Ganhou 10 milhões de yuans através da negociação de criptomoedas, e você não pode deixar de sentir uma alegria imensa, ansioso para transformar essa riqueza virtual em dinheiro real. Com a aquecimento total do mercado DeFi, você começa a procurar maneiras de trocar USDT por yuan. Entre várias opções, você escolhe um comerciante que parece confiável e chega a um acordo de troca.
De acordo com o processo acordado, você transfere USDT para a plataforma de negociação designada, e após o comerciante depositar o yuan em sua conta, você confirma a liberação dos fundos, e a exchange transferirá a criptomoeda para a outra parte. À primeira vista, esse processo parece seguro, mas na verdade esconde enormes riscos – a legalidade da origem do dinheiro que o comerciante lhe deu é algo que você não pode saber.
Muitas pessoas, para evitar riscos, adotam algumas medidas que parecem seguras, como verificar o tempo de sedimentação de fundos, exigir do comerciante uma promessa de compensação por congelamento ou buscar negociantes com boa reputação. No entanto, essas medidas não podem eliminar completamente os riscos. O fator chave para o congelamento de fundos é se houve uma denúncia, e essa situação é completamente incontrolável, como uma bomba-relógio que pode explodir a qualquer momento.
Em outras palavras, você não pode ter certeza se o yuan que o comerciante lhe transferiu tem uma origem limpa. Mesmo que a transação atual não apresente problemas, pode ser que, meses ou até anos depois, seu conta seja congelada pelo banco devido a fundos envolvidos em atividades ilegais do comerciante. Além disso, o cartão bancário do comerciante pode ser marcado pelo banco devido a operações anômalas frequentes, e se sua conta tiver transações com essas contas de alto risco, você também não poderá escapar das consequências.
Mais grave ainda é que a movimentação frequente de fundos em contas bancárias domésticas, com rápidas entradas e saídas de dinheiro e sem registros de depósitos visíveis, pode acionar os mecanismos de controle de risco do banco, levando diretamente ao congelamento da conta. Especialmente aqueles que usam USDT para transações com frequência são mais propensos a serem marcados pelo sistema bancário como usuários de alto risco. Por exemplo, muitos que usam USDT para apostas ilegais na internet acabam tendo seus cartões bancários listados na blacklist.
Na verdade, a maioria dos comerciantes que realizam a troca de criptomoedas já opera em contas de alto risco. Indivíduos que realizam transações frequentes com essas contas podem ser facilmente marcados pelo sistema de big data do banco como contas suspeitas de fraude, podendo enfrentar o congelamento da conta ou restrições de uso como consequência.
Portanto, ao trocar criptomoedas por yuan, é preciso ter muito cuidado! Evite causar problemas desnecessários devido a um descuido momentâneo. O fluxo seguro de fundos requer não apenas uma seleção rigorosa dos contrapartes, mas também uma vigilância constante sobre os riscos potenciais de todo o processo, garantindo que sua propriedade não seja perdida devido a operações inadequadas.
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