma eficiência de capital (CPV) extremamente alta, com uma taxa de retorno anual (APR) próxima de 40%. Esta plataforma não é apenas um local ideal para arbitragem de capital, mas também trouxe retornos significativos para investidores iniciais por meio de airdrops.
HyperliquidX está estabelecendo as bases para a próxima fase do mercado financeiro descentralizado, tornando-se o foco de atenção dos investidores.
V. Pendle: Plataforma inovadora de rendimento fixo
Pendle, fundado por TN Pendle, é uma plataforma de rendimento que permite aos usuários investir por meio de produtos de rendimento com taxa fixa e data fixa. Pendle oferece exposição a rendimentos alavancados, capaz de proporcionar mais opções de investimento para usuários, especialmente para provedores de liquidez e detentores de longo prazo.
Pendle recentemente lançou o PendleSwap, uma funcionalidade que aprimora ainda mais sua competitividade no mercado DeFi, tornando-se um líder na indústria de gestão de rendimento.
VI. Ethena Labs: Stablecoins de rendimento expansíveis
O objetivo da Ethena Labs é expandir sua stablecoin de rendimento $sUSDe para 5 bilhões de dólares, oferecendo uma taxa de retorno anual de 27%. Esse rendimento vem da diferença de spread de capital e base. A stablecoin da Ethena Labs já está disponível em plataformas de destaque como Bybit, simbolizando a quebra das stablecoins descentralizadas nos principais plataformas de negociação.
Esta conquista demonstra o potencial das stablecoins descentralizadas, tornando a Ethena Labs um dos principais projetos do DeFi 3.0.
VII. Fluid Protocol: Otimização do uso da liquidez
Fluid Protocol, lançado pela Instadapp, permite que os usuários obtenham taxa de retorno anual (APR) em liquidez colateralizada e dívidas. O protocolo aumentou a utilização da liquidez, melhorando a eficiência de capital em empréstimos e negociações alavancadas. A inovação da Fluid não apenas trouxe novas oportunidades para o mercado de empréstimos, mas também otimizou ainda mais a alocação de capital do DeFi, transformando traders alavancados em provedores de liquidez.
Fluid é um dos projetos-chave do DeFi 3.0, promovendo a eficiência do uso de capital no sistema financeiro descentralizado.
VIII. Peapods Finance: Geração de rendimento por meio de arbitragem on-chain
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Peapods Finance permite que os usuários realizem arbitragem on-chain criando pools de liquidez bidirecionais, usando um único ativo e alavancando essa receita com empréstimos relâmpago (Flash Loans). Peapods inovadoramente utiliza a tecnologia de empréstimos relâmpago, enriquecendo as oportunidades de arbitragem em finanças descentralizadas e oferecendo aos usuários novas formas de rendimento.
Peapods é um destaque no DeFi 3.0, promovendo o desenvolvimento adicional do mercado financeiro descentralizado por meio de pools de liquidez inovadores e mecanismos de arbitragem.
IX. Babylon Labs / Lombard Finance: Novas opções de rendimento fixo
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Os projetos Babylon Labs e Lombard Finance se complementam no DeFi 3.0 como 'pão e manteiga'. Ambos oferecem rendimentos de taxa fixa e se concentram na geração de rendimento de ativos como Bitcoin. Esses rendimentos normalmente são obtidos por meio de protocolos como Pendle, oferecendo aos usuários taxas de retorno de investimento mais estáveis. As duas empresas também lançarão atividades de airdrop para atrair ainda mais provedores de liquidez e investidores.
O desenvolvimento conjunto desses dois projetos diversificou ainda mais o mecanismo de gestão de rendimento do DeFi 3.0, proporcionando aos investidores mais oportunidades de rendimento fixo.
X. Virtuals.io: Agentes de IA e interação multiplataforma
Virtuals.io, fundado por Ethermage e Everythingempt0, se dedica a interações em várias plataformas por meio de agentes de IA. Esses agentes representam cada um como uma entidade on-chain através do protocolo ERC6551, com total controle sobre a carteira. O objetivo do Virtuals é permitir que os agentes de IA interajam em plataformas como X e TikTok, mantendo memória e operação consistentes entre diferentes plataformas.
O design inovador e a arquitetura modular do Virtuals tornam-no um destaque no DeFi 3.0. Ele abre novas possibilidades para a combinação de finanças descentralizadas e inteligência artificial.
XI. Outros protocolos DeFi 3.0 que merecem atenção
Além dos projetos mencionados, existem outros projetos promissores no DeFi 3.0 que merecem a atenção dos investidores:
KaitoAI
Pumpdotfun
ModeNetwork
Pear Protocol
GammaSwapLabs
EefiFinance
Asymmetryfin
MorphexBMX
BaselineMarkets
Solve3fi
Esses projetos demonstram a inovação do DeFi 3.0 em vários setores, incluindo inteligência artificial, pools de liquidez e otimização de rendimento, que podem impulsionar ainda mais o desenvolvimento do ecossistema financeiro descentralizado no futuro.
Resumo
A chegada do DeFi 3.0 simboliza uma nova onda de revolução no ecossistema financeiro descentralizado. Com a ascensão de projetos como HyperliquidX, Pendle e Ethena Labs, vemos uma otimização profunda da liquidez, eficiência e experiência do usuário em finanças descentralizadas. Esses projetos não apenas impulsionaram o desenvolvimento do DeFi, mas também ofereceram novas oportunidades e escolhas para investidores, abrindo um novo capítulo nas finanças descentralizadas.
Isenção de responsabilidade: Este artigo não constitui aconselhamento de investimento, os usuários devem considerar se qualquer opinião, ponto de vista ou conclusão neste artigo é apropriado para sua situação específica e obedecer às leis e regulamentos relevantes em seu país ou região.
Este artigo foi publicado com autorização de: (MarsBit)
Autor original: X, @belizardd
『DeFi3.0 está chegando! A próxima geração de finanças descentralizadas: 3 grandes projetos trazem inovações incríveis』 este artigo foi publicado pela primeira vez em 『Cidade Cripto』
