As 10 principais previsões de criptomoedas da VanEck para 2025.
Observe que a VanEck pode possuir os ativos digitais listados abaixo.
Antes de começarmos a discutir nossas perspectivas para 2025, vamos revisar o desempenho das previsões de 2024. Das 15 previsões feitas no final de 2023, nossa autoavaliação foi 8.5/15. Embora uma taxa de precisão de 56.6% não seja perfeita, foi suficiente para nos manter 'na pista'. Com o Bitcoin (BTC) superando 100 mil dólares e o Ethereum (ETH) ultrapassando 4 mil dólares, mesmo que algumas previsões não tenham sido totalmente precisas, 2024 ainda será um ano memorável na história das criptomoedas.
Revisão das previsões de 2024.
Em nossas previsões para 2024, acertamos várias tendências-chave, incluindo:
Lançamento do primeiro ETP de Bitcoin à vista.
A redução pela metade do Bitcoin foi concluída com sucesso.
O Ethereum ainda ocupa o segundo lugar, atrás apenas do Bitcoin.
O Bitcoin atingiu um novo recorde histórico no quarto trimestre de 2024.
L2 domina as atividades do Ethereum (mas o TVL da L2 ainda está abaixo do Ethereum).
O valor de mercado das stablecoins atingiu um novo recorde histórico.
O volume de transações nas exchanges descentralizadas atingiu um novo recorde.
O Solana (SOL) superou o Ethereum (ETH) em desempenho.
A adoção da rede DePIN está crescendo.
Embora algumas previsões não tenham se concretizado totalmente, a tendência geral ainda valida a direção de nossa análise.
As 10 principais previsões de criptomoedas para 2025.
O mercado de criptomoedas atingirá um pico intermediário no primeiro trimestre e estabelecerá novos máximos até o final do ano.
Os EUA abraçarão ainda mais o Bitcoin por meio de reservas estratégicas e apoio político.
O valor total de títulos tokenizados ultrapassará 50 bilhões de dólares.
O volume diário de liquidações de stablecoins atingirá 300 bilhões de dólares.
As atividades on-chain dos agentes de IA ultrapassarão 1 milhão.
O valor total bloqueado (TVL) da rede de segunda camada do Bitcoin (L2) alcançará 100 mil BTC.
A receita do espaço Blob do Ethereum atingirá 1 bilhão de dólares.
O volume de transações do DeFi atingiu um novo recorde de 4 trilhões de dólares, com um valor total bloqueado (TVL) de 200 bilhões de dólares.
O mercado de NFT se recupera, com um volume anual de transações alcançando 30 bilhões de dólares.
O desempenho dos tokens de aplicativos descentralizados (DApp) está gradualmente alcançando os tokens de principais blockchains.
A seguir, vamos explorar o contexto e a lógica por trás de algumas dessas previsões-chave.
1. O mercado de criptomoedas atinge um pico intermediário no primeiro trimestre e estabelece novos máximos no quarto trimestre.
Acreditamos que o mercado de criptomoedas de alta de 2025 continuará a se desenvolver, alcançando seu primeiro pico no primeiro trimestre. No auge deste ciclo, esperamos que o preço do Bitcoin (BTC) atinja cerca de 180 mil dólares, enquanto o preço do Ethereum (ETH) ultrapassará 6 mil dólares. Outros projetos conhecidos, como Solana (SOL) e Sui (SUI), poderão ultrapassar 500 dólares e 10 dólares, respectivamente.
Após o primeiro pico, prevemos que o BTC recuará 30%, enquanto as altcoins poderão cair ainda mais, até 60%, refletindo a consolidação do mercado durante o verão. No entanto, uma recuperação pode ocorrer no outono, com os principais tokens recuperando impulso e superando os máximos históricos novamente antes do final do ano. Para determinar o momento em que o mercado se aproxima do topo, estaremos atentos aos seguintes sinais-chave:
Altas taxas de financiamento contínuas: Quando os traders estão dispostos a pagar taxas de financiamento superiores a 10% por três meses ou mais ao emprestar para apostar na alta do preço do BTC, isso indica um superaquecimento especulativo.
Lucros não realizados excessivos: Se uma grande proporção de investidores que detêm BTC está em um estado de ganho significativo (com uma relação lucro/custo de 70% ou mais), isso indica que o mercado está em um estado de euforia.
