De acordo com a CoinDesk, a líder em fintech Revolut está pronta para expandir sua plataforma de segurança, Revolut Pay, para seus clientes de criptomoedas a partir de 2025. Essa mudança visa reforçar a proteção contra atividades fraudulentas, que têm sido uma preocupação significativa no setor de criptomoedas. Atualmente, a Revolut reconhece que há transparência limitada nas transações de cartão e transferências bancárias feitas por seus usuários de criptomoedas com exchanges. Essa falta de visibilidade aumenta potencialmente sua vulnerabilidade a fraudes, pois os mecanismos tradicionais de cartão oferecem medidas anti-golpe limitadas.
Um programa piloto de um ano envolvendo empresas que usam a due diligence avançada, integração direta de API e controle abrangente sobre o processo de pagamento da Revolut Pay revelou que os clientes de criptomoedas experimentaram aproximadamente 50% menos tentativas de fraude. Essas melhorias de segurança incluem correspondência de nome know-your-customer (KYC), alertas de alerta de fraude, comprovante de entrega de criptomoedas e a provisão para que comerciantes de criptomoedas recebam pontuações de risco de transação. A indústria de criptomoedas é notória por atividades fraudulentas, incluindo roubo de identidade, golpes de phishing e até mesmo deep fakes de IA.
Alex Codina, gerente geral de pagamentos a comerciantes na Revolut, destacou os problemas de fraude em andamento no espaço cripto. Ele explicou que as empresas de criptomoedas, sejam exchanges ou on-rampers, podem integrar o Revolut Pay como um método de pagamento, permitindo que os usuários comprem criptomoedas com mais segurança. O processo de integração começa com a correspondência KYC para garantir que o comprador do lado da Revolut seja o mesmo indivíduo verificado do lado da exchange. Se os nomes não corresponderem, a transação será rejeitada, semelhante a um cenário de cartão roubado no mundo dos cartões.
Codina elaborou ainda mais sobre os desafios que as empresas enfrentam no combate a golpes de investimento sofisticados, onde os clientes são induzidos a realizar transações sob o pretexto de se qualificar para recompensas fictícias. A Revolut avalia a pontuação de risco das transações com base nas informações do usuário, como histórico de negociação de criptomoedas anterior, para determinar a probabilidade de uma transação fazer parte de um golpe de investimento. Codina enfatizou a importância de equilibrar a experiência do usuário com a segurança, observando que as medidas de segurança da Revolut podem envolver fazer algumas perguntas sobre a transação ou, em alguns casos, encaminhar o cliente a um gerente de serviço para uma breve discussão. A Revolut desenvolveu um modelo e uma estrutura robustos para introduzir atrito com base no nível de risco avaliado das transações.