Superavaliação do valor de mercado em relação ao valor realizado: Quando o índice MVRV (relação entre valor de mercado e valor realizado) ultrapassa 5, indica que o preço do BTC está muito acima do preço médio de compra, geralmente sinalizando um mercado superaquecido.
Queda na dominância do Bitcoin: Se a participação do Bitcoin no mercado total de criptomoedas cair abaixo de 40%, isso significa que os fundos especulativos estão se voltando para altcoins de maior risco, um comportamento típico do final do ciclo.
Especulação mainstream: Quando uma grande quantidade de amigos de áreas não-cripto começa a perguntar sobre projetos duvidosos, frequentemente é um sinal confiável de que o mercado está se aproximando do topo.
Esses indicadores historicamente foram sinais confiáveis de euforia de mercado e orientarão nossas expectativas no ciclo de mercado de 2025.
2. Os EUA abraçarão ainda mais o Bitcoin por meio de reservas estratégicas e adoção de criptomoedas.
A eleição de Donald Trump já injetou um impulso significativo no mercado de criptomoedas, com seu governo nomeando vários líderes favoráveis à criptomoeda para cargos-chave, incluindo o vice-presidente JD Vance, o conselheiro de segurança nacional Michael Waltz, o secretário de comércio Howard Lutnick, a secretária do tesouro Mary Bessent, o presidente da SEC Paul Atkins, a presidente da FDIC Jelena McWilliams e o secretário de saúde e serviços humanos RFK Jr.
Essas nomeações não apenas marcam o fim das políticas anti-cripto (como a desbancarização sistemática de empresas de criptomoeda), mas também sinalizam o início de um quadro político que posiciona o Bitcoin como um ativo estratégico.
Cripto ETP: Criação física, staking e novas aprovações à vista.
A nova liderança da SEC (ou possivelmente da CFTC) aprovará vários novos produtos de troca de criptomoedas à vista (ETP) nos EUA, incluindo o produto Solana da VanEck.
As funcionalidades dos ETPs de Ethereum se expandirão para incluir staking, aumentando ainda mais sua utilidade para os detentores, enquanto os ETPs de Ethereum e Bitcoin também apoiarão a criação/rede de ativos físicos.
A revogação da regra SAB 121 da SEC (seja através da SEC ou do Congresso) abrirá caminho para os bancos e corretores custodiarem criptomoedas à vista, integrando ainda mais os ativos digitais à infraestrutura financeira tradicional.
Adoção do Bitcoin soberano: expansão federal, estadual e de mineração.
Prevemos que, até 2025, o governo federal dos Estados Unidos ou pelo menos um estado (provavelmente Pensilvânia, Flórida ou Texas) estabelecerá reservas de Bitcoin.
Em termos federais, é mais provável que isso seja alcançado por meio de uma ordem executiva utilizando o Fundo de Estabilização de Câmbio (ESF) do Tesouro, embora a legislação bipartidária ainda seja uma incógnita.
Ao mesmo tempo, os governos estaduais podem agir de forma independente, vendo o Bitcoin como uma ferramenta de hedge contra incertezas financeiras ou um meio de atrair investimentos e inovações em criptomoeda.
No campo da mineração de Bitcoin, o número de países que usam recursos do governo para a mineração deverá atingir dois dígitos (atualmente são sete), graças à crescente adoção de criptomoedas pelos BRICS.
Essa tendência é impulsionada pela declaração da Rússia de que planeja usar criptomoedas para liquidar comércio internacional, destacando ainda mais a influência global do Bitcoin.
Prevemos que essa posição de apoio ao Bitcoin terá um impacto mais amplo no ecossistema de criptomoedas dos EUA. Com maior clareza regulatória e incentivos para atrair talentos e empresas de volta, a participação dos desenvolvedores de criptomoedas dos EUA no cenário global aumentará de 19% para 25%.
Ao mesmo tempo, a atividade de mineração de Bitcoin nos EUA prosperará, com a participação dos EUA na capacidade de mineração global aumentando de 28% em 2024 para 35% até o final de 2025, graças a energia barata e possíveis políticas fiscais favoráveis. Essas tendências consolidarão a posição de liderança dos EUA na economia de Bitcoin global.
A participação de empresas listadas dos EUA na capacidade de mineração de Bitcoin atingirá 35%.
A quantidade de Bitcoin detida por empresas está projetada para crescer 43%.
Em termos de adoção corporativa, prevemos que as empresas continuarão a acumular Bitcoin das mãos dos investidores de varejo.
Atualmente, 68 empresas de capital aberto detêm Bitcoin em seus balanços, e prevemos que esse número alcançará 100 até 2025.
Vale a pena notar que prevemos audaciosamente que a quantidade total de Bitcoin detida por empresas privadas e listadas (atualmente 765.000 BTC) superará os 1,1 milhão de BTC detidos por Satoshi Nakamoto no próximo ano. Isso significa que a quantidade de Bitcoin detida por empresas crescerá significativamente em 43% no próximo ano.
Crescimento do espaço de propriedade do Bitcoin em comparação com o ouro: espaço de crescimento para empresas e governos.
3. O valor dos títulos tokenizados ultrapassará 50 bilhões de dólares.
Crescimento de 61% em títulos on-chain em 2024.
Os títulos on-chain cresceram 61% em 2024.
A infraestrutura de criptomoedas promete melhorar o sistema financeiro por meio de maior eficiência, descentralização e maior transparência.
Acreditamos que 2025 será um ano explosivo para títulos tokenizados. Atualmente, existem cerca de 12 bilhões de dólares em títulos tokenizados na blockchain, a maioria dos quais (9 bilhões de dólares) está em títulos de crédito privado tokenizados na blockchain semi-permitida Provenance da Figure.
No futuro, vemos um enorme potencial para o lançamento de títulos tokenizados na blockchain pública. Acreditamos que os investidores têm muitos motivos para impulsionar a emissão totalmente on-chain de ações ou títulos de dívida tokenizados.
Prevemos que entidades como a DTCC apoiarão a transição suave de ativos tokenizados entre blockchain pública e infraestrutura privada fechada no próximo ano. Essa dinâmica permitirá o estabelecimento de padrões AML/KYC (Anti-Lavagem de Dinheiro/Conheça Seu Cliente) voltados para investidores on-chain.
Como uma previsão audaciosa, esperamos que a Coinbase tome passos sem precedentes para tokenizar suas ações COIN e implantá-las em sua blockchain BASE.
4. O volume diário de liquidações de stablecoins atingirá 300 bilhões de dólares.
O volume mensal de transferências de stablecoins (em dólares) crescerá 180% em 2024.
O desempenho passado não garante resultados futuros. Artemis XYZ, dados até 6 de dezembro de 2024.
As stablecoins passarão de um papel de nicho nas transações de criptomoeda para um componente central do comércio global.
Até o final de 2025, esperamos que o volume diário de liquidações de stablecoins atinja 300 bilhões de dólares, equivalente a 5% do volume de transações da DTCC atualmente, sendo que o volume diário de liquidações em novembro de 2024 foi de cerca de 100 bilhões de dólares. Com a adoção de grandes empresas de tecnologia (como Apple e Google) e redes de pagamento (Visa e Mastercard), as stablecoins redefinirão a economia dos pagamentos.
Além dos usos de negociação, o mercado de remessas também verá um crescimento explosivo. Por exemplo, as transferências de stablecoin entre os EUA e o México podem crescer de 80 milhões de dólares mensais para 400 milhões de dólares, um aumento de 5 vezes.
O motivo é sua velocidade, economia de custos e o crescente número de pessoas que veem stablecoins como ferramentas práticas em vez de tecnologias experimentais. Embora a adoção de blockchain ainda esteja em discussão, as stablecoins são, na verdade, o 'cavalo de Troia' da tecnologia blockchain.
5. As atividades on-chain dos agentes de IA ultrapassarão 1 milhão de agentes.
As receitas totais dos agentes de IA atingiram 8,7 milhões de dólares em 5 semanas.
O desempenho passado não garante resultados futuros. Dune @jdhpyer, dados até 6 de dezembro de 2024.
Acreditamos que os agentes de IA são uma das tendências mais intrigantes e ganharão força significativa em 2025. Agentes de IA são robôs de IA especializados que ajudam os usuários a alcançar objetivos, como 'maximizar o retorno' ou 'aumentar o engajamento no X/Twitter'.
Esses agentes otimizam resultados por meio da autoajuste de estratégias. Os agentes de IA geralmente são alimentados com dados e treinados em um campo específico. Atualmente, protocolos como o Virtuals fornecem ferramentas para qualquer pessoa criar agentes de IA on-chain.
Virtuals permitem que não técnicos acessem contribuidores de IA descentralizados (como especialistas em ajuste fino, provedores de conjuntos de dados e desenvolvedores de modelos), permitindo que usuários comuns criem seus próprios agentes inteligentes. Esse modelo levará ao surgimento de um grande número de agentes, cujos criadores poderão alugar os agentes para gerar renda.
Atualmente, a construção de agentes se concentra principalmente na área de DeFi, mas acreditamos que os agentes de IA excederão as atividades financeiras. Por exemplo, esses agentes podem ser usados como influenciadores nas redes sociais, jogadores virtuais em jogos e assistentes interativos ou parceiros em aplicativos de consumo.
Agentes como Bixby e Terminal of Truths se tornaram influenciadores importantes no X/Twitter, com 92 mil e 197 mil seguidores, respectivamente. Portanto, prevemos que mais de 1 milhão de novos agentes serão criados em 2025.
6. O valor total bloqueado (TVL) da rede de segunda camada do Bitcoin (L2) alcançará 100 mil BTC.
O TVL do Bitcoin L2 alcançará 30 mil BTC, com crescimento de 600% em relação ao ano anterior.
O desempenho passado não garante resultados futuros. Os títulos mencionados no texto não constituem recomendações de compra ou venda. Defillama, dados até 6 de dezembro de 2024.
Estamos acompanhando de perto a ascensão das blockchains de segunda camada (L2) do Bitcoin, que têm um enorme potencial para transformar o ecossistema do Bitcoin.
Ao expandir as funcionalidades do Bitcoin, essas soluções L2 podem permitir latências mais baixas e maior capacidade de transação, abordando as limitações da cadeia principal do Bitcoin. Além disso, as L2 do Bitcoin também melhoraram suas capacidades ao introduzir funcionalidades de contratos inteligentes, apoiando o ecossistema DeFi construído em torno do Bitcoin.
Atualmente, o Bitcoin pode ser transferido para plataformas de contratos inteligentes por meio de bridging ou wrapping BTC, mas esses métodos dependem de sistemas de terceiros, que são suscetíveis a ataques hackers e vulnerabilidades de segurança.
As soluções Bitcoin L2 têm como objetivo resolver esses riscos por meio de um quadro que se integra diretamente à cadeia principal do Bitcoin, reduzindo a dependência de intermediários centralizados. Embora as limitações de liquidez e as barreiras de adoção ainda existam, o Bitcoin L2 tem potencial para aumentar segurança e descentralização, oferecendo maior confiança aos detentores de BTC, permitindo que participem mais ativamente do ecossistema descentralizado.
Como mostrado, as soluções Bitcoin L2 experimentaram um crescimento explosivo em 2024, com um valor total bloqueado (TVL) superior a 30 mil BTC, um aumento de 600% em relação ao ano anterior, equivalente a cerca de 3 bilhões de dólares.
Atualmente, há mais de 75 projetos de Bitcoin L2 em desenvolvimento, mas apenas alguns podem alcançar uma adoção significativa a longo prazo.
Esse rápido crescimento reflete uma demanda intensa dos detentores de BTC por geração de receita e um uso mais amplo dos ativos. À medida que as tecnologias de abstração de cadeia e Bitcoin L2 amadurecem para se tornarem produtos disponíveis para o usuário final, o Bitcoin se tornará uma parte importante do DeFi.
Por exemplo, a plataforma Ika da Sui ou a tecnologia de abstração de cadeia Infinex usada pela Near demonstram como soluções inovadoras de múltiplas cadeias podem aumentar a interoperabilidade entre o Bitcoin e outros ecossistemas.
Ao apoiar empréstimos, empréstimos e outras soluções DeFi sem permissão de forma segura e eficiente, o Bitcoin L2 e as tecnologias de abstração transformarão o Bitcoin de uma ferramenta passiva de armazenamento de valor para um participante ativo do ecossistema descentralizado.
À medida que a adoção em escala aumenta, essas tecnologias liberarão um enorme potencial de liquidez on-chain, inovação cross-chain e um futuro financeiro mais integrado.
7. A receita do espaço Blob do Ethereum alcançará 1 bilhão de dólares.
A produção diária de espaço Blob do Ethereum.
O desempenho passado não garante resultados futuros. Dune @hildobby, dados até 6 de dezembro de 2024.
A comunidade Ethereum está ativamente discutindo se suas redes Layer-2 (L2) podem trazer valor suficiente à mainnet do Ethereum através do espaço Blob.
O espaço Blob é um componente-chave do roteiro de expansão do Ethereum, servindo como uma camada de dados especializada onde as L2 podem enviar versões comprimidas de seu histórico de transações ao Ethereum e pagar taxas em ETH por cada Blob.
Embora essa estrutura suporte a escalabilidade do Ethereum, atualmente o valor pago pela L2 à mainnet é relativamente baixo, com uma margem de lucro de cerca de 90%. Isso gerou preocupações sobre a possível transferência excessiva de valor econômico do Ethereum para a L2, resultando em uma redução na utilização da mainnet.
Embora o crescimento recente do espaço Blob tenha desacelerado, prevemos que seu uso aumentará significativamente até 2025, impulsionado principalmente por três fatores:
A adoção explosiva de L2: o volume de transações do Ethereum L2 cresce a uma taxa anual superior a 300%, com usuários migrando para ambientes de baixo custo e alta capacidade para DeFi, jogos e aplicativos sociais. Com mais dApps voltados para o consumidor surgindo na L2, mais transações retornarão ao Ethereum para liquidação final, aumentando significativamente a demanda por espaço Blob.
Otimização da tecnologia Rollup: Avanços na tecnologia Rollup (como compressão de dados aprimorada e redução de custos para enviar dados ao espaço Blob) incentivarão as L2 a armazenar mais dados de transações no Ethereum, desbloqueando maior capacidade sem sacrificar a descentralização.
Introdução de cenários de uso de altos custos: A ascensão de aplicativos empresariais, soluções financeiras baseadas em zk-rollup e ativos do mundo real tokenizados impulsionarão transações de alto valor que priorizam segurança e imutabilidade, portanto, dispostas a pagar taxas de espaço Blob.
Até o final de 2025, esperamos que os custos do espaço Blob ultrapassem 1 bilhão de dólares, enquanto atualmente são praticamente irrelevantes.
Esse crescimento consolidará o Ethereum como a camada final de liquidação para aplicativos descentralizados, ao mesmo tempo que aumentará sua capacidade de capturar valor da crescente ecossistema L2. O espaço Blob não apenas expandirá a rede, mas também se tornará uma fonte significativa de receita para o Ethereum, equilibrando a relação econômica entre a mainnet e a L2.
8. DeFi atinge novo recorde: volume de transações DEX atinge 4 trilhões de dólares, TVL atinge 200 bilhões de dólares.
Valor total bloqueado (TVL) do DeFi.
O desempenho passado não garante resultados futuros. Defillama, dados até 6 de dezembro de 2024.
Embora o volume de negociação nas exchanges descentralizadas (DEX) tenha atingido novos máximos tanto em valores absolutos quanto na proporção em relação às exchanges centralizadas (CEX), o valor total bloqueado (TVL) em finanças descentralizadas (DeFi) ainda está 24% abaixo do pico histórico.
Prevemos que o volume de transações DEX em 2025 ultrapassará 4 trilhões de dólares, representando 20% do volume de transações à vista da CEX, impulsionado pela popularização de tokens relacionados à IA e pelo surgimento de novos dApps voltados para o consumidor.
Além disso, a entrada de títulos tokenizados e ativos de alto valor se tornará um catalisador para o crescimento do DeFi, trazendo nova liquidez e usos mais amplos para o ecossistema. Portanto, prevemos que o valor total bloqueado (TVL) do DeFi se recuperará para mais de 200 bilhões de dólares até o final do ano.
Esse crescimento não apenas reflete a recuperação das finanças descentralizadas, mas também sinaliza sua elevação no sistema financeiro global. Através da introdução de mais dApps amigáveis ao usuário e ferramentas financeiras inovadoras, o DeFi atrairá novos fluxos de capital, consolidando sua posição como uma alternativa às finanças tradicionais.
9. O mercado de NFT se recupera: volume de transações atinge 30 bilhões de dólares.
O volume de transações de NFT em 2024 diminuirá; prevemos uma recuperação em 2025.
O desempenho passado não garante resultados futuros. Os títulos mencionados no texto não constituem recomendações de compra ou venda. Dados até 6 de dezembro de 2024.
O mercado de NFTs sofreu um duro golpe durante o mercado de baixa de 2022-2023, com o volume de transações caindo 39% desde 2023, uma queda de 84% em relação a 2022.
Embora o preço dos tokens fungíveis comece a se recuperar em 2024, o desempenho da maioria dos NFTs ainda está atrás até novembro, quando ocorre uma virada, após um período de preços baixos e baixa atividade. Apesar desses desafios, alguns projetos com fortes laços comunitários estão se destacando ao superar o valor especulativo.
Por exemplo, Pudgy Penguins conseguiu se transformar em uma marca de consumo por meio de brinquedos colecionáveis, enquanto Miladys ganhou influência cultural no domínio da cultura da internet. Da mesma forma, o Bored Ape Yacht Club (BAYC) continua a se desenvolver como uma força cultural dominante, atraindo ampla atenção de marcas, celebridades e mídia mainstream.
Com a recuperação da riqueza em criptomoedas, prevemos que novos usuários ricos diversificarão seus investimentos em NFTs, não apenas como um investimento especulativo, mas também incluindo ativos com significado cultural e histórico duradouro.
Séries maduras como CryptoPunks e Bored Ape Yacht Club (BAYC) se beneficiarão dessa mudança devido à sua forte influência cultural e relevância. Embora o volume de transações do BAYC e CryptoPunks ainda esteja 90% e 66% abaixo dos picos históricos (em ETH), os preços de outros projetos como Pudgy Penguins e Miladys já superaram seus máximos anteriores.
O Ethereum continua a dominar o espaço de NFT, hospedando a maioria das séries importantes. Em 2024, o Ethereum detinha 71% do volume de transações de NFT, e prevemos que essa proporção aumentará para 85% em 2025.
Essa dominância também se reflete no ranking de capitalização de mercado, com NFTs na cadeia Ethereum ocupando todas as 10 primeiras posições e 16 das 20 primeiras posições, destacando o papel central do Ethereum no ecossistema de NFTs.
Embora o volume de transações de NFT possa não retornar aos picos de euforia de ciclos anteriores, acreditamos que um volume anual de 30 bilhões de dólares é viável, cerca de 55% do pico de 2021. O mercado está se movendo de especulação para sustentabilidade e relevância cultural.
10. Os tokens dApp reduzirão a disparidade de desempenho em relação aos tokens L1.
Em 2024, tokens de Layer 1 superam os principais tokens dApp por uma margem de duas vezes.
O desempenho passado não garante resultados futuros. O índice MVSCLE rastreia plataformas de contratos inteligentes, enquanto o índice MVIALE rastreia tokens de aplicativos de infraestrutura. Dados do Market Vectors até 8 de dezembro de 2024.
Um tema duradouro do mercado em alta de 2024 é o desempenho significativamente superior dos tokens de blockchain Layer-1 (L1) em relação aos tokens de aplicativos descentralizados (dApp). Por exemplo, o índice MVSCLE, que rastreia plataformas de contratos inteligentes, subiu 80% desde o início do ano, enquanto o índice MVIALE, que rastreia tokens de aplicativos, subiu apenas 35% no mesmo período.
No entanto, prevemos que essa dinâmica mudará no final de 2024, quando uma onda de novos dApps trará produtos inovadores e práticos, criando valor para seus tokens relacionados.
Entre as tendências dos principais temas, acreditamos que a inteligência artificial (IA) é uma categoria proeminente na inovação de dApps. Além disso, os projetos de rede de infraestrutura física descentralizada (DePIN) também têm um enorme potencial para atrair o interesse de investidores e usuários, promovendo um reequilíbrio mais amplo entre tokens L1 e tokens dApp.
Essa mudança destaca a importância da praticidade e do ajuste ao mercado de produtos na determinação do sucesso dos tokens de aplicativos em um ambiente de criptomoeda em constante evolução.
Este artigo é uma republicação colaborativa de: 深潮
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